Orice servicii de administrare a numerarului ar trebui să fie, de asemenea, însoțită de încheierea unui contract între bancă și client, indiferent de condițiile de cooperare.
Trebuie remarcat faptul că CSC sau servicii de cash management - este un serviciu bancar, care oferă toate calculele complexe ale unei persoane juridice.
În practică CSC include următoarele operațiuni bancare:
calcule de plăți fără numerar;
Servicii de numerar (de exemplu, plăți în numerar);
emiterea extraselor de cont și alte înregistrări ale tranzacțiilor financiare.
Foarte adesea servicii bancare clienților corporativi include nu numai deschiderea de conturi în moneda națională (în ruble), dar, de asemenea, contul de cont în valută (dolari SUA, euro și așa mai departe).
Pentru a realimenta valută străină necesită cu siguranță un set de documente oferind explicații primirea de bani (o copie a contractului, contractul, și așa mai departe).
De asemenea, trebuie amintit faptul că serviciile de decontare și de numerar pentru persoane juridice implică, de asemenea, utilizarea unor forme speciale, care simplifică și unificare a proceselor produse.
De exemplu, Banca Română folosește următoarea documentație:
ordinele de plată, care sunt utilizate în cazul plăților din contul curent al persoanei juridice;
formular standard pentru contul reaprovizionare în numerar;
cecuri bancare, în timp ce fondurile în numerar din contul unei persoane juridice.
Foarte des, pentru a simplifica procedura de documentare de înregistrare justificative, persoană juridică, după încheierea acordului cu banca care a emis cartea specială de verificare, care permite accesul la bani pentru a satisface nevoile interne sau pentru plata salariilor personalului.
Orice altceva, în cazul unei persoane juridice care desfășoară activitate de comerciale sau prezența propriu în numerar, banca poate oferi servicii suplimentare: incaso numerar, servicii bancare de web, care permite accesul rapid la conturile proprii ale persoanelor juridice, și așa mai departe.
CSC - astfel încât serviciul pe care banca poate face un profit, pentru că de foarte multe ori de la persoane juridice percepe o taxă pentru utilizarea serviciului, sau chiar o plată lunară stabilită.
Mai multe detalii pe site-ul www.pskb.com
Potrivit omului de afaceri revista - www.businessman.su