Inițial, investitorii privați mici nu aveau absolut nicio oportunitate de a tranzacționa pe piața valutară Forex. De ce? Este ușor să explici totul: volumul lotului minim, adică suma tranzacției, pe Forex (100 000 cu) este prea mare pentru o persoană obișnuită care dorește să-și încerce mâna la speculațiile valutare. Cu toate acestea, răspândirea masivă a Internetului și dezvoltarea rapidă a Forexului au dus la apariția centrelor de tranzacționare. Centrele de tranzacționare Forex (DC, Forex broker) - firme care acționează ca intermediari între comerciant și piața valutară. Datorită centrelor de distribuitori, un investitor privat are posibilitatea de a tranzacționa pe Forex. Dacă ați deschis un depozit de garanție într-o astfel de firmă, veți primi în mod automat o pârghie.
Efectul de levier (efectul de levier, care se ocupă de pârghie, efectul de levier) - este un împrumut fără dobândă, un împrumut oferit de către comerciant, prin care se poate mări în mod semnificativ volumul schimburilor comerciale a acestora, și, astfel, în mod semnificativ creșterea profitului potențial, precum și pierderi. O astfel de tranzacție se numește marginală într-un alt mod.
Calcularea efectului de levier
După deschiderea unei poziții, comerciantul are posibilitatea de a câștiga sau de a pierde o anumită sumă pentru fiecare sâmburi (sâmburi - schimbarea minimă a prețului). De exemplu, atunci când licitați cu loturi standard pentru perechile valutare cheie, o schimbare de un pip costă 10 $. Faptul este că, atunci când cumpărați un lot standard, veți obține 100.000 de unități de valută de bază: pe perechi valutare majore, modificarea prețului pip, cu alte cuvinte o zece miime a tranzacției este egală cu 10 $. Pentru a calcula acest lucru, multiplicați pur și simplu o zeci de mii la o sută de mii: 0.0001 x 100 000 = 10.
Cu un efect de îndatorare de o sută la unu (100: 1), un comerciant se tranzacționează într-un lot standard, cu numai 1.000 de dolari, iar brokerul îi împrumuta restul de 99.000 rămase la lotul standard. În acest caz, comerciantul va primi în continuare sau pierde standardul de 10 USD pe pip, dar cu un capital de pornire de numai 1000 USD. După închiderea poziției deschise, profitul sau pierderea este creditată în contul de tranzacționare sau este dedusă din acesta, iar banii datorați sunt restituiți brokerului. Când tranzacționați cu o pârghie de 100: 1, aveți nevoie doar de 1.000 de dolari pentru a deschide o tranzacție de 100.000 $.
Pârghia reală este suma de pârghie utilizată pentru fiecare tranzacție specifică. Acest indicator se calculează prin împărțirea volumului poziției la soldul contului de tranzacționare. De exemplu, veți obține o mulțime standard dacă aveți contul are 100 000 $, și ați cumpărat un lot standard, cu alte cuvinte 100 000 unități monetare, - efectul de levier este de unu la unu. Aceasta este de 100 000 $ împărțit în 100 000 de dolari (100 000 100 000 = 1: 1) este egal cu unu la unu, - înseamnă nici o pârghie. Cu toate acestea, dacă aveți doar 10 000 de dolari și ai cumpărat un lot standard, efectul de pârghie real: 100 000 10 000 = 10: 1 - cu alte cuvinte, efectul de pârghie real asupra acestei tranzacții, zece la unu.
Pentru a aplica cu succes levierul pe Forex, trebuie să cunoașteți valoarea marjei de marjă. Desigur, în terminalele moderne de tranzacționare, cum ar fi MetaTrader, etc. aceasta va fi făcută automat pentru dvs., cu toate acestea, este mult mai bine dacă tu însuți poți să faci toate calculele necesare. În acest caz, veți putea să tranzacționați în mod cât mai conștient pe piață, ceea ce înseamnă că șansele dvs. de succes vor fi mult mai mari. Ce este marja pe Forex? Nu este greu de ghicit că centrul de tranzacționare nu poate oferi unui comerciant un împrumut fără garanție, fără garanții. O astfel de garanție și servește ca o marjă - un depozit care este luat de la dvs. DC. Din punct de vedere fizic, banii din contul dvs. nu sunt transferați nicăieri, ci pur și simplu înghețați până la sfârșitul operațiunii de tranzacționare curente. Astfel, centrul de tranzacționare se asigură împotriva eventualelor costuri financiare în cazul comerțului dvs. neprofitabil. De ce ar trebui un comerciant să cunoască valoarea garanției? Este simplu: după ce deschide o poziție de comerț, banii nu vor putea utiliza până când îl închideți, adică, acestea sunt înghețate la momentul respectiv, ceea ce înseamnă că valoarea marjei garanției este necesar să se ia în considerare în strategia de tranzacționare.
- Marjă marjă = volum tranzacționare / levier de tranzacționare
- Mărimea lotului de tranzacționare și marja se calculează în moneda de bază.
- Moneda de bază este scrisă în partea stângă a monedei cotate. De exemplu, în perechea valutară EUR / USD, moneda de bază este euro.
Acum, să analizăm calculul marjei pe exemplul perechii valutare EUR / USD:
- Imaginați-vă că am deschis un lot de tranzacționare (100 000 de euro), pârghia de tranzacționare la noi este de 1: 100, rata actuală euro / dolar este 1.5200.
- Marja de garanție = 100000/100 = 1000 EUR 1000 înmulțit cu 1.5200 = US $ anul 1520.
După cum puteți vedea, nu totul este atât de complicat!
Ce pârghie trebuie să alegeți
După ce ați decis cu care dealer veți coopera, se pune întrebarea: ce pârghie financiară este cea mai bună pentru tranzacționare? Această întrebare este cu adevărat importantă, deoarece mărimea acesteia va influența în mod direct rezultatul tranzacției pe piața Forex. Centrele de distribuție moderne oferă numeroase opțiuni diferite de la 1:10 până la 1: 500 și chiar și în unele DC, pârghia maximă atinge o proporție de 1: 1000! Opinia destul de largă despre pericolele unei mari pârghii financiare. Cu toate acestea, nu există o relație directă între amploarea sa și valoarea pierderii posibile. De ce? Valoarea pârghiei de tranzacționare nu afectează în niciun fel valoarea elementului, ci afectează doar marja de marjă. Luați în considerare un exemplu: am deschis două conturi de tranzacționare în DC, unul cu o "pârghie" 1: 100, cealaltă cu o "pârghie" de 1: 500. În ambele depozite am deschis o poziție scurtă pe perechea monetară euro / dolar, cu un volum de 0,01 lot. Imaginați-vă că am ghicit incorect mișcarea cotării valutare și ați pierdut o sută de puncte. Întrebarea: care dintre cele două depozite va fi cea mai mare pierdere? Răspuns: Pierderea este aceeași, - $ 10. De ce atunci există atât de multe comentarii negative despre pârghiile mari?
Principalul pericol îl reprezintă capacitatea de a deschide comenzi mari, cu un depozit comercial mic, care ignoră gestionarea riscurilor. Dacă regulile de gestionare a banilor sunt ignorate, o pârghie mare poate reduce dramatic capitalul comerciantului la aproape zero. De exemplu, dacă tranzacționați un lot standard cu 1.000 $ în cont, pierzând doar 50 de sâmburi va reduce depozitul la 500 $, distrugând jumătate din contul dvs.! În acest scenariu, s-ar putea să vină foarte repede apelul la marjă - lipsa banilor suficienți pentru a vă menține ordinele de tranzacționare actuale. O pârghie mare nu vă distruge depozitul decât dacă combinați tranzacția cu gestionarea capitalului. De exemplu, dacă riscul marginal pentru o tranzacție este de numai 2% din contul dvs., pierderile de pe acestea nu vor putea devasta contul tău de tranzacționare. Ce se înțelege prin riscul de 2%? Să presupunem că aveți 15.000 $ și veți intra într-o poziție cu o pierdere de oprire de 20 de sâmburi. Știm că riscul maxim pentru această tranzacție este de 300 $, deoarece 2% din cele 15.000 $ sunt 300 $. Știm că dacă tranzacționăm un lot standard, fiecare pip este de 10 dolari. Pentru a tranzacționa un lot standard de 15.000 de dolari, aveți nevoie de o pârghie financiară. Cu o pierdere de oprire a tranzacției de 20 de sâmburi, riscul final pentru aceasta va fi de 200 de dolari. Prin urmare, este posibilă tranzacționarea în cantitatea obișnuită a lotului, deoarece riscul final după aplicarea levierului, 200 de dolari, este sub riscul maxim în acest cont - 300 USD. În acest caz, avem posibilitatea de a tranzacționa un lot standard atunci când ne confruntăm cu o pierdere de oprire de 20 de sâmburi și cu un cont de 15.000 de dolari.
În general, noii veniți la tranzacționarea Forex, nu ar trebui să alegeți o pârghie mare. De exemplu, raportul 1: 500 vă garantează practic "scurgerea" depozitului în cel mai scurt timp, deoarece nu aveți încă experiență de tranzacționare și o strategie de tranzacționare clară. Începeți mic: alegeți un raport de maximum una până la o sută sau chiar una până la cincizeci. Comercializați un micro-cont și numai după ce sunteți bine familiarizat cu piața, puteți lua în considerare opțiunile cu un umăr mai mare.