Există o garanție bancară fals? Da. Acesta este un document fals, care, în realitate, nu garantează și nu este în măsură să acționeze ca garanție. Falsificarea acestui document este interzis prin lege, care intră sub incidența Codului penal. Faptul că o astfel de garanție falsă, care sunt căile să nu fie înșelați, și modul în care sunt eficiente, este important să se cunoască fiecare antreprenor.
Cine poate înșela?
Falsificarea unei garanții bancare - este o activitate destul de comuna, care poate face nu numai cu organizațiile intermediare mici (cum ar fi case de brokeraj), dar chiar și bănci. Deci, ar trebui să alegeți cu atenție cel care este afacerea ta va acționa ca un garant. În cazul în care un astfel de document emis de banca pentru tine, el ar putea confrunta cu revocarea licenței.
Cu toate acestea, un fals nu este întotdeauna posibil pentru a detecta la timp, iar poliția rândul său, de multe ori o crimă ochi orb - astfel de cazuri sunt, din păcate, prea se întâmplă. Deoarece toate tipurile de falsificare a documentelor financiare - acest lucru nu este o raritate in aceste zile.
Prin urmare, partenerul nostru pentru IMM-uri Banca, care este unul dintre liderii în nișa de emiterea de garanții bancare, pot oferi cititorilor noștri cu garanția bancară electronică. Acum puteți aplica pentru pre-aprobare a obține o garanție bancară la acest link. acesta va lua mai puțin de un minut.
Cum de a preveni inselat?
Primul „antidot“ împotriva falsificării - la încheierea unui afacere majoră nu să-și piardă capul, și să verifice documentele cu atenție, până la punctul zecimal.
A doua modalitate - de a colecta cantitatea maximă de informații din diferite surse ca o firmă de brokeraj care acționează ca un intermediar, iar pentru banca, care acționează ca un garant. Utilizați toate instrumentele posibile și disponibile pentru a verifica aceste informații: Internet, ajuta la colegi, comunicarea în aplicarea legii. Și numai după ce sunt convinși de autenticitatea acestui document, puteți face o afacere.
Dar, în cazul în care garanția bancară a fost un fals si vei avea, de asemenea, timp să-i dea o a doua latură a tranzacției, există două opțiuni:
- vă prezintă o cerere în termen de câteva zile pentru a oferi mai multă securitate;
- Puteți adăuga la lista de vânzători fără scrupule, și apoi nu numai tranzacția curentă, dar următorul este puțin probabil să fie încheiat.
Și dacă prima opțiune - care economisesc, în al doilea care suferă de mult reputația de afaceri. Se poate spune, SUBSECVENTE din documentul de garanție false.
Ce să caute
Există o serie de motive pentru care este posibil să se determine autenticitatea unei garanții.
- Blank. În primul rând, asigurați-vă de autenticitatea: imprimarea pe antetul instituției de credit, care indică numărul de licență și detaliile sale.
- Powers. Verificați dacă persoana este înzestrată care a eliberat documentul, autoritatea competentă.
- Rechizitele. Asigurați-vă că detaliile declarate corespund realității.
- Angajamente. Verificați modul de încredere declarate în obligațiile documentului.
În plus față de semne directe ar trebui să se bazeze pe indirecte, ceea ce înseamnă să ne amintim următoarele:
- Garanția nu poate fi eliberat fără documente originale. Pentru activitatea de urmărire copii ale documentelor solicitate, dar în mod direct pentru emiterea garanției angajaților de documente sunt obligate să solicite originalul;
- Garanția privind tranzacțiile mari pot fi acordate numai cauțiune sau cauțiune;
- Înainte de a elibera vei fi sigur de a verifica specialiștii de servicii de securitate care necesită timp de cel puțin o zi.
Există o cerință legală a Băncii Centrale a Federației Ruse, în cazul în care este indicat în mod clar pe identificarea clientului înainte de a emite documentul. Această procedură poate fi efectuată doar angajat al băncii. Prin urmare, o garanție bancară nu poate fi livrat prin curier la tine la birou sau acasă, în două până la trei ore după ce ați solicitat emiterea acestuia. Noțiuni de bază mai cel puțin 5 zile.
Procedura de producție a unei garanții bancare
Toate procesul de fabricație a unei garanții bancare poate fi împărțită în cinci zile ale procedurii:
- Banca, care acționează ca un garant, clientul oferă un pachet de documente de înregistrare a garanției.
- Banca efectuează proceduri interne: evaluarea clientului, decizia de acordare a garanției.
- Odată aprobat, clientul este facturat pentru furnizarea garanției. În mod ideal, facturile de plată ar trebui să aibă loc în aceeași zi, pentru a accelera procesul.
- A doua zi, după trecerea Băncii de plată continuă la documentul de înregistrare de hârtie. În aceeași zi, la cererea clientului banca poate trimite o copie electronică a documentului să-l atașați la platforma electronică.
- În această zi, clientul vine la banca în persoană și la prezentarea tuturor documentelor originale solicitate se eliberează înregistrarea garanții bancare.
Aceasta este doar pașii de bază care trebuie luate pentru executarea unui document. Desigur, fiecare dintre aceste etape pot dura mai mult de o zi. Apoi, clientul poate obține o garanție declarat mai târziu, cinci zile.
garanții bancare false în practica judiciară
Deoarece valorile mobiliare bancare false - frecvente fenomen destul, iar jurisprudența a dezvoltat un bine definit. Astfel, în hotărârea de arbitraj Curții Supreme a clarificat cu privire la caracteristicile conținutului garanțiilor bancare și cu privire la utilizarea codecului civil RF:
Dar, după cum arată practica, cu atât mai mult clarificarea este dată, cu atât mai mult este de noi probleme și lacune pentru fraudă. Cu toate acestea, în cazul în care a fost emisă vă garanție bancară fals, puteți fi siguri că jurisprudența, adică precedentele existente, pentru a vă ajuta să-și apere numele și returnează banii.
Garanție bancară și scrisoare de credit: care este diferența?
Dacă primiți un document contrafăcut, trebuie:
- în termen de zece zile pentru a solicita documentul original;
- du-te la poliție și să solicite proceduri penale;
- rezilierea contractului de a efectua procedura cu clientul pe baza unei prezentări de securitate slabă.
În următorii ar trebui să fie mai atenți la executarea tranzacțiilor și funcționează cu orice tip de documente.
Procedura de verificare a fiabilității partenerilor
Dacă ați primit o ofertă de la unele birouri ale garanției, trebuie mai întâi pentru a determina fiabilitatea acestei propuneri:
- Pe site-ul secțiunii centrale bankaRumyniyaimeetsya, care conține informații cu privire la toate instituțiile de credit.
- Într-o formă specială, introduceți numărul de înregistrare al băncii, în numele care vor fi emise la BG.
- Apoi, va trece la pagina personală a băncii. Ar trebui să găsiți declarația actuală a conturilor de contabilitate, și anume de la numărul 91315. El indică obligațiile băncii în conformitate cu garanțiile care au fost emise anterior. Aici, suma nu ar trebui să fie mai mică decât cea care a fost oferit pentru tine ca pasiv. Indicatorul de fiabilitate este că suma în contul în creștere în mod regulat.
De asemenea, trebuie amintit că, potrivit legii române, valoarea garanției emise pentru un singur client nu poate depăși 25% din capitalul social al băncii. Prin urmare, dacă vi se oferă o sumă mai mare decât această cifră, este necesar să se uite pentru banca garant mai fiabile.
Cu toate acestea, puteți trimite o scrisoare oficială direct instituției financiare, sau chiar și în Banca Centrală a Federației Ruse. În acest caz, veți primi un răspuns care să asigure autenticitatea documentului (sau se va deschide uneltire). documente bancare false recunosc destul de simplu, dacă lucrați în mod regulat cu ei. Toate metodele de determinare a autenticității lucrării și testate în practică.
Prin urmare, partenerul nostru pentru IMM-uri Banca, care este unul dintre liderii în nișa de emiterea de garanții bancare, pot oferi cititorilor noștri cu garanția bancară electronică. Acum puteți aplica pentru pre-aprobare a obține o garanție bancară la acest link. acesta va lua mai puțin de un minut.
Document caracteristici
Garanție bancară: Condițiile și procedura de acordare a
- Verificați fiabilitatea beneficiarului.
După ce emite factura, asigurați-vă că pentru a verifica destinatarului. Destinatarul este doar banca, și nici o excepție în acest caz nu poate fi. Dacă vi se cere să trimită bani la o terță parte (de exemplu, denumirea băncii creditate sub forma unității de „numele băncii“, expunând organizația ca parte a băncii, cu care contractul), atunci cu siguranță pe care încercați să trișeze. Deci, asigurați-vă că pentru a afla denumirea oficială completă a băncii, care acționează ca un garant, și este beneficiarul fondurilor.
- Sărman plătește de două ori - poate salva?
Aceste economii pot duce mai târziu la mari probleme. Băncile au de obicei un procent fix din BG, iar piața medie este de 4-6% din suma pentru care se pregătesc acest software. Prin urmare, în cazul în care vi se oferă o economii semnificative (de exemplu, o garanție în valoare de 2-3% din valoarea garanției), mai bine să renunțe la această propunere.
- Verifica disponibilitatea puterilor la bancă.
De multe ori, banca poate da garantează dreapta și stânga, fără să știe că nu avea nici un drept să facă acest lucru. Deoarece acest tip de activitate este licențiat, este necesar să se obțină autorizație suplimentară. Evazioniștii, de asemenea, utilizează în mod activ ignorarea acestui fapt, oferind o afacere profitabilă ca o garanție bancară. Cu toate acestea, pentru a verifica dacă această informație este ușor - doar du-te la site-ul oficial al bankaRumyniyai centrale examinează baza corespunzătoare.
Pașii care sunt efectuate pentru a preveni înșelăciune
Dar, pe de altă parte, autorii fraudelor pătrunde în multe structuri, astfel încât țara noastră este în corupție și găsesc în ochiurile fărădelege pe scară largă. Faptul că garanțiile bancare falsificate și oameni de afaceri amăgiți nu știu ce să facă - rezultatul lipsei de reforme în legislație.
Deci, o garanție bancară - un document care ar trebui să fie verificată autenticitatea cu atenție. Nu au încredere doar semne externe. Și dacă există dubii, nu ezita experților care lucrează cu aceste documente în practică. Așa că nu va salva numai bani și nervi, dar, de asemenea, va fi apreciat în comunitatea de afaceri ca un partener onest, de încredere și profesionale.
garanții bancare
Cele mai noi știri
Care sunt tipurile de garanții bancare, precum și modul în care acestea diferă
Ce este o garanție bancară și că aceasta înseamnă de afaceri
După cum este stabilit de valabilitatea garanției bancare
Plata la banca de garanție în avans: ce este și de ce ai nevoie pentru a?
Cum de a aranja o garanție bancară pentru o rambursare de TVA
Garanție bancară și scrisoare de credit: care este diferența?
garanție bancară acoperită și neacoperite: caracteristici, beneficii și oportunități
Garanția bancară sub garanția facturii: cum să se înregistreze și în cazul în care pentru a utiliza?
Sistemul de consultanță consideră că toate achizițiile publice sunt efectuate prin scheme netransparente
Produsele CEEA au prioritate privind achizițiile publice
Achizițiile publice vor avea loc în cadrul unui singur catalog
Pentru achizițiile publice în sănătate plătite în plus de 65 de miliarde de ruble.
Moscova pentru a găzdui conferințe „platforme electronice de tranzacționare din România»