În fiecare zi, mii de tranzacții au loc între companii. licitație a jucat, unele sunt implicate în achizițiile publice. Dar toate aceste operații sunt însoțite de riscul de neplată de către cealaltă parte.
Prin urmare, organizațiile bancare oferă să emită un produs cum ar fi o garanție bancară, în scopul de a reduce la minimum riscul de pierderi.
Cine poate înșela
bancar fals garantii- apel populare avocaților. La urma urmei, aceasta este o activitate comună care duce la bani ușor. Angajate în tranzacții frauduloase, cum ar fi, în general, mediatori. Comună între aceste societăți și brokerii chiar instituțiile financiare.
Prin urmare, trebuie să verificați cu atenție documentele. Atunci când alegeți un garant este necesar să se concentreze pe un singur registru al Ministerului Finanțelor. În cazul în care documentul este un fals, iar banca emitentă, aceasta este amenințată cu privarea de licență.
Dar un document falsificat nu a fost găsit atât de ușor. În acest caz, biroul procurorului pe ea se închide adesea „ochi“. Falsificarea instrumentelor financiare nu este un caz izolat în practica judiciară.
Cum de a preveni înșelăciune
Prima regulă cu falsificarea - verificați cu atenție documentele, tot drumul până la ultimul punct.
Apoi, aveți nevoie pentru a colecta o mulțime de informații despre companie de brokeraj, dacă doriți să apeleze la un mediator. De asemenea, este demn de a face în cazul în care intră într-o relație contractuală cu banca.
Utilizați toate instrumentele de care aveți nevoie pentru a verifica informațiile. Puteți apela la conexiunile în aplicarea legii, Internet și la colegii săi.
În cazul în care actul juridic sa dovedit fals, dar beneficiarul principal a furnizat un document, se vor urma pașii următori:
- Acestea vor fi prezentate noile cerințe de software pentru câteva zile;
- va aduce beneficiarului principal în lista furnizorilor fără scrupule.
În a doua consecință negativă a suferit fondul comercial. Acest lucru înseamnă că acordul actual și restul nu va fi cu vânzătorul.
garanții bancare false în practica judiciară
Este independent de obligațiile de bază. În acest sens, documentul juridic reflectă elementele care nu toate sunt în același timp, un astfel de fapt nu este un motiv pentru a contesta.
clauze cu caracter obligatoriu în acest caz sunt:
Termenul unui instrument juridic poate fi mai mică decât îndeplinirea obligațiilor. Nu va fi un factor în încetarea obligațiilor și contractelor.
Forma de emitere a unei garanții nu trebuie să fie în format electronic. Este suficient pentru a face o declarație scrisă. La eliberarea format electronic, necesare pentru a furniza date precise și de a determina locația sa și persoana pentru a preveni falsificare;
Nu este nevoie pentru a oferi o semnătură a contabilului-șef, în ciuda prezenței acestui fapt mai devreme.
Dar, în ciuda acestor explicații apar mai multe lacune și fraudă. Dar dacă o companie are o garanție bancară fals, se poate merge în condiții de siguranță în instanță, deoarece aceasta va fi de partea ei. Compania va fi în măsură să returneze suma cheltuită de bani pentru daune-interese.
Dacă ați primit o garanție falsă, trebuie:
- în timpul săptămânii documentelor solicitate;
- se aplică la biroul procurorului pentru inițierea procedurii;
- de a rezilia contractul cu clientul pe baza declarațiilor calitative nu sunt cerințe.
Ce să caute
În sfera economică, de multe ori lupta cu astfel de escrocherii. Cu toate acestea, în timp ce există un sistem monetar, o astfel de acțiune nu va fi mai puțin frecvente.
În momentul de față, există puține semne care determină autenticitatea instrumentului:
- formular. Acest lucru este posibil să se stabilească autenticitatea. Ar trebui să fie imprimarea unei instituții financiare existente, precum și numărul de set de licență și detalii ale organizației;
- puteri. Aflați mai multe despre angajat, emiterea unei garanții bancare. dacă acțiunile sale se potrivesc cu autoritatea a emis;
- DETALII ALE părților. Aflați mai multe despre disponibilitatea unor astfel de detalii în realitate;
- angajamente. afla cât de încredere obligațiile menționate.
De asemenea, există o serie de semne indirecte pentru a identifica autenticitatea documentului:
- Acesta garantează dreptul de a nu fi emise fără setul original de documente. Pentru restul lucrării poate oferi copii. Dar pentru emiterea de garanții bancare reprezentanți ai instituțiilor financiare sunt obligate să solicite originalele;
- atunci când este necesară o tranzacție de mare pentru a solicita o garanție sau gaj;
- înainte de a emite un document legal verifică serviciul de securitate al instituției financiare. Și acest lucru necesită un minim de o zi lucrătoare.
Procedura de producție a unei garanții bancare
Procedura de fabricare a BG se înțelege printr-o listă de acțiuni necesare pentru punerea în aplicare a umple un document legal și să verifice autenticitatea acestuia.
Acestea pot fi împărțite în cinci zile lucrătoare:
- furnizarea documentelor de către client;
- instituție de credit face o serie de acțiuni la evaluare, de luare a deciziilor clientului și garanțiile emitente;
- cu aprobarea unei cereri a principalului trebuie plătit factura. Pentru a accelera clientul trebuie să plătească biletul în aceeași zi a procesului;
- atunci există o tranzacție de procesare de hârtie. În aceeași zi, dacă este necesar, instituția financiară emite o copie electronică a instrumentului juridic;
- în ultima zi de înregistrare. În această zi, clientul vine la o instituție de credit și prezintă documentele originale. Eliberat de o garanție bancară.
Procedura de verificare a fiabilității partenerilor
La sugestia unor companii de servicii trebuie să înceapă să verifice fiabilitatea.
- du-te la resursele oficiale ale Băncii Centrale a România, și du-te la secțiunea în care există informații privind instituțiile de credit;
- intră într-o formă specială a numerelor de înregistrare ale instituțiilor de credit;
- apoi va trece automat la pagina personală a unei instituții de credit. Trebuie să te duci la declarația actuală a conturilor Bang contabile 91915. Ar trebui să existe o sumă de cel puțin specificate în întreprindere.
Trebuie amintit faptul că aceste angajamente nu trebuie să depășească 25% din capitalul social al unei instituții de credit. În cazul în care această propunere vine de la banca, experții recomanda să ia în considerare o instituție financiară mai fiabilă.
Document caracteristici
Prin urmare, este necesar să se uite la problema mai profundă:
- verificați de beneficiar. Odată emis de către beneficiarii de control. Când oferiți pentru a trimite bani către o altă organizație, este o fraudă;
- economia nu este, de asemenea, în afara situației. Acest lucru poate duce la probleme de natură substanțială. Toate băncile au o comisie de cel puțin 4-6% din suma;
- Scrisorile de acreditare agențiile de implementare financiară în afara situației. De multe ori, banca poate emite o garanție bancară, fără a avea această acreditare.
Pașii care sunt efectuate pentru a preveni înșelăciune
Infractorii sunt acum invada alte structuri, astfel încât țara are o stabilitate economică. Falsificarea de documente juridice - rezultatul absenței unor reforme.
Controale de registru
Pentru a verifica autenticitatea instrument juridic ar trebui să se aplice la Registrul unificat al tranzacțiilor, care poate fi văzut pe resursa oficială a Ministerului de Finanțe. Cerere de informații cu privire la prezența unei astfel de tranzacții poate fi pe site-ul oficial al Băncii Centrale a România.
Trebuie doar să introduceți datele cu privire la detaliile specificate, și furnizează informațiile necesare pentru procesarea tranzacției. În cazul în care suma este format semnificativ mai mică, atunci tranzacția este frauduloasă și sub rezerva de a face apel în instanța de judecată.
Când detecta frauda, vă rugăm să contactați agențiile de aplicare a legii, cu o declarație scrisă. De asemenea, trebuie să se aplice la banca pentru a clarifica circumstanțele și înlocuirea garanției bancare.
răspunderea penală
garanții bancare false transporta o pedeapsă cu închisoarea. Viața este determinată în mod individual, pe baza costului de bani furate, și de alți factori. Prin urmare, data exactă nu se poate spune chiar un avocat.
garanție bancară devine de ieșire într-o situație în care creditorul suportă pierderi în selectarea un astfel de candidat. Unele organizații care au primit ordinul, îndeplinesc intempestivă sau în mod necorespunzător lui.
Ce depune banca Legiunea? Răspunsul este aici.
Citibank deschide un depozit la termen. Citește mai departe.
Toate acestea garantează pierderea solicitantului. De aceea, expertii recomanda să se înregistreze un produs în timp util.