Secretul bancar - adică, informații privind operațiunile, conturi și depozite
BSA (BT) sunt dedicate:
Toți angajații instituțiilor de credit sunt obligate să păstreze secretul (articolul 26 din Legea 395-1.):
- informații privind tranzacțiile, conturile și depozitele clienților și corespondenții săi;
- alte informații solicitate de aceasta companie card de credit (în cazul în care nu contravine legii federale).
Legea 395-1 definită de lista publică se încadrează în categoria de date BT, și la art. 857 GKRumyniyaperechen acest tip de informații este limitat la trei grupuri, inclusiv:
- operații de decriptare pe cont;
- informații privind conturile bancare și depozite;
- informații despre client.
Privind natura și caracteristicile informațiilor componentelor BT va descrie în secțiunea următoare.
Atunci când, pe baza a ceea ce informații intră în categoria confidențiale, a se vedea materiale .:
„Definiția și tipurile de secret profesional de lege“;
Ce informații include secretul bancar?
Printre caracteristicile care pot fi atribuite informațiilor BT includ următoarele:
- Informațiile trebuie să fie primite de bancă în cadrul serviciilor lor bancare pentru clienții lor;
- responsabilitatea pentru securitatea și confidențialitatea BT este atribuit băncii ca una dintre condițiile statutare ale contului bancar (p.1 st.432 Codul civil);
- cantitatea de informații supuse modul BT este determinată nu numai de legile federale și Codul civil, dar banca in sine.
În categoria BT poate introduce următoarele date:
Nici o altă informație despre client, ce includ și dacă au nevoie de protecție
Băncile au dreptul de a solicita informații de la clienții lor pe lista bancare interne. Compoziția lor poate fi prins:
O parte din datele clientului a fost inițial situat în domeniul public. De exemplu, valoarea capitalului social, sau o listă de persoane care acționează în numele persoanei juridice fără împuternicire - aceste informații sunt disponibile pe site-ul FNS (informații din registru). Aceste informații nu pot fi BT.
conturi bancare secrete și depozit bancar în România
Depozit bancar - este transferat la banca suma de bani, în scopul de a obține proprietarul venituri suplimentare. Depozitul bancar este disponibil pentru vehicul de investiții Rumyniyan.
Aflați mai multe despre tipurile de investiții, caracteristicile lor și nuanțele materialelor contabile:
Cu o astfel de contribuție poate rezolva mai multe probleme:
- pentru a crește economii;
- le proteja de inflație;
- să asigure siguranța fondurilor de la atacuri asupra părților terțe lor;
- evita cheltuielile inutile și de a salva o parte a fondurilor (din cauza indisponibilității temporare a condițiilor de contribuție).
Prin lăsând banii în bancă, clientul se așteaptă să se mențină fără scăpări pe datele de contribuție. divulgarea acesteia înseamnă de fapt, pentru pierderea de client instituția de credit, și, eventual, alte efecte adverse (privarea de licență, posibilitatea de sancțiuni penale).
Accesul la informații cu privire la contribuția poate avea loc numai:
- la cererea deponentului;
- prin aplicarea legii.
Aceste condiții sunt definite în Codul civil - mai multe detalii în secțiunea următoare.
Cine poate vedea informațiile ce constituie secretul bancar, iar nuanțele de performanța ei?
Art BT dedicat. 857 GKRumyniyaopredelyaet că:
- contul bancar secret, și depozit bancar, precum și nedivulgarea informațiilor cu privire la tranzacțiile din contul și informații client este garantată de către bancă;
- informațiile ce constituie secret bancar pot fi raportate:
- de către titularii de cont (clienți);
- birou de credit;
- la solicitarea organelor de stat (în cazurile prevăzute la art. 26 din Legea bancară).
Tabelul de mai jos alocate:
- principalii beneficiari ai informațiilor bancare confidențiale;
- mai ales când primesc aceste informații;
- link-uri către codurile și legile relevante.
Organul de stat - destinatarul informațiilor