Pentru a face comerțul cu lumea exterioară, desigur, este necesar. Dar să o facem mai bine, astfel încât partenerii noștri de pradă să nu aibă posibilitatea de a specula cu moneda noastră, schimbând arbitrar cursul său. Trebuie să ne gândim la toate împreună.
Cum poate Rusia să evite dolarul?
Faptul că Rusia trebuie să se îndepărteze de utilizarea dolarului atât în țară, cât și în afara lumii. Astăzi toată lumea recunoaște. Unele aspecte negative ale dependenței noastre în dolari sunt legate de posibilitatea impunerii de sancțiuni împotriva Rusiei. Alte momente sunt legate doar de slăbirea economiei naționale, inevitabilă ca urmare a dolarizării sale
Patru amenințări la adresa dolarului american pentru Rusia
Permiteți-mi să vă reamintesc ce amenințări aduce dolarul pentru Rusia în ansamblu și pentru fiecare dintre cetățenii săi separat.
1. O parte semnificativă a rezervelor internaționale (aur și monedă) ale Federației Ruse se încadrează în dolari SUA (titluri de trezorerie americane, depozite bancare în bănci străine). În orice moment, ele pot fi "înghețate" la instrucțiunile de la Washington. Sunt suficiente precedente - "înghețarea" rezervelor internaționale din Iran, Libia, Irak. Cu toate acestea, chiar și fără sancțiuni economice, faptul de a acumula cantități mari de dolari în rezervele internaționale ale Federației Ruse slăbește economia Rusiei și consolidează poziția Statelor Unite (de fapt, împrumuturi fără dobândă către statul american).
2. Utilizarea de dolari în cadrul Federației Ruse ca mijloc de circulație și un mijloc de plată ("dolarizarea") slăbește rublele. ca monedă națională, reduce eficacitatea politicii monetare a Băncii Centrale a Rusiei. Deși în prezent sunt interzise în mod oficial multe tranzacții în dolari între entitățile comerciale ale Federației Ruse, dar în sectorul "gri" al economiei, dolarul în numerar continuă să fie folosit pe scară largă ca mijloc de circulație și ca mijloc de plată. "Costurile" acestei prevederi sunt mai mult decât suficiente: pierderile bugetare ca urmare a evaziunii fiscale, posibilitatea finanțării operațiunilor care subminează securitatea statului și așa mai departe.
3. Utilizarea dolarului de către persoanele fizice și juridice ale Federației Ruse ca un magazin de valoare (bani în conturi bancare, moneda sub saltea) este plină de pierdere pentru aceste persoane, ca urmare a unor sancțiuni ample din Occident. Pe lângă pierderile economice potențiale, există încă riscuri politice grave pentru statul nostru: cetățenii care au conturi de dolari în băncile străine sunt în dependență puternică de Occident. După cum a arătat exemplul Ucrainei, acești cetățeni se dovedesc adesea a fi "coloana a cincea", acționând în conformitate cu instrucțiunile Occidentului.
4. Utilizarea dolarului ca mijloc de plată internațional amenință să dezorganizeze comerțul exterior și alte tranzacții economice externe ale Federației Ruse, în cazul în care Washingtonul îi ordonă băncilor să blocheze tranzacțiile dolarului contrapartidelor rusești. Aici, Washingtonul nu va avea nici măcar nevoie de sancțiuni colective, deoarece toate tranzacțiile în dolari trec în mod necesar prin sistemul bancar din SUA.
Nu dezvăluesc că "America", economiști, politicieni și jurnaliști au scris și au vorbit de mai mulți ani despre amenințările menționate mai sus din dolarul american. Doar astăzi, când relațiile noastre cu Washingtonul au atins agravarea maximă pentru mai mult de două decenii de existența Federației Ruse, toți cetățenii țării, de la gospodine la primele persoane ale statului "au experimentat" aceste amenințări.
Dar cum poate să scape Rusia de la utilizarea dolarului în interiorul țării și în operațiunile sale pe arena internațională?
Răspunsul la această întrebare ar trebui să fie căutat în experiența noastră proprie și străină de combatere a dolarizării economiei și de contracarare a sancțiunilor economice ale Occidentului. Experiența proprie se referă la perioada sovietică a istoriei noastre (mai ales cea de-a doua jumătate a anilor 1920, când NEP a fost redusă, a fost creat un sistem financiar monetar și nou fundamental). Și din experiența străină merită o atenție specială Iranul, împotriva căruia Statele Unite urmăresc o politică de sancțiuni economice de 35 de ani (din 1979).
Dolarul american vs. Constituția Federației Ruse
Dacă vorbim despre aspectul intern, răspunsul meu va fi scurt: utilizarea dolarului (și a oricărei valute străine) în interiorul țării ar trebui interzisă în orice fel. În interiorul țării nu ar trebui să existe nici numerar, nici monedă în numerar; nici ca mijloc de circulație, nici ca mijloc de salvare.
Puteți să vă aruncați mai adânc și să vă amintiți că în anii 1920. în URSS în timpul NEP din țară utilizate valută străină. Operațiunile valutare au fost efectuate nu numai de către cetățeni, ci și de firme și bănci. Cu toate acestea, deja în 1926, a fost interzisă tranzacționarea monedelor pe bursele de mărfuri de stoc, în 1928 chervoneturile au devenit complet inconvertibile. Rubla a devenit un monopol complet pe piața internă. Puținele bănci care au rămas după "curățirea" de la sfârșitul anilor 1920 și începutul anilor 1930. secolul trecut, a trecut complet la muncă cu ruble (cu excepția Băncii de Stat a URSS, care a devenit o bancă autorizată care asigură monopolul monedei de stat).
Pe proiectele lui Mikhail Degtyaryov
Proiectul prevede eliberarea cetățenilor din moneda americană în numerar și în formă non-numerar timp de 2 ani. La sfârșitul acestei perioade, agențiilor de aplicare a legii li sa acordat dreptul de a se retrage din moneda nerealizată de la cetățeni și de a le transfera trezoreriei statului. Răspunderea penală pentru depozitarea de dolari, legea nu a furnizat, precum și organizarea de căutare și retragere de monedă americană în numerar.
De-dolarizarea ca mijloc de salvare a băncilor rusești și a clienților acestora
Mai multe cifre. La începutul ultimului deceniu, potrivit experților, ponderea valutei străine în circulație în numerar în Federația Rusă a fost aproximativ. De fapt, rublele au încetat să mai fie maestru în propria țară. Dar până la sfârșitul trecutului - începutul următorului deceniu, această cotă sa redus la Ј. Despre dolarizarea economiei a încetat să vorbească. Dar, cu păstrarea acelor tendințe care au devenit vizibile în ultimele luni, ponderea valutei străine a început din nou să crească și poate ajunge în acest an la jumătate din întreaga ofertă de numerar a Federației Ruse.
Dar unul se lipeste de celalalt. Dacă băncile ruse nu mai lucrează cu valută străină, atunci se pune întrebarea: cum pot companiile noastre să desfășoare activități economice externe? Și apoi, în mod inevitabil, există întrebări cu privire la așezările internaționale. Dar despre următoarea dată.
Rusia poate face comerț cu ruble?
Tema tranziției Rusiei în așezările sale internaționale de la dolar și alte valute-cheie la ruble a fost ridicată periodic de către economiștii și politicienii noștri. Un alt ministru sovietic de finanțe (mai târziu premierul), Valentin Pavlov, a exprimat o astfel de idee în 1989, când URSS sa sufocat din cauza lipsei de monedă liber convertibilă
În încercările de a aduce rublele în orbită internațională
Dar în această imagine există o serie întreagă de "buts".
În primul rând. alte țări care aparțin CEE și CU continuă comunicarea economică între ele în principal cu ajutorul unor dolari (de la 60 la 80%). În perechea Belarus-Kazahstan, cota rublei a fluctuat în ultimii ani în intervalul de la 15 la 30%. În comerțul cu alte țări din străinătate, rublele rusești sunt prezente în doze homeopatice.
În al treilea rând. Prețul contractelor (chiar dacă moneda de plată este rubla rusească) este de obicei exprimată în dolari. Chiar și în acele cazuri, când vine vorba de aprovizionarea cu bunuri care nu fac parte din grupul energetic. Chiar dacă rublele apar în mod oficial în secțiunea contract "preț", formulele care corectează prețul ținând seama de modificările cursului de schimb sunt încă folosite. Este demn de remarcat faptul că, după cum spun experții, în ultimii ani nu s-au observat "dinamici pozitive" în utilizarea rublei în spațiul post-sovietic. Totul "îngheța" la un punct foarte scăzut, procentul de utilizare a rublei a atins limita.
Ca un confort pentru cei care doresc să folosească rublele în așezări externe în proporție de 100%, voi spune că nicio țară din lume nu folosește moneda națională mai mult de 50% în comerțul exterior. Danemarca, în moneda națională, încheie 46% din contractele de export, Australia - 28% (datele cercetătorului Institutului Europei RAS Dmitri Kondratova). China pentru 2 ani aproape sa triplat cota de RMB în calculele de comerț exterior la 15%. Cu toate acestea, există o excepție. Acestea sunt Statele Unite, unde ponderea monedei naționale (dolar) în localitățile internaționale este aproape de 100%. Dar este puțin probabil să avem un sens în a ne îndrepta spre unchiul Sam. care, cel puțin pentru secolul trecut, a căutat forța vicioasă și bruta a hegemoniei mondiale a dolarului.
Sancționarea economică și reanimarea "patriotismului rublei"
Acești exportatori nu au putut ajuta să reacționeze la apelurile lui Shuvalov și Kostin. Gazprom a spus că lucrează la o utilizare mai activă a rublei în calcule. "Rosoboronexport" în termeni militari a raportat că este gata pentru asta. Rosneft a anunțat diplomatic că va acționa în conformitate cu moneda contractelor. Chiar mai evazivă a fost răspunsul Gazpromneft. Compania explorează posibilitatea de a trece de la dolari, dar nu la ruble, și de euro. dar la o concluzie clară nu a venit încă.
Reacția experților la apelul autorităților către participanții la activitatea economică externă de a trece la așezările ruble a fost ambiguă. Au existat chiar puncte de vedere polare. Toată această diversitate de opinii nu poate fi reluată. Iată doar câteva opinii. Un fost director de conducere al companiei petroliere (anonim) a vorbit pe paginile mass-media și a spus că pentru companiile de petrol și gaze, este logic să se deplaseze în calculele pentru ruble: veniturile lor sunt în majoritate valută, iar cheltuielile sunt ruble. Adevărat, el a insistat că companiile de petrol și gaze vor avea în continuare nevoie de o monedă pentru a rambursa împrumuturile externe primite anterior. Nu este clar dacă companiile ar trebui să permită o parte din exporturi să fie făcute în dolari și în euro (până când datoria este rambursată integral) sau să creeze condiții pentru cumpărarea de valută pe piața rusă sau direct de la Banca Rusiei.
Președinte al Consiliului de „MDM Bank“ Vyugin consideră că „atacurile de cavalerie“ nu rezolva problema. Trecerea la așezările ruble poate avea loc numai într-un mod evolutiv. Este necesar să se consolideze economia Rusiei și competitivitatea acesteia. Este necesar să se transforme piața valutară din Rusia. Este necesar să se facă ajustări ale legislației valutare. Etc. și altele asemenea. Dacă se ia o decizie politică. se va face, dar în mod oficial, în conformitate cu fostul bloc financiar și economic oficial al guvernului: „Prețurile contractelor pot fi rescrise în ruble, dar va fi o mulțime de note de subsol: prețul este supus ajustării, ținând cont de cursul de schimb sau plutitoare și așa mai departe. Comisia va efectua, în realitate, nimic nu se va schimba. "
Experții fac o serie de recomandări practice privind accelerarea tranziției la așezările ruble. Unul dintre mijloace este numit programe de stat pentru a stimula exporturile - împrumuturi sau garanții în ruble. Acest lucru este necesar pentru a face rublele nu numai exporturile de materii prime, dar și exporturile de înaltă tehnologie. De asemenea, oferă creditare rublească cumpărătorilor străini de produse rusești de fabricație.
"Patriotismul Ruby": lecții din trecut
După o scurtă trecere în revistă a diferitelor opinii, îmi voi exprima propria opinie. Cred că este necorespunzător să se procedeze la așezări internaționale în ruble. Am trecut deja acest lucru în istoria noastră. Înapoi în secolul al XIX-lea, în timpul reformelor lui Alexandru al II-lea, rubla a început să dobândească caracteristici ale unei monede convertibile și să meargă peste graniță spre și de acolo. Nu există statistici exacte, ci o mare parte din rublele aplicate în străinătate. Rubla a devenit moneda care a fost jucată pe bursele de valori din Berlin. Paris, Viena.
Exprimat în limbajul modern, rublele au fost o monedă foarte volatilă, speculatorii ridicând și coborând în mod constant. Nu este nimic surprinzător în acest sens, deoarece monedele țărilor dominate de materii prime sunt în special "volatile". Nu numai că o astfel de "volatilitate" a dezorganizat comerțul exterior al Imperiului Rus, sa reflectat negativ asupra economiei naționale. La urma urmei, Rusia a avut o rublă atât pentru utilizarea internă, cât și pentru cea externă.
Atitudinea mea negativă față de tranziția către utilizarea rublelor în așezările externe nu este originală. Mulți economiști sunt conștienți de amenințările asociate cu acest lucru. Aici, de exemplu, spune în paginile „Komsomolskaia Pravda“ Mihail Deleaghin despre „inițiativa rublei“ guvernul nostru „, pentru a cumpăra petrol pentru ruble, partenerii noștri le vor achiziționa pe schimbul nostru. Ei le pot acumula - și, dacă se dorește, pot organiza atacuri speculative asupra noastră. Rubla va începe să facă apel în afara Rusiei și este mai dificil să monitorizăm circulația globală cu un ordin de mărime decât pentru cea internă ".
Adevărat, domnul Delyagin consideră că aceste riscuri pot fi reduse cu ajutorul reînnoirii reglementării monetare care a fost distrusă în ultimul deceniu. Desigur, puteți încerca și o astfel de schemă. Dar seamănă cu un model al unei mașini cu un motor puternic care rulează și o frână de mână. Vreau să spun că autoritățile vor trebui să rezolve dilema după un timp: fie să elimine din nou regulamentul valutar, fie să transforme reglementarea valutară într-un "perete valutar". În vremurile sovietice exista oa doua opțiune, se numește "monopol monetar de stat".
VY Katasonov, prof. Doctor în economie Președinte al Societății Economice din Rusia. SF Sharapova
Informații mai detaliate și mai diverse despre evenimentele care au loc în Rusia, Ucraina și alte țări ale frumoasei noastre planete pot fi obținute la Conferințe pe Internet. reținut constant pe site-ul "Cheile cunoașterii". Toate conferințele sunt deschise și complet gratuite. Vă invităm pe toți cei interesați. Toate conferințele sunt difuzate pe Internet Radio "Revival" ...