zi de operare (Ziua operațională) - parte a zilei de lucru a băncii sau o altă instituție - un membru al sistemului de plăți. în cursul căreia documentele primite de la clienți pentru traducerea și documente pentru retrageri și pot, dacă este posibil punct de vedere tehnic, pentru a efectua tratamentul lor, prin transfer și execuție. Documentele primite de Bancă în cursul zilei de tranzacționare de la clienți sunt acceptate pentru executarea în aceeași zi, iar cei care au venit după sfârșitul zilei de tranzacționare - următoarea zi lucrătoare. În funcție de specificul plăților clienților, băncile pot seta ziua de lucru prelungit.
Cu conceptul de zi de tranzacționare este asociat termenul „taie timp“, care este utilizat pe scară largă în practica bancară internațională și înseamnă timpul înainte de care plățile clienților sunt efectuate în prezent valoarea de astăzi.
Durata zilei de tranzacționare este stabilit de către bancă sau altă instituție - un membru al sistemului de plăți pe cont propriu și fixate în regulamentele lor interne. De obicei, în timpul sfârșitul zilei de tranzacționare pe bancă - de data aceasta 16.00-18.00.
În cazul în care banca a luat documentul de la client în perioada postoperatorie, de obicei, banca pune o ștampilă pe ea „timpul post“ și procesul de documente, precum și facturile în următoarea zi lucrătoare, și anume astfel de documente sunt înregistrate în balanța de următoarea zi lucrătoare.
Banca determină durata zilei de tranzacționare, care este operațional și de contabilitate ciclul pentru data calendaristică respectivă în cursul căreia toate tranzacțiile sunt angajate și sunt recunoscute în contabilitate pe bilanț și în afara bilanțului conturilor foaie de calcul cu pregătirea soldului de zi cu zi.
zi de operare include timpul de funcționare în timpul căreia comportamentul bancar și alte tranzacții, precum și în timpul procesării documentelor și informațiilor contabile, prin înregistrarea și contabilizarea tranzacțiilor efectuate în perioada de tranzacționare. dată calendaristică corespunzătoare zilei de tranzacționare, și de a face soldul zilnic stabilit de reglementările relevante posibil.
Durata timpului de funcționare (ora de începere și ora de terminare) pentru operațiunile respective (servicii sau diviziuni interne, autorilor acestora) este determinată de către instituțiile de credit pe cont propriu, pe baza modului de funcționare sau de departamente de servicii interne, precum și condițiile specifice de funcționare.