Pentru a face schimb de bani, clientul băncii este obligată să treacă procedura de identificare a persoanei completarea formularului, a căror formă este stabilită de către Banca Centrală. Înainte de intrarea în vigoare a emis numărul TsentrobankomRumyniyaPolozheniya 499-P, obligația de a furniza informații cu caracter personal a căzut pe cei care tranzacționează în moneda, a căror valoare a depășit 600 000 de ruble.
Completați chestionarul pe propriile lor clienții nu trebuie să: cuvântul lui pentru ea că procedura trebuie să facă un angajat al instituției. Acest lucru este menționat în explicația dată de Banca Centrală imediat după intrarea în vigoare a regulamentului № 499-P. Potrivit biroului reprezentativ, legiuitorul nu obligă persoanele fizice dețin înregistrări toate datele cu caracter personal necesare pentru banca, completarea formularelor, chestionare și instrumente similare pentru colectarea de informații.
Componența întrebărilor răspunsurile la care ar trebui să dea un cetățean care comite o tranzacție valutară poate varia în funcție de cantitatea de fonduri care urmează să fie schimbate deținerile de depozite bancare, loc fix de muncă și de alți factori, o evaluare care asigură organizarea bancară.
Lista de elemente standard sunt incluse:
- numele complet Banca de client;
- informații despre scopurile pentru care solicitantul produce schimb valutar;
- Informații cu privire la situația financiară a cetățeanului și a reputației sale în afaceri;
- date despre sursa de origine a fondurilor;
- în acest caz, în cazul în care, ca urmare a tranzacției de schimb a beneficiat o terță parte, trebuie să furnizeze informații cu privire la aceasta;
- datele de pașaport ale solicitantului (inclusiv informații cu privire la înregistrarea cetățeanului și data emiterii documentului);
- în unele cazuri, organizația bancară poate solicita un certificat de client 2-PIT pentru a confirma legalitatea veniturilor primite de acestea.
Cele mai mari dificultăți în completarea chestionarului pentru cetățeni este un element necesar pentru a face informații cu privire la situația financiară a cetățeanului și reputația sa de afaceri. Mai mult decât atât, nu toate instituțiile bancare angajații au informații exacte cu privire la informațiile pe care trebuie să specificați momentul în care răspundeți la această întrebare.
Ca informații despre poziția financiară, se recomandă să se precizeze detalii cu privire la valoarea medie a salariului oficial al solicitantului (datele pot fi verificate prin prezentarea unui certificat de 2-PIT). Problema de ce să precizeze în „Goodwill“, atunci când completarea unui individ, este încă deschisă.
Este demn de remarcat faptul că o astfel de identificare este necesar să se treacă doar o singură dată - în cazul în care prima cerere a organizației bancare. În cazul în care solicitantul a fost anterior un client al băncii sau a umple un profil similar, toate informațiile de mai sus rămân în baza de date a instituției și de schimb atunci când re-valută sunt acordate în mod automat o persoană care face conversia.
Inovarea va afecta doar acei cetățeni care au nevoie să facă schimb de o cantitate mai mare de 15 000 de ruble. În cazul în care suma de schimb va fi mai mică decât această cifră, procedura de conversie monetară va rămâne același.