Astăzi, tranzacțiile în valută pentru o parte importantă din cifra de afaceri financiare de la persoane fizice. Prevederile legii permit constatarea unei valori monetare în proprietatea cetățenilor din Federația Rusă. schimb de schimb folosește la deschiderea depozitului și depozitarea salariilor de bani primite de către companiile străine, excursii de peste mări, investiții mari și așa mai departe. Pentru a face acest lucru, regulile sunt proiectate în România, în care astfel de operațiuni sunt efectuate în bănci.
cu tranzacții de bani din străinătate
Normele existente de valută de cumpărare individuale a permis să efectueze tranzacții de schimb în numerar și fără numerar pentru uz personal cetățenilor obișnuiți. Cu toate acestea, performanța unor astfel de operațiuni se efectuează numai în bănci. Vânzarea sau cumpărarea de bani străine în orice alt mod este interzisă. Respectarea acestei reguli este asigurată de invalidare a riscului tranzacției în încălcarea legii.
Procedura pentru tranzacțiile cu valută străină stabilite de Banca Centrală. Să-l considerăm mai detaliat pentru fiecare operațiune în parte.
- Achiziționarea de numerar străine în ruble. În cazul în care valoarea tranzacției nu depășește echivalentul a 10 000 $, un casier format de ajutor forma №0406007. Acesta precizează detaliile pașaportului clientului. calcularea sumei are loc la rata Băncii Centrale în ziua cumpărării. De referință este permis să exporte bancnotele de numerar achiziționate în străinătate numai în cazul în care există date înregistrate ale pașaportului. În cazul în care operațiunea valutară se efectuează pe o sumă egală sau mai mare de 10 000 $ sau echivalentul acestuia, completarea datelor unui pașaport recunoscut imperativ.
- Achiziție (vânzare) de bancnote străine pentru rublele fără numerar din România.
- Achiziționarea de valută străină pentru o altă monedă a unei alte țări. Tranzacția este executată pe cursul de schimb rublei în vigoare la data tranzacției în bancă.
- Traduceri. Cetățenii pot primi bani din alte țări în valută străină fără restricții. Trimite bancnote străine din România poate fi echivalentul a până la 5000 $ fără documente justificative. În cazul în care suma depășește pragul stabilit, trebuie să furnizați documente care confirmă scopul transferului (contractul pentru achiziționarea de bunuri imobiliare, tratament medical, educatie, facturi de plată pentru bunuri, hoteluri și așa mai departe.). În traducere în limba română bani străini altor persoane este interzisă.
- Deschiderea conturilor în valută străină. Aceste conturi sunt utilizate pentru salarii, trimite sau primi transferuri, economii de stocare, și așa mai departe.
Control suplimentar al operațiunilor de schimb
Recent, în România, noi reguli au fost aplicate de schimb valutar. Procedura pentru achiziționarea de valută în valoare de mai mult de 15 de mii de ruble. Acum, banca este obligată să efectueze verificarea clienților și necesită următoarele documente și date:
Introducerea datelor în program produce un angajat al băncii pe documentele prezentate de client. Datele de pe client sunt stocate electronic în programul bancar. Dacă un cetățean a fost anterior la service în bancă, detaliile sale au instituit în baza de date. În acest caz, modificați regulile de cumpărare valută străină în România nu vor fi văzute de către cetățenii obișnuiți. În cazul în care suma nu depășește pragul de 15 mii de ruble, este necesar doar un pașaport pentru achiziționarea de bani străini.
În plus, banca poate solicita informații despre poziția financiară, originea fondurilor care urmează să fie schimbate. Aceste măsuri au ca scop reducerea primirea ilegală a spălării banilor și combaterea terorismului, identificarea surselor de finanțare, protejarea băncilor de la fraude financiare. Chestionarul de client dat 17 puncte. Unele dintre aceste instituții de credit are dreptul de a formula în mod independent. Pe personalul instituțiilor de credit desemnate de identificare a riscurilor și ilegalitatea care se ocupă cu operațiunile de schimb.
În plus, în cadrul Legii federale privind legalizarea veniturilor extinde în mod semnificativ competențele băncilor de a solicita informații specifice din partea clienților. Punerea în aplicare integrală de către bănci a articolelor de drept federale pot declanșa restricții privind achiziționarea de valută străină de către persoane fizice. Nerespectarea cerințelor băncilor va duce la eșec în punerea în aplicare a operațiunii fără explicații.
Reguli de schimb în Sberbank
Astăzi Sberbank oferă mai multe tranzacții de schimb cu monedele altor țări. Lista este după cum urmează:
- Vânzarea sau cumpărarea de bancnote străine.
- Conversia (schimb de valute străine).
- Schimb de numerar străine.
- Achiziționarea, înlocuirea bancnotelor deteriorate.
- Verificarea autenticității monedei.
Aceste servicii sunt limitate la o listă de valute cu care operează unitatea corespunzătoare a băncii. Operațiuni cu moneda în Banca de Economii sunt efectuate în dolari, euro, lire sterline, yeni și franci elvețieni. birourile băncii există întotdeauna bani în euro și dolari. În birourile din marile orașe, puteți găsi o monedă rară: coroana daneză sau dolarul canadian.
Cursul achiziției este afișat pe ecranul interactiv, datele despre care se poate schimba de mai multe ori pe zi. Sberbank nu acceptă serviciul de monede din țări străine, precum și bani de modă veche, chiar dacă acestea sunt utilizate în străinătate.
În cazul în care suma este de peste 10 $ 000 de economii pot oferi rata individuale (mai favorabile) pentru cumpărarea, vânzarea. O astfel de propunere este întotdeauna adevărat pentru clienții deservite în mod individual.
Astfel, achiziționarea de bani străini este de restricții rezidentamiRumyniyane privind sumele. Reglementările în vigoare și inovații referitoare la procedurile pentru vânzarea de bancnote străine. În cazul în care legalitatea tranzacțiilor și punerea în aplicare a mediului bancar, persoanele fizice vor continua să efectueze operațiuni cu valută în mod obișnuit.