Tranzacții în numerar - o bancă de tranzacție pentru primirea și emiterea de bani si valori clienții băncii. Casier - cele mai lichide active, dar low-recoltând. Scopul tranzacțiilor în numerar - Uninterruptable Boyne client service.
Toate numerar utilizate pentru aceste operațiuni, numită banca operează registrul de numerar.
KB cifra de afaceri Nalichnodenezhny este reglementată de Banca România, YAV centru-guvernare emissionnokassovym pe baza Regulamentului privind normele de organizare a circulației numerarului în №14P territoriiRumyniyaot 01/05/98.
Principiile organizării circulației monetare:
• toate entitățile de afaceri pentru a păstra banii în sche max în KO;
• Acceptarea de numerar efectuate în conformitate cu reglementările Băncii Centrale a Federației Ruse;
• Procedura și termenele / primirea de bani de către Banca stabilește un acord cu clientul;
• clienții băncilor stabilesc o limită a soldurilor de numerar;
• Seturile de Banca limitează fondul de operare.
Tranzacții în numerar ale Băncii Centrale a Federației Ruse
Tranzacțiile în numerar TsBRumyniyanatseleny întreținere com bănci comerþ, sunt efectuate pe baza contractului și prevăd:
• circulația rațională a numerarului, ca parte a Băncii pentru politica monetară;
• postarea în timp util și creditate în conturile corespunzătoare ale clienților primite în numerar CRC numerar;
• clienții în timp util emiterea TsBRumyniyav în funcție de cerințele lor limita de bani pentru a face plăți.
Predicție sunt coloana vertebrală a oricărui sistem de tranzacționare, prin urmare, previziunile în valută reproduse corect poate face foarte bogat.
Pentru tranzacțiile cu numerar, fiecare CCR are o bolta de circulație. concepute pentru a ține seama de bani în circulație (transferul numerarului la intrarea și executarea operațiunilor de debitare). Reglementarea de lucru ka cc în capitolul avnyh Bank România Management (PG) și CRC include reguli:
• stabilirea limitelor ghisee circulant (reziduuri -limit a fost livrat în RCC prin colectorul);
• consolidarea fondurilor de capital de lucru;
• transferul soldurilor de mai sus-limită de fonduri de rulment în fonduri de rezervă;
• schimb al monedei uzate.
Solicitări primite sunt satisfăcute de KB, în prezența contului corespondent înainte de ziua emiterii. Pentru bolta de circulație a Bisericii Romano-Catolice stabilește, de asemenea, limite. În cazul în care nu este suficient, CRC va transmite statului solicitat pentru a consolida bolta de circulație (fig. 4.13).
Fondurile de rezervă - nu au fost încă puse în circulație sau au retras deja bancnote. SredstvaRumyniyamogut fi utilizat numai cu permisiunea Băncii România.
Fig. 24.Printsipialnaya diagrama de armare inversă Ticketing
Servicii de administrare a lichidităților la Banca Comercială
Această procedură cuprinde norme nalichnodenezhnogo Cifra de afaceri:
• Pentru clienții băncii - persoane juridice;
• pentru băncile comerciale.
Banii pot fi depuse:
• colectoare pentru livrarea ulterioară a băncii;
• întreprinderile de comunicații pentru transferul în contul bancar. retragere de numerar se face tot în hozorganov pre
afacerile din fondurile disponibile în conturile pe baza informațiilor - aplicarea cerințelor de o anumită sumă de bani pe consum (salarii, cheltuieli de deplasare, etc.).
Băncile efectuează tranzacții în numerar, în corespondență cu Banca Centrală a aprobat, pe baza proiectelor de extrapolare. Planul de numerar Banca se bazează pe clienții aplicației de numerar (Figura 25).
stocate la fața locului, în caz contrar nu primesc permisiunea pentru tranzacțiile în numerar.
Departamentul de numerar al operațiunilor bancare include casierii:
• Primirea - primirea de numerar (fig. 28);
• consumabile - emiterea de bani (Figura 29.);
• prihodnoraskhodnye (pentru bănci în cazul în care volumul tranzacțiilor este scăzut);
• seara (client service, flux de numerar în timpul orelor de seară și de noapte);
• pentru schimbul de bani;
• pentru a converti încasările în numerar.
Primirea și emiterea de bani este posibilă numai pe baza de eliminare a Niya uchetnooperatsionnogo lucrător, executarea docu mente de numerar (de intrare și ieșire), care trebuie să aibă semnătura funcționarilor relevante ale băncii 1.
Pentru a proteja valorile și organizarea corectă a tranzacțiilor cu numerar de muncă în numerar sunt monitorizate în mod constant.
Citește mai mult: tranzacții de creditare ale băncilor
Natura și forma creditului