Ceea ce există răspundere penală pentru falsificarea documentelor pentru obținerea unui împrumut de emisiune

Ceea ce există răspundere penală pentru falsificarea de documente pentru obținerea unui împrumut?

Banca are o persoană fizică, fără cauțiune și de garanție, de credit este luat pe certificat fals de venit la o companie inexistentă. Împrumutul nu este plătit. Indiferent dacă există răspundere penală pentru un certificat fals pentru o persoană fizică? A: Buna ziua. Și cum crezi că există răspundere penală pentru fals?

Așa că știi, dacă credeți că un angajat al băncii, care vă va oferi un deserviciu în obținerea unui credit pentru ei pregătit, de asemenea, certificat fals, pentru a vă ajuta și nu trebuie să plătească împrumutul - sunteți profund greșită. Este o capcană, o dată a fost utilizat pe scară largă de către angajații băncii, kotormu TU, de modul în care, probabil, a dat o parte din credit, cu permisiunea tacită a conducerii băncii. În ceea ce privește persoana care a furnizat documente false la poliție complăcea documentele pentru urmărirea penală nu numai pe faptul de falsificare a unui document, dar, de asemenea, deturnare de fonduri.

TU vor fi plasate în astfel de condiții încât o sentință judecătorească va primi pedepsit și să plătească daunele pe care au provocat banca va fi sfârșitul vieții. Iată o situație interesantă a fost cu distribuția creditelor în Ucraina, în trecutul recent. Va fi dificil - du-te imediat la un avocat. Said Sergey Kholodov

resurse financiare fraudă

În cazul în care împrumutul debitorul furnizează băncii informații false, acțiunile debitorului poate fi văzută ca fraudă cu resurse financiare. De exemplu, în situația veniturilor a fost salarii prea mari, rezultatele financiare au fost denaturate în bilanțul întreprinderii.

În acest caz, pentru calificarea acțiunilor ca o fraudă cu resursele financiare necesare pentru informații inadecvate furnizate Băncii numai în scopul de a facilita împrumutului. Dacă informațiile nevalide sunt furnizate pentru a obține și în continuare un credit de reținere, există motive de a utiliza un element greu. 190 din Codul penal, care prevede răspunderea pentru fraudă „obișnuită“ (despre acest lucru - de mai jos).

Lipsa de fiabilitate a documentelor pot fi setate în diferite moduri: ca rezultat al serviciului de securitate internă a băncii, cererea băncii angajatorului a debitorului, în cursul procedurilor civile sau economice sau în procesul de blocare a imobilului ipotecat. În astfel de cazuri, de a iniția proceduri penale împotriva debitorului (sau de companie funcționari) poate, la fel ca banca în sine, și agențiile de aplicare a legii din proprie inițiativă.

Cazurile de implicare pentru fraudă cu resursele financiare de răspundere penală nu sunt mai puțin frecvente. Un exemplu tipic al practicii: conform art. 222 al directorului general a fost condamnat penal date supraestimate cu privire la numărul de mărfuri în circulație pentru împrumut. Lipsa de fiabilitate a documentelor furnizate de către debitor la banca, a fost stabilit deja în etapa de recuperare de la debitor, și a servit ca bază pentru un dosar penal. Art. 222 din Codul penal prevede amenzi de până la 10 000 de venituri minime neimpozabile, cu descalificarea de a ocupa anumite funcții sau să se angajeze în anumite activități de până la trei ani.

fraudă

În cazul în care împrumutatul a furnizat informații false la bancă, și inițial nu a intenționat să se întoarcă împrumutul, acțiunile debitorului pot fi clasificate drept fraude. Un exemplu tipic de fraudă: angajat al băncii, în complicitate cu alte persoane care nu sunt angajați ai băncii care a emis credit pentru o persoană din față. Art. 190 din Codul penal prevede o pedeapsă maximă de închisoare de până la 12 ani cu confiscarea averii

fals

Contrafacerea orice document care este disponibil la banca la obținerea de credite (contract comercial, dovada dreptului de proprietate de proprietate, tot felul de facturi, chitanțe și alte documente primare, o declarație de venituri, și așa mai departe. D.), poate atrage răspunderea în conformitate cu art. 358 din Codul penal (falsificarea de documente). Pedeapsa maximă pentru acest articol - închisoare pe un termen de cel mult doi ani.

Având în vedere că frauda cu resursele financiare (art. 222 din Codul penal), precum și „ordinar“ fraudă (art. 190 din Codul penal) prevede furnizarea de informații false în bancă, în multe cazuri, răspunderea penală în temeiul art. CC 358 (documente contrafăcute), are loc împreună cu una dintre articolele de mai sus.

În acest caz, în cazul în care falsul săvârșită de un funcționar al întreprinderii în loc de art. 385 din Codul penal (falsificarea de documente), se aplică art. CC 366 (fals).

Nerespectarea deciziei instanței

În cazul în care procedura de recuperare cu banca debitorului a trecut pe deplin, iar debitorul nu a returnat banii, persoane fizice și oficiali ai companiilor pot fi trase la răspundere penală pentru nerespectarea hotărârilor judecătorești. Astfel de cazuri sunt relativ puține.

Argumentul principal al urmăririi penale în astfel de cazuri este faptul că debitorul are o șansă reală de a executa o hotărâre - a avut o proprietate în străinătate, un venit lunar suficient, etc, dar nu a făcut nimic pentru a începe să-și îndeplinească obligațiile sale ... Singura modalitate de a proteja debitorul, în astfel de cazuri, aceasta poate fi o dovadă că el nu are o șansă reală de a soluționa obligația în prezent. Condamnatului în conformitate cu art. 382 ar putea fi închis timp de până la 8 ani cu privarea de dreptul de a ocupa anumite funcții sau să se angajeze în anumite activități de până la trei ani.

Cum să vă protejați

Debitorii trebuie să fie foarte atenți la documentele pe care le furnizează instituției de credit și la conținutul contractelor de credit care le semnează. Deoarece procesul împrumutului este documentat în detaliu, orice inexactitate, greșeală, o supraestimare a performanței financiare a debitorului ar putea cauza probleme serioase.

În cazul în care plata pe împrumut va fi efectuată în mod corespunzător - probabilitatea ca banca va observa fals, este destul de mic. Cu toate acestea, chiar și în cazul unei plăți perfect de funcționare pe împrumut, debitorul a acordat invalidă banca de date nu este imun de sub urmărire penală.

Ceea ce amenință fals referința 2-PIT (consecințe)

În cazul în care venitul nu este oficial, de referință 2-PIT lucrător nu poate obține deloc.

Nu există date disponibile nu corespunde cu veniturile sale reale - în acest caz, mulți încearcă să creeze documentul.

Ce trebuie să știi? ↑

Ajutor pe formularul 2-PIT afișa toate informațiile despre veniturile individului din care se deduce impozitul pe venit. Dar se pare doar veniturile oficiale.

Și, din moment ce majoritatea acestui certificat este necesar pentru a obține un împrumut în temeiul contractului. mai mică cantitatea specificată în ea, cu atât mai puțin șansa de aprobare a cererii.

Acest lucru este deosebit de important pentru un credit ipotecar în conformitate cu contractul de credit ipotecar - suma creditului de acest tip sunt, de obicei, destul de mare.

Acesta este motivul pentru care mulți lucrători, ale căror salarii nu sunt oficiale, încercând în orice mod de a înșela banca sau altă organizație în cazul în care doriți să-și prezinte acest document.

Dar trebuie să ne amintim că actul se pedepsește. Și prevede răspunderea penală în conformitate cu aplicabile la territoriiRumyniyazakonodatelstvu.

Ce anume este considerat a fi un fals

Contrafacerea este considerată falsificare a datelor menționate în document. Acesta poate fi:

În exercitarea deplin măsluit întregul document este un set de informații false.

Ajutor de acest tip sunt, de obicei necesare pentru cei care nu sunt angajați în mod oficial, și, în consecință, cu impozitul lor pe venit nu este plătit.

În punerea în aplicare a falsificării totale se joacă după cum urmează: