În prezent, fiecare persoană are un risc de un document fals. Acesta joacă un rol aici, nu numai graba atunci când faci o tranzacție, entuziasmul clienților, dar, de asemenea, faptul că frauda în piața bancară nu este mai puțin frecventă astăzi.
De ce avem nevoie de un test? Autenticitatea garanției bancare: să învețe să verifice și să distingă originalul de un fals
Se realizează, în principal, în interesul clientului și executorul contractului.
garanție bancară nevalidă atașat la pachetul de documente care ar putea rezulta pentru artist cu mai multe probleme:
- cerință în perioada scurtă de timp pentru a oferi software-ul nou (5-10 zile)
- rezilierea contractului cu banca, chiar și în ciuda faptului că, de exemplu, organizația a câștigat licitația
- intra in lista de clienti necinstit (furnizori), ceea ce este extrem de nefavorabilă pentru afaceri, din aceasta cauza, campania timp de doi ani nu va lua parte la licitație (de a încheia contractul de stat).
- împotriva ta poate deschide un dosar penal pentru fraudă.
Cum de a verifica „BG“?
După ce a obținut cunoștințele și informațiile necesare pentru a proteja drepturile lor, să vă protejați tranzacția va economisi timp, bani și nervi și va reduce riscul de cumpărare a unei garanții bancare false la un nivel minim.
Aflați cum să verificați propriul document care: script-ul în fața noastră sau fals
Pentru a verifica „BG“, o privire la elementele care ne vor ajuta să sublinieze nulitatea garanției a conținutului său:
- Remunerația pentru document (în cazul în care banii vin în detrimentul facturilor juridice terțe părți în loc de facturi garant) Acest lucru poate indica faptul că, înainte de fals.
- În cazul în care documentul nu îndeplinește cerința eșantionului (pentru contractele publice).
- Textul de imprimare Fuzzy cu erorile de scriere și de erori (de exemplu, utilizați numele companiei, similar cu un bine-cunoscut de brand-name banca).
- Când primiți o propunere de a furniza garanția bancară, prin curier în termen de câteva ore și să solicite un document scanat. Refuza o astfel de ofertă și de contact într-un loc sigur. Pentru că, chiar dacă vi se administrează un script, acesta va fi în continuare considerată o încălcare pentru care banca poate pierde licența. Tu este în necaz (cerința Băncii Centrale a Federației Ruse, pe baza căreia „BG“ este dată în prezența de identificare a clientului, și are dreptul de a efectua doar un angajat al băncii).
Noi recunoaștem instituțiile de credit care emit invalid garanție
- Să ne întoarcem la ajutorul Băncii Centrale: utilizarea prin intermediul bazei de date pe Internet, care este deschis.
- Să scrie un apel la sediul central al instituției de credit pe fața companiei și cere confirmarea garanției.
Termenii care indică autenticitatea unei garanții bancare
În cazul în care aceste elemente nu sunt îndeplinite, nu ezitați să anuleze garanția și notifică contrapartea informațiile tranzacțiilor într-o perioadă de 3 zile lucrătoare.
- organizație de credit, care a dat „BG“ este în lista băncilor confirmate de către Ministerul finansovRumyniya (verifica site-ul oficial).
- informații despre documentul este în registrul bancar.
- Accesând „BG“ are un punct cu privire la irevocabilitatea acesteia, costul unui număr de alte condiții și date obligatorii (pe baza Legii Federale №44).
- Garanția nu ar trebui să fie o condiție pe care clientul este de acord să furnizeze copii ale unei instituții de credit instanța acționează (dând dovadă de neglijență, prevede „BG“).
Aceste garanții bancare pot fi achiziționate de la instituții de credit, cu o bună reputație, sau prin apelarea la serviciile organizațiilor populare de brokeraj, care nu este primul an în piețele financiare și să coopereze cu băncile majore ale țării. Vi se va da o garanție în termen de trei zile să-l elibereze, trebuie să furnizeze conturi pentru un sfert din organizația dumneavoastră. Așa că, în nici o îndoială. Că veți obține un veritabil „BG“ și nu se îndoiască de veridicitatea informațiilor cu privire la aceasta, vă rugăm să contactați personalul de afaceri.
Despre intermediari, precum și celor implicați în falsificarea de garanții bancare
Asigurați-vă false „BG“ poate fi la fel de mediatori (de exemplu, persoanele care lucrează în firma de brokeraj), și angajații înșiși bănci.
Documente false consideră a fi făcută pe formulare incorecte sau garanție bancară pe hârtie cu antet original, cu clauze scrise, pe care banca nu va fi în măsură să efectueze (în acest exemplu, ar putea fi din vina instituției de credit sau a unora dintre angajații săi, pentru că oferă o revizuire a licenței).
Verificarea și riscul falsificării
Este important de știut
- Real „BG“ nu va fi în lipsa unor documente originale. Fotocopii de primire pentru eliberarea unui document care nu ajută.
- organizație de credit nu vă oferă această garanție, nu face o verificare de fond a datelor (care necesită timp).
- Imprimat pe script-ul: numărul de înmatriculare al informațiilor băncii.
- Large „BG“ da, atunci când există o garanție (garanție).
Ceea ce se cere de la banca garant
- Prezența licenței Băncii Centrale (să se angajeze în activități bancare și operațiuni), timp de cel puțin 5 ani.
- În cazul în care licența băncii revocat, acesta devine nul de garanție.
- Disponibilitatea fondurilor proprii (cel puțin 1 miliard de ruble).
- Îndeplinirea standardelor care sunt obligatorii pentru ultimele șase luni (Legea numărul 86).
- Lipsa condițiilor TsBRumyniyao măsuri privind redresarea financiară a instituției de credit.
Notă: Garanția bancară nu poate fi în această listă, atunci când licitațiile sunt organizate în alte legi rusești, și nu de FZ-44.
Dacă s-au dat documentul „fals“, puteți lua următoarele acțiuni:
- de a rezilia contractul cu clientul de stat din cauza garanții incorecte
- obține un alt document în termen de zece zile
- deschide un dosar penal (UKRumyniyast.159)
- a scrie o plângere la Banca Centrală
În diagnosticul „BG“ Verificați validitatea formei bancare, fiabilitatea prerogativelor angajaților emise pentru a garanta acuratețea detaliilor, credibilitatea angajamentelor stabilite în document.
birou de brokeraj
Dacă te duci într-o mare firma de brokeraj solid, va avea încredere în valabilitatea garanțiilor primite, precum și deschiderea de informații în fiecare etapă a tranzacției.
În timpul nostru, o parte impresionantă a garanțiilor bancare obținute cu ajutorul serviciilor de mediere. Există avantaje și dezavantaje, deoarece poate fi prins agent necinstit.
De asemenea, trebuie amintit că, în conformitate cu normele organizațiilor de credit ale Băncii Centrale care funcționează în cadrul Federației Ruse, poate emite garanții pentru un proprietar cu cea mai mare sumă de nu mai mult de douăzeci și cinci la sută din capitalul social al instituției de credit. Această sumă va scădea, dacă aveți unele datorii la bancă.
Nu uitați să verificați dacă nu oferă o garanție de valoarea admisibilă mai mare. Pentru a face acest lucru pe site-ul oficial al băncii în (fonduri proprii) „Capital“ a se vedea datele de care aveți nevoie de la o anumită dată.
În cazul în care valoarea garanției depășește douăzeci și cinci la sută prag pe capitalul instituției de credit (fonduri proprii), aceasta înseamnă că standardele nu sunt îndeplinite.
Banca pentru astfel de acțiuni poate revoca licența. Ca urmare, o instituție de credit nu va apărea în raportul său o garanție că vi se și nu se poate accepta atunci va elibera. Băncile necinstite se poate spune că clientul are dreptul de a depune o cerere pentru ei și instituții de creditare certifică faptul că a emis garanția. Pentru siguranța tranzacțiilor dumneavoastră un client poate face o cerere la Banca Centrală, în timp ce frauda se deschide imediat. Dar cel mai bine este de a evita acest lucru, verificați informațiile necesare în prealabil.
Orice metodă de distribuire a unei garanții cu un circuit simplificat. Este un mod sigur și rapid. Luați în considerare elemente pentru a obține un astfel de document:
- acord comercial
- pentru a participa la licitație
- pentru a îndeplini un contract guvernamental
- pentru returnarea plății în avans
Aflați toate posibilele modificări ale condițiilor garanției bancare și a vă proteja de probleme pe care va fi calificat.
Având garanția de la distanță, puteți economisi timp și efort. Această metodă este companiile potrivite din regiunile care sunt implicate în licitare.
Conținut legat de:
- Agent pentru garanții bancare
Agent garanții bancare: nuanțele lucrării, opiniile angajaților, de ajutor.
În acest articol vom vorbi despre modul în care măsurile de protecție corespunzătoare.
Cum de a verifica garanție bancară n site-ul oficial al Ministerului? să citească.
Guarantee-bank.ru - o sursă cuprinzătoare de informații despre garanția bancară