Capitolul 11. Procedura de deschidere (închidere) sucursale ale instituțiilor de credit din România
11.1. Filiala a unei instituții de credit este deschisă (închisă), prin decizia controlului său autorizat.
Informații despre modificările:
11.2. instituție de credit, deschiderea unei sucursale:
să prezinte spre aprobare postul de șef și contabilul-șef al candidaților sucursalei instituției de credit care îndeplinesc cerințele pentru reputația de calificare și de afaceri, instituit prin articolul 16 din Legea federală „Cu privire la bănci și activitatea bancară“;
să îndeplinească alte cerințe stabilite de prezenta instrucțiune.
11.3. Filiala a unei instituții de credit trebuie să dispună de un sigiliu.
Tipărește o sucursală a unei instituții de credit trebuie să conțină numele companiei completă, o indicație a locației instituției de credit, precum și denumirea sucursalei și o indicație despre locul său.
Informații despre modificările:
11.4. O instituție de credit trebuie să comunice deschiderea unei sucursale în formă de anexa 11 la prezenta instrucțiune către Banca România, care supraveghează activitățile sale, iar instituția teritorială a Băncii România la locul deschiderii unei sucursale. În cazul în care sucursala este delegat dreptul de a exercita asupra colectării de tranzacții bancare de numerar, facturi, documente de plată și de decontare și (sau) servicii de numerar pentru persoane fizice și juridice, notificarea se precizează în cazul în care datele de funcționare vor fi efectuate - la locația sucursalei și (sau) Locul de amplasare deschiderea ramuri de diviziuni interne.
În cazul în care sucursala a unei instituții de credit este deschis pe teritoriul aflat sub jurisdicția oficiului teritorial al Băncii România, supravegherea activităților organizației de credit, a deschis o sucursală menționată la primul paragraf din prezentul alineat, se trimite o notificare numai în această instituție teritorială a Băncii România.
Informații despre modificările:
11.5. Notificarea. menționate la punctul 11.4 din prezenta Instrucțiune, trebuie să fie însoțită de:
minute ale ședinței organului autorizat al organizației de credit, care a înregistrat o decizie privind deschiderea sucursalei sale într-o singură copie (transmisă Băncii de România, care supraveghează activitățile organizațiilor de credit și instituția teritorială a Băncii România la locul deschiderii unei sucursale);
documente prevăzute de actele normative ale Băncii din România, care determină ordinea de evaluare a conformității cu cerințele de calificare și cerințele pentru reputația de afaceri a persoanelor menționate la articolul 11.1 din Legea federală „Cu privire la bănci și activitatea bancară“ și articolul 60 din Legea federală „Cu privire la Banca Centrală a România (Banca din România),“ cu excepția documentelor, a căror prezentare este prevăzută în prezentul alineat;
Informații despre modificările:
documentele prevăzute la paragraful 9.4.1 de la punctul 9.4 din prezenta instrucțiune (trimis numai instituției teritoriale a Băncii România la locul deschiderii unei sucursale);
documentele prevăzute la punctul 3.1.9 din punctul 3.1 din prezenta Instrucțiune (în locul documentului prevăzut la al cincilea paragraf din alineatul menționat anterior, este un contract pentru furnizarea de servicii de securitate, în locul documentului prevăzut de al zecelea paragraf din alineatul menționat anterior, este contractul de asigurare de proprietate). În acest caz, documentele menționate la alineatele două - al patrulea și al treisprezecelea paragraf al prezentului paragraf se întocmește de către instituția de credit și semnat de către o persoană autorizată; documentul prevăzut la alineatul menționat, al doisprezecelea paragraf, semnată de persoanele autorizate ale instituției de credit și societatea de asigurări, au încheiat un contract de asigurare de proprietate (trimis numai la Banca România la locul deschiderii unei sucursale).
În cazul deschiderii unei sucursale a unei instituții de credit pe teritoriul aflat sub jurisdicția oficiului teritorial al Băncii România, exercitarea supravegherii instituțiilor de credit, toate documentele enumerate mai sus este trimis instituției teritoriale a Băncii România. Poziția sucursalei este trimisă într-un singur exemplar.
Documentele furnizate de al șaptelea paragraf din prezentul alineat se prezintă instituției de credit numai în cazul în care notificarea deschiderii instrucțiunilor de ramificație care ramură delegat dreptul de a-și exercita pe colectarea de tranzacții bancare de numerar, facturi, documente de plată și de decontare și (sau) servicii de numerar pentru persoane fizice și persoanele juridice și aceste operațiuni vor fi efectuate la locul de ramură.
Informații despre modificările:
11.7. Împreună cu documentele menționate la punctele 11.4 și 11.5 din prezenta Instrucțiune, instituția de credit poate prezenta Băncii România, care supraveghează activitățile sale, documentele pentru înregistrarea de stat a modificărilor corespunzătoare la statutul organizației de credit.
Înregistrarea de stat a unor astfel de modificări în cadrul procedurii stabilite prin capitolul 16 din prezenta Instrucțiune.
Informații despre modificările:
11.8. Oficiul teritorial al Băncii România la locul deschiderii unei sucursale a instituției de credit trebuie să ia în considerare documentele menționate la punctele 11.4 și 11.5 din prezenta Instrucțiune, în termen de douăzeci de zile calendaristice de la data primirii lor.
În această perioadă, instituția teritorială a Băncii România:
decizia privind aprobarea candidaților pentru funcția de director și contabilul-șef al sucursalei. Examinarea respectării cerințelor de eligibilitate pentru reputația de calificare și de afaceri, stabilite prin articolul 16 din Legea federală „Cu privire la bănci și activitatea bancară“, realizat bănci regionale instituții românești cu cerințele de reglementare România Bank, definirea procedurii de evaluare a conformității cu cerințele de calificare și cerințele pentru reputația de afaceri a persoanelor se face referire la articolul 11.1 din legea federală „cu privire la bănci și activitatea bancară“ și articolul 60 din legea federală „cu privire la Banca Centrală a România ( Anke România) „;
a elaborat un aviz cu privire la conformitatea la sediul sucursalei pentru a efectua operațiuni cu valorile cerințelor stabilite de reglementările Băncii România. Pentru pregătirea încheierii instituției teritoriale a Băncii România are dreptul să verifice cu acces la experți în loc. În cazul asigurării de numerar în valoare de nu mai puțin de depozitare minimă a balanței de numerar și de comun acord cu cerințele companiei de asigurări pentru instalațiile de întărire a capacității tehnice pentru tranzacțiile cu valori, instituția teritorială a Băncii România în timpul auditului cu eliberarea de specialiști pentru a plasa controlul asupra respectării de consolidare tehnică a unor astfel de premise cerințele stabilite de cererea băncii 1 România n 318-P nu se realizează. Menționate în prezentul alineat, concluzia pregătită de către agenția teritorială a Băncii Române numai în cazul în care notificarea deschiderii instrucțiunilor de ramificație care ramură delegate dreptul de a efectua operațiuni bancare de colectare de numerar, facturi, documente de plată și de decontare și (sau) deservirea în numerar persoanelor fizice și juridice persoane și aceste operațiuni vor fi efectuate la locul de ramură.
Informații despre modificările:
11.8.1. În cazul unei decizii pozitive oficiul teritorial al Băncii Române dirijează concluzia prezentată în anexa 12 la prezenta Instrucțiune la Banca România, care supraveghează activitățile organizațiilor de credit. În același timp, profiluri de candidat un exemplar pentru pozițiile capului și contabilul-șef al sucursalei unei instituții de credit cu un semn privind armonizarea, în conformitate cu actele normative ale Băncii din România, care determină ordinea de evaluare a conformității cu cerințele de calificare și cerințele pentru reputația de afaceri a persoanelor menționate la articolul 11.1 din Legea federală „Cu privire la bănci și activitatea bancară „și articolul 60 din legea federală“ la banca centrală din România (banca din România), „certificat de conformitate a spațiilor de ramură pentru tranzacțiile valorile cerințelor stabilite prin acte normative ale Băncii România, sunt trimise la instituția de credit pentru a deschide o sucursală.
În cazul unei decizii negative de către instituția teritorială a Băncii România va informa în scris instituția teritorială a Băncii România, care supraveghează activitățile organizațiilor de credit și organizații de credit de necesitatea de a îndeplini cerințele relevante stabilite prin reglementările Băncii România.
11.9. Oficiul teritorial al Băncii România, care supraveghează activitățile organizațiilor de credit, examinează documentele menționate la punctele 11.4 și 11.5 din prezenta Instrucțiune, în termen de o lună de la data primirii lor.
În cazul respectării prevederilor cerințelor de ramură stabilite prin legi și reglementări ale Băncii România federale, carta organizației de credit și licența de a efectua operațiuni bancare, lipsa unei instituții de credit a interdicției privind deschiderea de sucursale, precum și prezența încheierii pozitive a oficiului teritorial al Băncii România la locul deschiderii unei sucursale instituția teritorială a Băncii România, care supraveghează activitățile instituției de credit, data specificată în primul paragraf al prezentului alineat, afiliat termen atribuie un număr de serie, introduceți informații despre el în Registrul de stat al instituțiilor de credit și direcționează:
mesaj pentru a introduce informații despre deschiderea unei sucursale în Registrul de stat al instituțiilor de credit (care indică data depunerii cererii) și să îi acorde numărul de serie sub forma anexei 13 la prezenta instrucțiune - în Bank of România;
o notificare scrisă de intrare a informațiilor cu privire la deschiderea unei sucursale în Registrul de stat al instituțiilor de credit (care indică data depunerii cererii) și să îi acorde numărul de serie - la Banca România la locul deschiderii unei sucursale în cadrul instituției de credit;
o copie a poziției sucursalei - instituția teritorială a Băncii România la locul deschiderii unei sucursale.
11.10. Filiala a unei instituții de credit are dreptul de a începe operațiunile bancare și tranzacții de la data introducerii informațiilor cu privire la aceasta în Registrul de stat al instituțiilor de credit și atribuie un număr de serie.
Informații despre modificările:
11.11. organizație de credit desfășoară acțiunea, cu condiția ca actul de reglementare al Băncii România, stabilirea ordinii de evaluare a conformității cu cerințele de calificare și cerințele pentru reputația de afaceri a persoanelor menționate la articolul 11.1 din Legea federală „Cu privire la bănci și activitatea bancară“ și articolul 60 din Legea federală „Cu privire la Banca Centrală a România (Banca România )“, în datele specificate cu actul de reglementare a termenului Băncii România. În acest caz, notificarea numirii candidatului pentru funcția de șef al unei sucursale trebuie să fie atașată copie certificată în mod corespunzător procurii emise de șeful sucursalei unei instituții de credit.
Informații despre modificările:
La înlocuirea procura eliberată șefului sucursalei unei instituții de credit, copie certificată în mod corespunzător noii Procura trebuie sa fie prezentate de către organizația de credit (ramură) la Banca România, care supraveghează activitățile sucursalei, nu mai târziu de zece zile calendaristice de la data înlocuirii.
Informații despre modificările:
11.12. Oficiul teritorial al Băncii România, care supraveghează activitățile sucursalei, următoarea zi lucrătoare de la data primirii notificării menționate la punctul 11.11 din prezenta Instrucțiune (posturi teritoriale Banca agențiilor România în misiune pentru a deschide sucursale numărul de serie și introduceți informații despre el în Registrul de stat al instituțiilor de credit - în cazul în care este primit după primirea notificării menționate la punctul 11.11 din prezenta Instrucțiune), se desfășoară acțiuni pentru norma prevăzută tras de Banca România, stabilirea ordinii de evaluare a conformității cu cerințele de calificare și cerințele pentru reputația de afaceri a persoanelor menționate la articolul 11.1 din Legea federală „Cu privire la bănci și activitatea bancară“ și articolul 60 din Legea federală „Cu privire la Banca Centrală a România (Banca Română)“.
11.13. O instituție de credit este obligat să notifice închiderea sucursalei tuturor creditorilor instituției de credit, servite în ramurile apropiate, una dintre următoarele moduri:
prin trimiterea fiecare dintre ele o notificare scrisă;
În acest caz, o notificare scrisă trebuie să fie trimise la fiecare client străin.
Carta a unei instituții de credit poate prevedea o procedură diferită pentru notificarea clienților.
11.13.1. În anunțul pentru a închide sucursala unei instituții de credit trebuie să includă:
o indicație a instituției de credit, responsabilă pentru obligațiile către clienții sucursalei fiind închis;
informații despre numărul contului corespondent al instituției de credit (corespondentul sub-conturile altor sucursalei sale), care enumeră soldurile conturilor să fie ramura închisă.
11.14. O instituție de credit după încheierea atribuțiilor prevăzute în clauza 11.13 a acestei instrucțiuni, transferul de active și pasive ale sucursalei la sediul central al soldului instituției de credit care are sucursale sau alte sucursale notifică instituțiile teritoriale ale Băncii România, supravegherea activității instituțiilor de credit și sucursale, pe formularul de cerere 11 la prezentul regulament.
Oficiul teritorial al Băncii România, care supraveghează activitățile organizațiilor de credit, în plus, să prezinte:
certificată în mod corespunzător copie a documentului cu decizia de a închide sucursala (o copie);
un document care să confirme transferul activelor și pasivelor sucursalei la sediul central al soldului instituției de credit care are sucursale sau alte ramuri (copie);
un certificat de la centrul de management de numerar al unei instituții teritoriale a Băncii România, care conține informații privind data de închidere a corespondentului subconturi ale sucursalei.
11.15. Concomitent cu documentele menționate la punctul 11.14 din prezenta Instrucțiune, instituția de credit poate prezenta Băncii România, care supraveghează activitățile sale, documentele pentru înregistrarea de stat a modificărilor corespunzătoare la statutul organizației de credit.
Înregistrarea de stat a unor astfel de modificări în cadrul procedurii stabilite prin capitolul 16 din prezenta Instrucțiune.
11.16. Oficiul teritorial al Băncii România, care supraveghează activitățile organizațiilor de credit, examinează documentele menționate la punctul 11.14 din prezenta Instrucțiune, în termen de zece zile calendaristice de la data primirii lor.
În cazul în care se potrivesc documentelor cu cerințele stabilite prin legi și reglementări ale Băncii România federale, instituția teritorială română a Băncii specificate în primul paragraf al prezentului alineat se introduc informații cu privire la închiderea sucursalei în Registrul de stat al instituțiilor și direcționează Credit:
mesaj pentru a introduce informații cu privire la închiderea sucursalei în Registrul de stat al instituțiilor de credit (indicând data cererii) sub formă de anexa 14 la prezenta instrucțiune - în Bank of România;
o notificare scrisă de intrare de informații pentru a închide filiala în Registrul de stat al instituțiilor de credit (indicând data cererii) - la Banca România, supraveghează activitățile sucursalei, precum și la organizarea de credit.
11.17. Data închiderii sucursalei instituției de credit este data la care notificarea instituției de credit. prevăzută la punctul 11.14 din prezenta Instrucțiune.