Procedura de deschidere (închidere) a ramurilor pe teritoriul Federației Ruse
instituție de credit pentru care nu o interdicție privind deschiderea de sucursale (în conformitate cu articolul 75 din Legea federală „Cu privire la Banca Centrală a România (Bank of România)“) au dreptul să deschidă o sucursală, o notificare scrisă instituției teritoriale a Băncii România, supravegherea activităților de creditare organizarea și instituția teritorială a Băncii România la locul deschiderii unei sucursale.
Pentru deschiderea sucursalelor instituțiilor de credit se va percepe o taxă de 100 de ori salariul minim, stabilit la momentul notificării Băncii de a deschide o sucursală în România. Taxa de Numita se plătește de către instituția de credit, în locul locației sale și creditate la bugetul federal.
Instituțiile de credit la sucursale deschise trebuie:
- să respecte legislația federală și reglementările Băncii România;
- Este în ultimele șase luni ale financiare și durabile;
- poziționare locație pentru amplasarea sucursalei având pază-incendiu și de alarmă și pentru efectuarea de tranzacții în numerar - fortificate punct de vedere tehnic, în conformitate cu nodul Bank Teller România;
- Prezentarea spre aprobare conducătorilor și contabililor șefi din ramuri ale candidaților care îndeplinesc cerințele de calificare ale Băncii România, în conformitate cu legile federale.
În cazul în care un candidat pentru postul de șef (contabil șef) filiala nu îndeplinește în totalitate cerințele de mai sus, instituția teritorială a Băncii România este de a da un aviz detaliat cu privire profesionale, conform rezultatelor interviului, candidatul (testul).
Filiala a unei instituții de credit trebuie să dispună de un sigiliu.
În plus față de firma de imprimare (oficială completă) numele și adresa unei instituții de credit trebuie să indice numele sucursalei și localizarea acesteia.
O instituție de credit trebuie să comunice deschiderea sucursalei și instituția teritorială a Băncii România, care supraveghează activitățile organizațiilor de credit, sau numai la Banca România, care supraveghează activitățile instituției de credit, în cazul în care sucursala este deschis pe teritoriul aflat sub jurisdicția aceluiași oficiul teritorial al Băncii România.
Împreună cu anunțul de instituția de credit trebuie să trimită copii autentice:
- Procesul-verbal al ședinței organului de conducere autorizat al organizației de credit, care a înregistrat o decizie privind deschiderea sucursalei sale;
- Poziția sucursalei care conține numele complet și prescurtată a sucursalei, precum și o listă a acestor operațiuni bancare și tranzacții, dreptul la care este delegată sucursalei (la Banca România, exercitarea supravegherii instituțiilor de credit, situația este prezentată în 4 exemplare la instituția bancară regională România la locul de deschidere a unei poziții de ramură nu este);
- Profile de candidați pentru funcțiile de manageri și contabili șefi de o ramură (2 exemplare) cu cererea la cererea de copii ale diplomelor sau a unui document echivalent atestat de către instituția de credit (trimis instituției teritoriale a Băncii România la locul deschiderii unei sucursale).
- Autobiografia candidaților pentru funcțiile de manageri și contabili șefi de o ramură (2 exemplare) (trimis la Banca România la locul deschiderii unei sucursale)
- copii ale documentelor de plată privind plata taxei pentru deschiderea unei sucursale;
- Copii ale documentelor (notarial), care confirmă dreptul de proprietate (contract de închiriere, subînchiriere) a instituției de credit la finalizarea clădirii (camera), care găzduiește filiala sa (direcționate numai către instituția teritorială a Băncii România la locul deschiderii unei sucursale);
În identificarea încălcări ale legislației federale și (sau) reglementările Băncii România, care împiedică deschiderea sucursalei, oficiul teritorial al Băncii Române la locul deschiderii unei sucursale informează instituția de credit și instituția teritorială a Băncii România, care supraveghează instituția de credit, necesitatea efectuării unei instituții de credit cerințele Băncii România la începutul activității sucursalei.
După ce a primit un aviz pozitiv din partea instituțiilor teritoriale ale Băncii România la locul deschiderii unei sucursale informează instituția de credit și instituția teritorială a Băncii România, care supraveghează instituția de credit, sub rezerva respectării dispozițiilor cerințelor de ramură de legi și reglementări ale Băncii România, Carta și instituția de credit poziția de acorduri de licență federale pe ramura și de a face pagina de titlu a prevederilor intrării corespunzătoare. În termen de o lună de la data primirii notificării de către instituția de credit pentru a deschide o instituție teritorială sucursală a Băncii România, care supraveghează activitățile organizațiilor de credit, la Banca România a încheiat o sucursală instituții de credit.
Pentru a încheia însoțită de o copie a documentului de plată privind plata taxei pentru deschiderea unei sucursale.
Bank of România (Departamentul de licențiere și reabilitare financiară a instituțiilor de credit), după obținerea avizului instituțiilor teritoriale ale Băncii România privind deschiderea unei sucursale instituții de credit în termen de zece zile lucrătoare, atribuie numărul de secvență de ramură, introduceți informațiile privind sucursală în Registrul de stat al instituțiilor de credit și informează instituția de credit și sucursalele regionale ale Băncii România.
Filiala a unei instituții de credit are dreptul de a iniția activități de la data efectuării înscrierii despre el în Registrul de stat al instituțiilor de credit și atribuie un număr de serie l.
În termen de trei zile lucrătoare de la destinația reală convenite candidați pentru posturile de manageri și contabilul-șef al sucursalei, instituția de credit trebuie să fie în scris, informează biroul teritorial al Băncii România, care supervizeaza activitatea sucursalei, cu numărul și data deciziei relevante a organului autorizat al organizației de credit . Notificarea include o copie a deciziei de certificate de către instituția de credit.
Decizia de a închide sucursala unei instituții de credit este luată de către organul de conducere instituție de credit, care este un drept acordat de statutul organizației de credit.
Nu mai târziu de treizeci de zile de la data deciziei de a închide filiala unei instituții de credit, în scris, să notifice tuturor creditorilor cunoscuți ai sucursalei fiind închis.
Anunțul trebuie să specifice responsabilitatea pasivelor instituției de credit pentru creditorii sucursalei fiind închis, oferind detalii cu privire la numărul contului corespondent al instituției de credit (corespondentul sub-conturile altor sucursalei sale), care enumeră soldurile conturilor care urmează să fie închise sucursală.
În termen de zece zile de la data ultimei notificări transferul de active și pasive privind soldul sucursalei organizației-mamă sau unitate, instituția de credit notifică instituțiilor teritoriale ale Băncii România, supravegherea activității instituțiilor de credit și sucursale. În acest caz, instituția de credit trebuie să prezinte în plus la Banca România, care supraveghează activitatea unei instituții de credit, o copie a documentului cu decizia de a închide sucursala și actul de transfer.
Oficiul teritorial al Băncii România, care supraveghează instituția de credit, în termen de două săptămâni de la primirea documentelor de mai sus, le analizează și transmite avizul cu privire la problema în România Banca (Departamentul de licențiere și reabilitare financiară a instituțiilor de credit), în termen de zece zile lucrătoare de la data primirea acestor documente, se înregistrează închiderea unei sucursale în registrul de stat al instituțiilor de credit. mesaj telegrafic informații cu privire la acest subiect transmise de Banca din România (Departamentul de licențiere și reabilitare financiară a instituțiilor de credit) toate agențiile teritoriale, precum și instituția de credit, filiala este închisă.
Data de închidere a sucursalei instituției de credit este data intrării corespunzătoare în Registrul de stat al instituțiilor de credit.
La primirea înscrierii închiderii unei sucursale în cartea organizațiilor de credit de înregistrare de stat a instituției teritoriale a Băncii România, în termen de trei zile lucrătoare pentru a aduce aceste informații pentru toate instituțiile de credit situate pe teritoriul aflat sub jurisdicția lor.