În România, înfloritoare escrocherii, se schimbă forma și forma, reprezentanții acestora cu un zâmbet, oferă cel mai înalt, cel mai rapid și cel mai important, un venit garantat. Oamenii cred, aduc bani. Apoi vine un moment de luarea în considerare pentru naivitate - piramida să se prăbușească. Cum să nu piardă sub dărâmăturile din banii lor, experți a spus.
Milioane în valoare de un milion de
Potrivit Ministerului de Interne și Banca România, anul trecut operat aproximativ 250 de piramide financiare din România. Valoarea daunelor cauzate de activitățile lor a depășit 2 miliarde de ruble. Având în vedere cunoștințele financiare scăzută a populației și numărul tot mai mare de scheme frauduloase, problema cum să recunoască hornblendă, și să nu fie ispitit modalitate presupune ușoară de a face bani, devine relevantă.
Alocați 5 tipuri de bază de piramide financiare.
schema Ponzi presupune că veniturile investitorilor anterioare sunt prevăzute cu fondurile obținute de la investitori mai târziu. A numit după Charles Ponzi. În 1919, el a luat de la un prieten $ 200, a fondat piramida financiară. Ponzi a oferit investitorilor câștiga privind vânzarea și cumpărarea de bunuri în diferite țări, promițând rentabilitate de 50% la depozit timp de 3 luni. Delapidatorul devenit rapid bogat, dar a pierdut totul când au fost implicați jurnaliști. Problema a mers în instanță, decizia care nu a fost în favoarea lui Charles. Acum, acest tip de schemă Ponzi este cel mai popular.
2. instituțiile de credit Pseudo-
Un alt tip de divorț - o pseudo-instituții de credit. Așa cum sa explicat de către Fundația Federală pentru protecția drepturilor investitorilor și acționarilor acestor organizații oferă rate scăzute ale dobânzii pentru achiziționarea de bunuri imobiliare, mașini, terenuri și așa mai departe. D. Pentru a obține un astfel de credit de consum sau ipotecar va necesita o contribuție inițială de 5-20% din total .
O altă schemă de divorț asociat cu razdolzhnitelyami. Pe măsură ce numărul de persoane care au dificultăți cu plata datoriei de împrumut este în creștere, iar creșterea cantității de firme „bune“, care sunt gata să ajute în rezolvarea acestei probleme. Ei promit să rambursa împrumutul pentru client în schimbul unei compensații financiare în valoare de 20-30% din datoria. O companie de câteva luni, efectuează plăți în contul datoriei. Deci, pungași câștiga timp, în scopul de a atrage cel mai mare număr posibil de victime. Apoi sa oprit plățile, victima află că ea este încă în datorii organizației bancare sau de microfinanțare.
5. piramide virtuale
Există, de asemenea, piramida virtuale. Așa cum ne-au spus în fondul federal public-privat pentru a proteja drepturile deponenților și acționarilor, telecomunicații și tehnologii avansate bancare utilizate în sistemele de fraudare similare. organizatorii și participanții de anonimat îmbunătățite ale tranzacțiilor financiare ilegale. companiile active care oferă cetățenilor o scheme de investiții win-win în stoc și în valută pe piețele de peste mări.
Specii astfel de scheme foarte mult, autorii fraudelor multiplica rapid, de aceea este important să fie în măsură să se facă distincția între piramida financiară.
Cinci caracteristici principale, care să protejeze drepturile deponenților și acționarilor Fondului Federal recomandă să acorde atenție:
1. Nu există nici o licență corespunzătoare pentru activitatea pe piața financiară. Nu există date cu privire la includerea unei persoane juridice în registrul de stat corespunzător. Informațiile pot fi verificate pe site-ul web al Băncii Centrale.
2. Promise garantat un randament ridicat.
Ilya Emelyanov, „venituri gigant de 70-1000% din total și este imposibilă fără a distruge un risc. Doar dacă nu oferă pentru a deveni proprietarul unei bănci comerciale. Acesti tipi fac o mulțime de bani. "
4. Nu este clar cine conduce compania și modul în care fluxurile de numerar. Dacă nu sunteți familiarizați cu statutare și de contabilitate, cel mai probabil în fața ta escroci.
5. Lipsa de transparență a activităților de investiții. Ce face organizația nu înțeleg, și reprezentanții săi nu sunt în măsură să explice modul în care într-adevăr firma pentru a câștiga bani.
Cinci dintre semne indirecte:
1. Chameleon. De multe ori sinoptică frauduloase structura unui brand bine-cunoscut. Dacă aveți o suspiciune, efectua un mini-anchetă. Ar trebui să alerteze o reputație proastă, și o scurtă istorie a unei mici experiență profesională.
2. Nu există fonduri pentru propriile activități.
3. Lipsa mijloacelor fixe proprii și alte active scumpe.
4. Compania este angajată în marketing multi-nivel (multi-level marketing). Pentru a deveni membru al acestei structuri este probabil să aveți nevoie să depună. Banii câștigați, atragerea altor participanți.
5. cetățeni de numerar ce implică Societatea a avut loc în mod regulat.
Există semne minore de modele frauduloase. Dacă vedeți cel puțin unul dintre ei ar trebui să arate, și altele. Cu siguranță acestea vor fi.
Caracteristici suplimentare ale intriganți
- Nu dau timp să se gândească, forțat să se ocupe de aici și acum, pentru că mâine această ofertă remarcabilă va fi plecat. Vei semna o campanie de contract în care nu un cuvânt despre datoriile companiei. Dar, de multe ori prescris că societatea, în caz de colaps, deponenților bani nu întoarce.
- Pentru a atrage și a participanților la nivel de campanie piramida scheme organizate de așa-numitele sesiuni de formare, în care participanții vorbesc despre independența financiară și secretele de a face bani. După un astfel de preludiu pe care din nou încearcă să aducă ușor la semnarea contractului cu o reducere sau cu posibilitatea de a obține un alt bonus, doar aici și acum.
- Nici un depozit de asigurare, pe care compania primește doar trece de audit, ceea ce o schemă piramidală nu se poate.
- Sistemele piramidale sunt în general folosite pentru transferuri de bani sistem de plată îndoielnice sau în numerar.
- Folosind acordurile de împrumut, care protejează structura din creanțe financiare frauduloase.
Cel mai adesea citi: