Banca Centrală a formulat „semne de piramide financiare“. Materialul este plasat în secțiunea „Întrebări și răspunsuri“ recepție la Internet Bank România.
Bank of România a identificat, de asemenea, cinci tipuri principale de „piramide financiare“. care operează pe teritoriul România:
Caracteristici oferite la încheierea acordului:
- o bază pentru a strânge fonduri de la populație servește de contract unic, fără a avea o distribuție largă în practicile financiare și de afaceri, respectivul acord de finanțare sau acord de finanțare țintă;
- contractul este formulată în așa fel încât organizația, un individ sau un proiect public, nu există obligații investitorului (investitor) numerar;
- contractul este formulată în așa fel încât revenirea investitorului (investitor) numerar nu este posibilă, chiar și în cazul încetării relației contractuale și implicit din partea organizației, un individ sau un proiect public.
Informațiile de pe Internet pe site-ul organizației:
- site-ul organizației de proastă calitate (ieftine), de multe ori plasate în centre libere (ieftine) de găzduire;
- organizarea site este înregistrată într-o jurisdicție offshore, și, în același timp, conține informații numai în limba rusă;
- lipsa documentelor de constituire on-line, în cazul în care o schemă piramidală este organizată sub forma unei entități juridice;
- absența de pe site orice informații cu privire la situația financiară a organizației (rapoarte, bilanțuri, etc.);
- anonim - nu există informații site-specific despre fondatorii și conducătorii organizației sau proiectului (nume, prenume, biografie);
- lipsa de informații cu privire la lor active fixe proprii și alte active scumpe;
CB se asigură următoarea formulare: „În evaluarea organizației, un individ sau un proiect public trebuie să țină cont de faptul că prezența simptomelor de mai sus sunt doar o dovadă indirectă a faptului că este o schemă piramidală (fiecare schemă piramidală are una sau mai multe dintre simptomele, dar nu orice organizație, fizică persoana sau proiectul public aceste semne este o schemă piramidală). "
Ce este o schemă piramidală? Există o definiție a termenului „schema Ponzi“ în legislația românească?
În prezent, legislația românească nici o astfel de definiție.
fraudă Dar mai presus de toate un balon financiar se înțelege, de afaceri ilegale, activitate bancară ilegală, precum și alte infracțiuni legate de furtul de bani de la oameni promițând beneficii de proprietate primite:
exclusiv prin atragerea de fonduri de la alte persoane;
din investiții în active sau proiecte financiare sau fizice, în mod evident în imposibilitatea de a oferi un astfel de beneficiu;
din investiții în active sau proiecte financiare sau fizice, fără intenția de a le pune în aplicare.
Banca din România alocă unele semne externe, care pot determina piramida financiară, și identifică cinci tipuri principale de piramide.
Unde pot merge în cazul în care organizațiile sau persoanele identificate semne exterioare ale piramidei financiare?
Dacă ați găsit semne de piramide financiare în activitățile unei entități sau persoane, puteți trimite informații cu privire la aceasta autorităților de aplicare a legii, la orice oficiu teritorial al Băncii România la locul de înregistrare (activitate) presupusa schemă Ponzi sau recepție la Internet Bank of România.