Primirea de numerar de la clienți
În conformitate cu numărul 14 Regulamentul orice organizație, întreprindere, instituție pe o bază contractuală să păstreze banii lor de rezervă în conturile relevante cu bănci. Această cerință se aplică atât fără numerar, iar numerarul primit în întreprinderi în numerar, organizații, instituții (altele decât valoarea limitei de numerar pe care le-au dreptul de a păstra în tezaurul lor) 1. Persoanele juridice pot plăti în numerar numai în soluționarea conflictelor (curent)
clienții de numerar - persoane juridice (sau subdiviziuni separate ale acestora) sa predea la bănci, fie direct, fie prin intermediari, într-un rol care poate acționa sau întreprindere de comunicații poștale, sau o colectare de servicii înșiși bănci (dacă există), sau servicii speciale de colectare.
Colectarea de numerar clienților venituri (în special organizațiile de comerț) și alte valori pot fi o auto-activitate atractivă a băncii. Băncile interesate în această afacere trebuie să decidă pentru ei înșiși ce fel de opțiune de organizare pe baza propriilor merite, mai degrabă: dacă pentru a crea o parte a băncii sau unitatea de colector a colectorului stabili o companie specializată ca filiala sa BCN.
Banca, în acord cu șefii de clienți - persoane juridice stabilite pentru fiecare dintre ele ordinea și momentul depunerii de numerar în funcție de necesitatea de a accelera cifra de afaceri de bani și primirea la timp a lor în numerar. Acești termeni ar trebui să fie, de regulă, nu mai mult de o zi de la data primirii banilor în numerar clienților.
Banca Casier poate accepta de la un numerar de client și ca taxă de comision pentru unele dintre serviciile lor (de exemplu, pentru eliberarea unui carnet de cecuri, pentru case de marcat individuale tranzacțiile în numerar).
Banca nu are dreptul de a lua bani de la întreprinderi în numerar care urmează să fie creditate în conturile unor terțe părți.
De la clienti - persoane fizice în numerar este acceptată de slip-plată în formă de depozit, precum și returnarea creditelor primite anterior (în cazul în care persoana nu a profita de acest transfer non-numerar de fonduri), vânzarea de valori mobiliare, în conformitate cu notificările și chitanțe - la plata impozitelor, de asigurare și alte taxe, plata utilităților.
Persoanele juridice, în acord cu băncile care le servesc vin să cheltuiască bani în numerar veniturile lor în scopurile prevăzute de legile federale și alte acte juridice, inclusiv reglementările Băncii Centrale.
Eliberarea de numerar
Persoanele juridice pot primi bani în bănci, în care se deschid contul lor în intacte # stabilit în legile federale și alte acte juridice, inclusiv acte normative ale Băncii Centrale.
Regulamentul numărul 14 prevede că persoanele menționate rublele de numerar emise pentru cecuri de numerar la momentul convenit:
Clienții - persoane fizice ruble în numerar sau pot fi emise la casieriile băncilor: în retragere parțială sau totală a contribuțiilor și / sau contribuțiile acumulate în sumele de interes lor; atunci când cumpără titluri de valoare lor; atunci când acordarea de împrumuturi (alternative - fără numerar, se transferă suma corespunzătoare în contul unei persoane fizice în bancă); atunci când se face și schimbul de swap de tranzacții în numerar; în alte cazuri prevăzute de lege sau de alte reglementări.
Plata se eliberează, de regulă, din cauza încasărilor de numerar curente la bănci. În cazul în care un astfel de venit este insuficient pentru a satisface nevoile clienților, băncile ar trebui să consolideze birourile operaționale în modul stabilit, și anume, cumpăra numerar în CRC Bank of România. Acest proces este, de asemenea, luat în considerare în § 17.1 manual, reglementat de:
Pentru a asigura eliberarea în timp util a băncilor comerciale de numerar din conturile persoanelor juridice și fizice TU Bank din România sau în numele CRC, în conformitate cu reglementările numărului Băncii Centrale 199 este stabilită pentru fiecare bancă și sucursalele sale, soldurile minime admisibile în numerar în casieriile de la sfârșitul zilei și monitorizarea acestora conformitatea.