Garanția de bună execuție este unul dintre tipurile de obligații ale unei instituții financiare și de credit (bancă) de a plăti beneficiarului o sumă garantată în cazul în care clientul (furnizorul) nu îndeplinește condițiile stipulate în contractul părților. De regulă, garanția de execuție este egală cu 10% din suma totală prevăzută în acordul părților de furnizare.
Garanția de bună execuție (pentru obligație) este o garanție a transferului (transferului) cuantumului necesar clientului, în cazul unei performanțe slabe sau neîndeplinirii obligațiilor contractuale de către executor. În acest fel, clientul este asigurat împotriva diferitelor riscuri de încălcare a contractului de către a doua entitate a tranzacției (interpret).
Garanția de execuție este una dintre opțiunile pentru asigurarea îndeplinirii obligațiilor la încheierea unui acord între beneficiar și principal (client și furnizor).
Determinarea garanției de performanță și a rolului acesteia în structura globală de garantare
De fapt, toate garanțiile existente astăzi sunt într-un fel sau altul destinate îndeplinirii oricăror obligații. Dar, în mare parte, putem distinge mai multe tipuri de garanții de bază care fac parte din procesul financiar și economic:
1. Garanția de plată. Aici, garantul tranzacției se obligă să plătească o anumită sumă de bani celeilalte părți într-o situație în care i sa dat o cerere scrisă de plată. Documentele care necesită plată pot include hotărâri judecătorești, creanțe, facturi și așa mai departe.
2. Garanția unei restituiri. Este vorba despre asigurarea unei utilizări specifice a plății în avans, luând în considerare condițiile contractului. Având în vedere această garanție, plata inițială este obligatorie pentru returnare în cazul în care contractantul și furnizorul nu și-au îndeplinit obligațiile.
(3) Garanția vamală face parte din activitatea structurilor vamale. Misiunea sa - de a pune în aplicare un contract în legătură cu comiterea plăților vamale și îndeplinirea angajamentelor de către cealaltă parte a tranzacției (de obicei găsite în garanțiile anterioare).
4. Garanția de bună execuție este unul dintre principalele tipuri de garanții. Esența sa constă în asigurarea garanțiilor de protecție a clientului în cazul îndeplinirii cu întârziere a obligațiilor de către contractant. De aceea, garanția de performanță asigură împotriva neîndeplinirii oricăror servicii, livrări scurte de bunuri, neîndeplinirea unei părți sau a întregii lucrări sau nerespectarea oricăror alte puncte de acord ale părților.
5. Garanția bancară a executării este una dintre formele de securitate bancară. Ca regulă, o astfel de lucrare este emisă ofertantului câștigător.
Garanția de bună execuție acționează ca dovadă (pentru client) a încrederii artiștilor interpreți sau executanți și a posibilității de a colabora cu acesta în baza garanțiilor băncii. În acest caz, clientul este protejat de riscuri neprevăzute și poate fi sigur în îndeplinirea la timp a obligațiilor contractuale de către partea terță. De regulă, mărimea acestei garanții de performanță este de 10% din valoarea contractului.
Garantarea execuției: esență, semne, nuanțe de design
Instabilitatea în economie face ca relațiile comerciale dintre diferite subiecte să fie foarte imprevizibile. Chiar și un partener de afaceri conștiincios și de încredere se poate confrunta cu anumite circumstanțe care împiedică îndeplinirea obișnuită a obligațiilor. De aceea, diferite tipuri de securitate și garanții ajung astăzi în prim plan. În același timp, poziția de lider este dată de garanția executării de către instituțiile bancare.
Principala sarcină a garanției de bună execuție este asigurarea livrării la timp a bunurilor (furnizarea de servicii) de către contractant și respectarea clară a obligațiilor contractuale. În cazul în care furnizorul (executantul) nu poate, din mai multe motive obiective, să facă față obligațiilor asumate, banca, în calitate de garant, plătește clientului valoarea integrală a garanției.
Garanția de performanță nu înseamnă responsabilitatea din partea băncii pentru prestarea serviciilor sau termenele de livrare. Garantul instituției financiare nu este terța parte la tranzacție și nu participă la relația părților până când nu apar problemele legate de îndeplinirea obligațiilor din partea contractantului.
Termenul de garantare a executării, de regulă, coincide cu perioada de livrare a unui anumit produs sau a prestării de servicii specificate în document. De exemplu, dacă prin acordul părților contractantul se angajează să realizeze instalarea și punerea în funcțiune a echipamentului, garanția de performanță se va încheia după punerea în funcțiune, încercarea și punerea în funcțiune a echipamentului. Pe baza experienței practice, termenul de garanție a performanței este cuprins între șase luni și douăzeci și patru de luni.
În practică, garanția de performanță din partea băncilor este din ce în ce mai folosită ca garanție pentru punerea în aplicare a contactelor de stat. Așa cum am menționat deja, în cazul unei victorii la licitație, interpretarul are dreptul de a primi o garanție de la bancă pentru a încheia o anumită tranzacție.
Dacă partea a doua este clientul statului și suma contractului depășește 50 de milioane de ruble, atunci atunci când încheie o tranzacție cu cealaltă parte (întreprindere, firmă etc.), garanția bancară a performanței este de obicei obligatorie. Garanția de execuție este necesară pentru ca societatea să se asigure că clientul de stat a ajuns la încheierea contractului și a avut încredere în protejarea propriilor interese.
La încheierea contractului de stat, valoarea garanției de bună execuție este stipulată în avans, dar în practică nu trebuie să depășească 10% din valoarea totală a contractului (o asemenea regulă este prescrisă la nivel legislativ). În acest caz, problema restituirii garanției după îndeplinirea cu succes a tuturor obligațiilor de către contractant nu a fost complet ajustată până la capăt. Acesta este motivul pentru care acest punct este acordat o atenție deosebită la elaborarea unui acord între părți.
Garanția de performanță poate fi furnizată în două forme - cu sau fără garanții suplimentare. Aici depinde mult de cerințele clienților, de mărimea contractului, de tipurile de muncă care trebuie întreprinse, de termenii contractului și așa mai departe. Forma garanției de bună execuție este întotdeauna irevocabilă și implică o formă scrisă. Documentul intră în vigoare în ziua, și încetează să funcționeze într-unul dintre următoarele cazuri: - în garanție, îndeplinirea completă a principiului sau a unui client a obligațiilor bancare, îndeplinirea obligațiilor părților care acționează în calitate de garant al acordului.
În cele mai multe cazuri, garanția de performanță este un mecanism sigur și dovedit pentru a proteja clientul de situații de forță majoră, în cazul în care contractantul încalcă termenii contractului pentru un motiv sau altul. Realizarea unei astfel de garanții mărește nivelul de încredere între parteneri, reduce riscurile de cooperare și accelerează procesul de încheiere a contractelor. În unele cazuri, existența unei garanții de performanță reprezintă factorul care facilitează încheierea unui contract între un furnizor novice și client.
Principalele caracteristici ale garanției de performanță din partea băncilor includ:
- pedeapsă. Pentru furnizarea unei garanții, principalul obligat furnizează garantului tranzacției o remunerație corespunzătoare;
- irevocabilitatea. După cum sa menționat deja, este imposibil să se retragă o garanție sau să se întrerupă funcționarea acesteia. Singura excepție este executarea unei alte garanții de performanță;
- independență. Acest tip de garanție este independent de relația părților la acord. În același timp, este obligatorie pentru implementare dacă este imposibilă îndeplinirea obligațiilor sale de către client (executor);
- interzicerea transferului de drepturi. În general, furnizarea de către bancă nu poate fi reeșanțată sau transferată unei alte persoane.
Obținerea unei garanții de performanță (așa cum sa menționat mai sus) este posibilă pe baza unei licitații. Dar există opțiuni. La emiterea unei garanții bancare, se poate opera următorul algoritm de operare:
1. Clientul depune o cerere la instituția financiară selectată cu o cerere de a-i oferi o garanție. Pentru a obține consimțământul băncii, acesta colectează pachetul necesar de documente și îl transferă spre studiu către garant. Ca regulă, lista valorilor mobiliare necesare diferă puțin de pachetul pentru înregistrarea unui împrumut standard.
2. Instituția financiară și de credit studiază posibilitățile clientului, istoricul său de credit și decide să acorde garanția de bună execuție. În procesul de studiere a clientului, o atenție deosebită este acordată riscurilor posibile.
(3) În cazul unei decizii pozitive luate de banca garantată, acesta semnează un acord de garanție între acesta și principalul obligat. În acest caz, clientul se obligă să plătească o anumită sumă de compensare.
4. Beneficiarul se poate baza pe o garanție a principiului, care permite formalizarea acordului și continuarea cooperării.