De mult timp, băncile letonă au servit drept platformă pentru retragerea banilor din țările fostei URSS. Acum sunt obligați să plătească amenzi record, iar managerii lor de vârf riscă să se implice în cazuri penale
Băncile baltice și mai ales letonele din ultimele două decenii au servit ca o rampă de lansare pentru tranzitul de fonduri din țările fostei Uniuni Sovietice către UE. Potrivit Comisiei pentru piața financiară și de capital (FCMC), autoritatea de supraveghere a sectorului bancar din Letonia, 14 dintre cele 19 bănci locale lucrează cu nerezidenți, dintre care majoritatea sunt clienți și întreprinzători din Rusia și CSI.
Ați putea fi, de asemenea, interesat
Băncile se adapteze la ruși, de exemplu, a introdus servicii în limba rusă. Aceștia au replicat și au folosit băncile baltice pentru a deservi companiile offshore. Cu Letonia, potrivit estimărilor Forbes, legate de companie offshore în 2941 din „arhiva panamez» Mossack Fonseca, cu Estonia - 881 de companie, cu Lituania - doar 33. sursă de Forbes într-una din băncile din statele baltice că aproape fiecare bancă locală, în plus față de serviciile bancare clasice oferind non-standard - de exemplu, băncile au fost implicați în afaceri non-core de vânzare companii off-shore.
Pe un număr rău
Dar o fază lungă de relații calde între băncile din Letonia și clienții ruși sa încheiat. Mai mulți oameni de afaceri ruși au declarat pentru Forbes, care se confruntă cu eșec masiv în deschiderea și întreținerea conturilor bancare în Letonia (scrisoarea de respingere a primit de la banka Cetatea de, au Forbes).
"Băncile letonă refuză sau se limitează să lucreze cu companii înregistrate în jurisdicțiile clasice offshore", spune Maria Juice. Potrivit acesteia, băncile refuză să lucreze cu unii clienți, să introducă cerințe pentru a menține un sold minim pe conturile companiilor dintr-o serie de jurisdicții offshore, există restricții privind lucrul cu dolari pentru companiile offshore.
"Acum este mai dificil să deschizi conturi cu clienți nerezidenți în bănci din Letonia", confirmă Alexander Zakharov, partener al Grupului de consultanță Paragon. "Este aproape imposibil să deschideți un cont de la distanță." În Letonia, cerințele pentru verificarea beneficiarilor au fost înăsprite. Clienții din fosta URSS pentru bancherii din Letonia sunt acum o zonă de risc. "
Sursa Forbes, familiarizat cu ceea ce se întâmplă în Letonia, spune că există două motive pentru dificultățile: în primul rând, există o luptă cu bani rus de orice origine, și în al doilea rând, poate fi văzut încercarea de a stoarce bani de nerezidenți - inclusiv off-shore - bănci din UE.
"Așteptările sunt destul de sumbre. Deoarece piața imobiliară din Letonia a fost anterior subminată, având în vedere creșterea valorii imobilului pe care trebuie să îl achiziționați pentru a obține un permis de ședere, acum sistemul bancar va fi subminat ", a spus sursa.
Bancherii baltici intervievați de Forbes susțin că nu au impus o interdicție directă de deschidere a conturilor pentru ruși. Potrivit lui Robert Idelson, președintele consiliului de administrație al M2M Europe, Letonia nu are o interdicție legislativă de a lucra cu companii offshore. "Cel mai probabil, unele bănci și-au înăsprit nucile cu privire la procedurile de conformitate: refuzurile sunt legate de faptul că bancherii nu înțeleg originea banilor și esența tranzacțiilor cu clienții", crede Idelson.
Un reprezentant al băncii Citadele a spus că banca respectă principiul "toleranței zero față de riscurile reputaționale", ceea ce duce în mod inevitabil la un anumit număr de eșecuri la locul de muncă. Banca susține că numărul conturilor deschise rușilor este incomensurabil mai mare decât cel al refuzurilor. Absența unei abordări selective a clienților ruși a fost raportată la Rietumu Bank. FCMC a declarat că statisticile încă nu permit judecarea reducerii volumului de servicii furnizate de băncile letonă către nerezidenți, dar creșterea cererilor asupra clienților ar putea duce la o creștere a refuzurilor de deschidere a unui cont.
Ce opțiuni sunt disponibile acum clienților ruși de bănci din Letonia? Potrivit suc, ei pot încerca să schimbe jurisdicția companiilor offshore, care va îndeplini cerințele băncilor, cum ar fi limba engleză și parteneriatele din Scoția sau Hong Kong. Golubovich, managing director al Arbat Capital, consideră că, ca urmare a durității actuală în Europa se va muta fonduri de afaceri clienților ordinare mai puțin dependente de competența autorităților europene de reglementare În cazul în care banii plecat? Astăzi, mulți recomandă transferarea fondurilor către băncile din Cipru, Dubai, Statele Unite, Singapore și Monaco. "
Spălarea paradisului
De ce bancherii baltici au devenit atât de precauți? Concentrându-se pe un serviciu non-rezident, mulți dintre ei au crescut veniturile lor de tranzaktsonnogo de afaceri, dar în loc de sistemul bancar local a fost implicat în numeroase scandaluri asociate cu operațiuni dubioase - de cazul avocatului Serghei Magnițki Hermitage Capital pentru a transfera fonduri între firmele Serghei Roldugina. nasul fiicei lui Vladimir Putin.
Bancherii baltici nu făceau parte din elita sectorului bancar european și erau adesea implicați în scheme discutabile. „În Letonia, o mulțime de instituții de credit la o astfel de economie mică - este clar că o parte a sectorului bancar în legătură cu serviciul nerezident ca un“ tranzit „a băncilor“, - spune Anton Gans, un partener al companiei de management Zenith Capital Management (situat în Estonia). Potrivit acestuia, unele bănci occidentale refuză să lucreze cu bancherii din Riga. „Clienții noștri au fost mai multe incidente cu băncile letone - băncile străine au refuzat să transfere bani într-un cont sau de a primi documente de la ei“, - spune Hans. De asemenea, Alexander Zakharov vorbește despre clienții specifici ai băncilor baltice. După cum a spus el, în băncile letonă, cei care nu le-au deschis nici măcar în Cipru au deschis conturi.
Până la un anumit moment, autoritatea de reglementare din Letonia (FCMC) a pătruns în creșterea oricărei afaceri bancare și nu a pedepsit serios băncile pentru schemele de spălare a banilor.