Capitalul de maternitate este cu siguranță o măsură utilă. Datorită lui, multe familii au reușit să achiziționeze locuințe și să-și învețe copiii. În Duma de Stat, în apropiere de cercurile ei în mod constant dezbatere despre necesitatea de a extinde programul pentru o perioadă mai lungă decât a fost prevăzut inițial de legea №256-FZ din oraș 29.12.06 Cu toate acestea, autoritățile au o mulțime de motive pentru reflecție. oamenii puternici nu ascunde - unul dintre principalii factori care împiedică ghișeelor prelungirea programului sunt de fraudă și de capital materne fraudă.
Operațiuni ilegale cu capitalul părinte
Să începem cu asta. Orice tranzacții cu capitalul părinte care sunt contrare articolului 7 din Legea federală nr. 256 sunt considerate ilegale. Dacă sunteți obișnuiți să trăiți pe principiul "ceea ce este permis nu este interzis", acesta nu este cazul tău. În ceea ce privește capitalul matern, dacă nu acționați în cadrul legii, acționați împotriva acesteia.
Ce putem face cu capitalul mamei, credem noi, și astfel toată lumea știe. Dar ce nu se poate face:
- Este imposibil să furnizați cu bună știință informații false despre dvs. și familia dvs. atunci când vă adresați la UIF;
- nu puteți ascunde intenționat informații de la angajații PF care anulează dreptul familiei dvs. de a primi MK;
- Este imposibil să se furnizeze documente falsificate, nevalide, false la recepționarea și eliminarea MC;
- Este imposibil să colaționați cu terți pentru a face bani în MC, să falsificați documentele și informațiile;
- Nu puteți cumpăra o locuință care nu este destinată vieții;
- este imposibil să supraestimați în mod deliberat prețul locuințelor achiziționate în detrimentul subvențiilor;
- și alte acțiuni care sunt incompatibile cu normele Legii nr. 256 și alte acte normative interdependente.
Cele de mai sus reprezintă o modalitate directă de a iniția o cauză penală în temeiul articolului 159.2 din Codul penal al Federației Ruse cu privire la titularul certificatului. Indiferent cât de mulți oameni au participat la actul ilicit, proprietarul certificatului va purta o responsabilitate comună cu aceștia. Amintiți-vă, chiar dacă nu ați făcut nimic singur, în toate cazurile de fraudă cu capital de maternitate, verdictul se face în favoarea statului.
Tipuri de pedeapsă pentru fraudă
Pedeapsa pentru fraudă cu capital de maternitate poate fi foarte dură. Totul depinde de "gravitatea crimei" și de valoarea daunelor. De exemplu:
- furnizează informații false despre tine sau a unui obiect de proprietate este pasibilă de o amendă și restituiri MK FIU cu o pierdere suplimentară a drepturilor la aceste resurse, uneori (în prezența unor circumstanțe agravante) contravenientul primește o pedeapsă cu suspendare;
- coluziunea titularului de certificat cu terții în scopul săvârșirii unor tranzacții ilegale cu capitalul părinte se pedepsește cu amendă de 100 de mii de ruble. până la 500 de mii de ruble. muncă forțată de până la 5 ani sau închisoare de până la 5 ani;
- organizarea grupului în scopul înșelăciune / declarații false / incitarea la acțiuni ilegale ale cetățenilor care au dreptul la prestații de maternitate de capital, și deturnare de fonduri în viitor - închisoare de până la 10 ani, iar în cazuri rare, o amendă de până la 1 milion de ruble ..
Chiar și cu cel mai ușor rezultat al cauzei, pedeapsa minimă este despăgubirea pentru prejudiciul cauzat de UIF și de toate părțile la tranzacție. În acest caz, nu va trebui doar să vă întoarceți 453 mii de ruble. dar plătesc și comisioane bancare pentru transferul de fonduri. Și împrumutul împrumutat va trebui să fie rambursat din fonduri proprii.
Ești responsabil pentru acțiunile tale
Apropo, puteți obține un termen nu numai pentru fraudă, ci și pentru acordarea de mită (articolul 291 din Codul penal al Federației Ruse). Dacă tu sau prin intermediul unei terțe părți (agent imobiliar, de exemplu) încercați să accelerați sau să "facilitați" procesul de obținere a unui certificat sau de plată a fondurilor.
Deoarece statistica infracțiunilor contra MK stabile de la an la an, angajații Fondului de pensii este obligatorie avertizează toți cei care a solicitat certificatul de înregistrare, răspunderea pentru a da cu bună știință informații false despre ei înșiși și furnizarea de documente fictive. Rețineți că în țara noastră avertismentul verbal este suficient pentru a vă asigura că o persoană este considerată în mod corespunzător informată. În cazul unei proceduri în instanță este (chiar și verbală) acord va fi considerată ca o dovadă de vinovăție. Du-te la "inconștient" nu va funcționa, oricât de mult doriți.
Pe forumuri online auzit de multe ori asigurări că procedura de monitorizare a mijloacelor de MK către UIF nu este îndeplinită, și, prin urmare, există întotdeauna o șansă de a găsi o lacună în legislație. Deci, știți: acest lucru nu este adevărat. MK se eliberează pentru mai mult de un an și în acest timp schemele frauduloase au fost deja bine studiate, atât de către FIU, cât și de agențiile de afaceri interne. Verificările interne privind certificatele pentru MC sunt efectuate anual în FIU, iar toate tranzacțiile îndoielnice sunt verificate cu atenție în cadrul parchetului.