Important! Dacă vă ocupați de cazurile dvs. de fraudă, trebuie să vă amintiți:
- Toate cazurile sunt unice și individuale.
- Înțelegerea bazelor legii este utilă, dar nu garantează realizarea rezultatului.
- Posibilitatea unui rezultat pozitiv depinde de mulți factori.
Astfel, încasarea fondurilor MSC intră sub incidența articolului 159.2 din Codul penal al Federației Ruse, care prevede răspunderea pentru fraudă atunci când primește plăți. Trebuie amintit că pedeapsa este sporită de comiterea infracțiunii de către un grup de persoane de către conspirații înainte, utilizând poziția sa oficială, pe o scară largă (mai mult de 250 000 de ruble), un grup organizat în proporții deosebit de mari (mai mult de 1 000 000 de ruble).
Forme de deturnare de fonduri de maternitate
În continuare, ne uităm la cele mai comune forme de fraudă cu capital mamă, din moment ce cunoașterea de fraudă și faptul că sistemul de ordine matkapitalom ales va fi pedepsită, eventual, va proteja pe oricine de la consecințe grave ale acțiunilor care sunt efectuate, este posibil ca prin ignoranță legislație.
Frauda cu ipotecă. Când proprietarul certificatului primește o ipotecă pentru achiziționarea de locuințe în "banca" sa. Apoi FF a Federației Ruse prevede un contract fictiv pentru vânzarea de locuințe, încheiate cu o companie imobiliară. Fondul de pensii al Federației Ruse efectuează toate plățile. În consecință, după deducerea serviciilor băncii, a agenților imobiliari și a dobânzilor din contractul ipotecar, o femeie va primi, bine, dacă jumătate din valoarea capitalului matkapital sau chiar în general nu poate rămâne cu nimic și obligația de a rambursa împrumutul.
Achiziționarea de locuințe de la rude. Astfel, "vânzătorul" - o rudă după ce a primit bani de la Fondul de pensii RF, returnează această sumă beneficiarului relativ al MSC. În general, legea nu interzice achiziționarea de locuințe de la rude, dar numai în cazul în care tranzacția nu este imaginar. O tranzacție fictivă nu va fi recunoscută dacă:
- tranzacția nu a fost făcută între soți (permisă între orice rude, cu excepția soților legali);
- relativă - vânzătorul va fi evacuat din locuința vândută;
- familia va plasa locuința în proprietatea comună comună a tuturor membrilor familiei, inclusiv a copiilor. Acțiunile fiecăruia dintre coproprietari sunt stabilite prin acord între membrii familiei.
Supraestimarea costului locuințelor achiziționate. Practic, această schemă este utilizată atunci când cumperi un spațiu de locuit de urgență, care este uneori descompus în părți și vândut la un cost egal cu dimensiunea capitalului mamă sau locuința este achiziționată integral la un preț umflat. În acest caz, o astfel de tranzacție contravine normelor legii și nu îmbunătățește condițiile de trai ale familiei. După tranzacție, părinții primesc bani după deducerea cheltuielilor pentru serviciile unui agent imobiliar.
Important! Încasarea MSC prin cumpărarea unei case sau a unui apartament inexistent.
În astfel de cazuri, agenții imobiliari revinde în mod repetat același apartament proprietarilor MSC. Această metodă de furt este posibilă numai dacă destinatarul are o cameră de locuit a cărei condiții de locuit trebuie îmbunătățite.
Un MSC, de asemenea, de multe ori devin proprietari de contracte fictive cu terenuri practic absente pe casa sa (de exemplu, a ars casa), ca îmbunătățirea condițiilor de viață, o parte din costul este plătit din efectul de levier. După primirea împrumutului, utilizați fondurile MSK în alte scopuri, în vederea încasării acestora.
Indicarea în contract a vânzării și achiziționării unei locuințe este un preț care nu corespunde realității. Diferența de preț este folosită pentru alte nevoi de către fostul proprietar al certificatului.
De asemenea, acțiunile frauduloase pot consta în reprezentarea unor date false, în mod evident, despre nașterea copilului, înscrierea copilului pe al altui copil, ascunderea faptului de privare a drepturilor părintești pentru primul copil și așa mai departe.
Important! Cu ISC are dreptul de a lucra numai Fondul de pensii al Federației Ruse!
Trebuie remarcat că după pronunțarea hotărârii privind condamnarea proprietarului MSC în comiterea unei infracțiuni în temeiul art. 159.2 din Codul penal al Federației Ruse, Codul penal al Federației Ruse solicită despăgubiri pentru despăgubiri, solicitând recuperarea de la fostul deținător al certificatului pentru MSC a întregii sale sume. Astfel, o persoană care a încasat MSC primește un cazier judiciar și adesea își pierde libertatea și obligația de a returna întreaga sumă de MSC. Putem concluziona că piesa nu merită lumânarea.
Dacă sunteți proprietarul certificatului privind capitalul de bază (de familie) sigur dacă aveți de gând să dispună în mod legitim de ei, recomand să ceară explicații la un avocat sau de un alt avocat, nu pentru a intra în necazuri și să nu fie lăsat cu nimic.
ATENȚIE! În legătură cu ultimele modificări ale legislației, informațiile din articol ar putea deveni caduce! Avocatul nostru vă va consulta gratuit - scrieți în formularul de mai jos.