MOSCOVA, 27 decembrie - RIA Novosti. Duminica, noua prevedere a Băncii Centrale a Federației Ruse intră în vigoare, ceea ce anulează identificarea simplificată a clienților de către bănci în efectuarea tranzacțiilor valutare în valoare de peste 15 mii de ruble.
Tranzacțiile la schimb valutar pentru mai puțin de 15 mii de ruble vor fi totuși posibile fără un pașaport. Dacă valoarea tranzacției este mai mare, clientul oferă un pașaport, iar chestionarul este completat de către bancă, explică Banca Centrală.
Cele mai mari bănci rusești au explicat RIA Novosti că noile reguli ale Băncii Centrale nu vor limita dreptul cetățenilor de a face schimb valutar.
Noua dispoziție permite cetățenilor să facă schimb de valută peste limita stabilită pe pașaportul rusesc (general). În acest caz, banca are dreptul să solicite informații despre TIN, dar dacă nu este disponibilă sau nu a fost emisă deloc, acest lucru nu va fi un obstacol în calea tranzacției.
Informațiile despre client vor fi stocate în bancă. "Datele de identificare ale persoanelor fizice sunt păstrate exclusiv în organizația de credit în termenul stabilit de lege", arată Banca Centrală.
În poziția Băncii Centrale se explică faptul că chestionarul cu datele clientului trebuie păstrat în organizația de credit timp de cel puțin cinci ani de la data încetării relației cu clientul.
Banca Centrală a explicat că, având în vedere noul statut ca o înăsprire, ci ca alinierea legislației în vigoare: statutul impune creditorilor valorilor taxelor suplimentare pentru identificarea clienților, altele decât cele prevăzute de lege „Cu privire la contracararea legalizării (spălării) veniturilor din activitatea infracțională și finanțarea terorism ".
„Noile reguli de identificare a clientului nu este destinat să limiteze dreptul de a efectua operațiuni de schimb valutar prevăzute de procedura de regulament se obișnuiește ca băncile :. În momentul în care se efectuează în operațiuni în peste 600 de mii de ruble,“ - a explicat Elsukova.
Cu toate acestea, în plus față de identificarea standard a unei persoane, există și o identificare simplificată, care implică stabilirea doar a prenumelui, prenumelui și patronimicului clientului băncii, precum și detaliile documentului care demonstrează identitatea sa.
„Noile norme stabilesc cerințe uniforme pentru identificarea clienților în efectuarea de tranzacții în numerar de schimb valutar alte cuvinte, procedura simplificată este eliminată de identificare care a fost utilizată anterior pentru suma de 15 mii la 600 de mii de ruble.“, - serviciului de presă al Băncii de Economii.
O serie de mass-media joi au văzut în noua poziție a Băncii Centrale obligația clienților care doresc să facă schimb de valută, nu numai pentru a produce un pașaport, ci și pentru a completa un chestionar despre ei înșiși.
„S-a obținut informațiile de identificare a unei înregistrări instituții de credit din chestionar (dosar), care se face în conformitate cu poziția Băncii Rusiei № 499-P, în diferite moduri. În special, se poate face prin utilizarea prevăzută de legislația în vigoare cu registru de tranzacții în numerar. Acestea sunt realizate de către instituțiile de credit, în care pot fi incluse datele necesare pentru identificarea unei persoane“- a explicat Banca Rusiei.
Nevoia clientului de a completa chestionarul a fost de asemenea negată de Sberbank.
"Angajatul băncii însuși stabilește informații despre client, completarea chestionarelor suplimentare în procesul standard nu este furnizată", a precizat cea mai mare bancă rusă.
Și asta arăta pașaportul, așa cum era necesar înainte)
Iată subiectul cu anekdot.ru
Apoi, uite, aranjat un strigăt uniform pe Internet despre noile reguli ale Băncii Centrale privind vânzarea monedei. Ei spun, horror-horror, # xAB; scoop # xBB; se întoarce, etc. Personal, nu văd nici o groază și nici o scoopă. Ei bine, a complicat puțin regulile. Ce este?
În plus, noi, clienții, nu vom avea nici o muncă suplimentară - aceasta este aceeași bancă care va completa chestionarul, nu noi. Ei bine, durează un pic mai mult să cumperi. Pot apărea cozi. Dar în secolul 21, mulțumim lui Dumnezeu, trăim, tehnologia a făcut deja pași pe oh-ho-th! În curând, poate tot la fel se poate face prin Internet. De exemplu, pe portalul serviciului de stat.
Și din moment ce o astfel de economie de timp, puteți adăuga la chestionar în același timp și scopul achiziției. Ei bine, doar pentru a înțelege și pentru a colecta statistici. Și redenumiți-l de la # xAB; chestionare # xBB ;, să zicem, în # xAB; suma licitată # xBB;. Pur simbolic. Ordinea de depozit va rămâne în continuare exclusiv de notificare. Ei bine, cu excepția sumelor mari. Probabil că este necesar să se introducă aprobarea. Rapidă, aproape automată. Câteva zile și gata.
Sau, dacă, să zicem, suma nu este foarte mare, dar cumpărați moneda pentru a doua oară în acest an. Aici, desigur, specialistul va vedea rapid ce este, va verifica foarte bine. O zi sau două. Nu mai mult de o săptămână.
Cu excepția faptului că vă vor cere să raportați cu privire la scopurile pentru care a fost cheltuită moneda dobândită anterior. Aici este scris, ați luat deja cinci sute de euro. Unde sunt ei? Nu, nici o formă de răspundere strictă! Puteți chiar și fără imprimare. Doar atașați cecuri din magazine și restaurante, un cont de la hotel. Tot pe încredere! Doar amestecați și trimiteți. În primul rând, la biroul notarului de a asigura, și apoi imediat la oficiul poștal. Cu toate acestea, repede acum. Sau, pentru confortul cetățenilor, puteți servi chiar și prin MFC. A venit, a predat, a pus. El a adus câteva întrebări despre originea fondurilor (un extras din cont, un certificat în formă de 2-NDFL) și așteptați neconcordat.
Cu toate acestea, povara asupra infrastructurii va crește. Prin urmare, onest va percepe o mică comision simbolic. În mod literal, unul sau două procente din sumă. Sau trei. Exact nu mai mult de zece. Aceasta este atunci când se vinde valută. Atunci când cumpărăm, desigur, este momentul să luăm în considerare introducerea TVA-ului. În aceeași monedă vor fi achiziționate bunuri și servicii, care vor fi apoi importate în țara noastră. Într-o valiză acolo sau în stomac. Sau chiar în cap. Întrebarea cu TVA merită luată în considerare. Luați în considerare și apoi intrați imediat.
Apoi, întrebarea este unde să stocați moneda? În bănci acum este nesigur, la domiciliu - și este pur și simplu periculos. Prin urmare, este mai bine să lăsăm statul să-și asume această responsabilitate. Am cumpărat moneda, i-am înmânat imediat și nu vă îngrijorați de nimic altceva. Răcoroasă după toate. Ei bine, acolo a plătit puțin pentru depozitare.
Și când a venit timpul să plece în străinătate, a venit și a luat-o. Rapid și direct la fața locului a completat cererea, a indicat scopul călătoriei, biletele atașate, rezervarea hotelului, viza, semnătura de concediu semnată și asta este! Luați banii. Așa va fi livrată moneda la începutul lunii - deci vino și ia-o. Este mai bine să faceți o întoarcere în avans, dimineața. Mai bine încă o zi înainte. Fie că nu este suficient acest lucru. Și du-te la sănătatea ta în străinătate.
Și apoi au plantat aici ... Groază. Scoop. Dacă numai isteria este aranjată fără niciun motiv.