Mulți oameni visează la o mașină nouă, la un apartament, la o casă de țară, la venituri de pensionare pasivă sau la alte lucruri. Dar, din păcate, majoritatea acestor dorințe rămân în visuri și nu se realizează niciodată sau sunt doar parțial realizate. Motivul este lipsa unui plan financiar.
Ce este un plan financiar personal?
Un plan financiar personal este un plan de acțiune pentru atingerea obiectivelor financiare și rezolvarea problemelor financiare.
Cu ajutorul unui plan financiar personal, veți putea să vă gestionați corect banii, să vă vedeți o imagine a viitorului dvs. financiar, să vă măriți venitul și eficiența investițiilor.
Veți putea evalua dacă obiectivele stabilite pot fi atinse și ce trebuie făcut în situația actuală pentru a le atinge în termeni optimi. Planul vă permite să calculați modul în care aceste sau alte decizii financiare afectează viața familiei.
De ce am nevoie de un plan financiar personal?
Cu ajutorul LFP veți putea:
- evaluați situația financiară actuală;
- optimizarea finanțelor și a bunurilor personale;
- să creeze protecție financiară și să reducă riscurile;
- atingerea obiectivelor financiare dorite în modul cel mai optim;
- determină planul de acțiune, evitând astfel deciziile nepotrivite;
- creați capital pentru a cumpăra bunuri imobiliare sau pentru a plăti pentru educație;
- pentru a asigura vârsta înaintată.
Greșeala multor oameni este că încep să se gândească prea mult la obiectivele lor. De exemplu, că au nevoie de o creștere a pensiei, își amintesc cu 5-10 ani înainte de pensionare, că copiii trebuie să plătească pentru studiile la universitate timp de 1-2 ani și așa mai departe. Cu cât gândiți mai devreme asupra viitorului dvs. financiar și începeți să acționați, cu atât va fi mai ușor să vă asigurați bunăstarea financiară.
- Un plan financiar personal vă va permite să vă planificați realizarea obiectivelor financiare;
- Optimizează finanțele și vă ajută să găsiți rezerve financiare ascunse;
- Va răspunde la întrebarea dacă obiectivele dvs. sunt realizabile în situația financiară actuală;
- Vă va spune ce trebuie să faceți pentru a vă atinge obiectivele la timp;
- Creați un program pentru mișcarea fluxurilor dvs. de numerar și creșterea capitalului;
- Calculează cât de mult trebuie să investești și cât de mult vă veți acumula până la sfârșitul perioadei;
- Va arăta o imagine financiară a viitorului tău.
În ce scopuri puteți elabora un plan financiar?
Un plan financiar personal poate fi făcut în scopuri diferite. Cele mai populare obiective financiare:
- Independența financiară;
- Furnizarea unei pensii;
- Apartament, casă sau cabană;
- Imobiliare în străinătate;
- Predarea unui copil sau învățarea proprie;
- de călătorie;
- Nunta și nașterea unui copil;
- mașină;
- Activitate proprie.
Pentru cât timp este pregătit planul financiar?
LFP se poate face pentru orice perioadă - de la un an până la sfârșitul vieții. Se recomandă revizuirea planului cel puțin o dată pe an, deoarece o modificare a situației de viață poate necesita o ajustare a planului.
Cum intră în elaborarea unui plan financiar personal?
Planul financiar este elaborat pe baza datelor clientului și a familiei sale și include mai multe etape de lucru:
Termenul comenzii: până la 6 săptămâni.
Costul serviciului. 30 000 de ruble.
Menținerea planului financiar
Planul financiar trebuie monitorizat și revizuit în mod regulat, dacă este necesar. Schimbarea circumstanțelor personale (venituri, cheltuieli, priorități de viață și scopuri), legislația se schimbă, apar noi oportunități și instrumente financiare. Toate acestea afectează realizarea obiectivelor stabilite. De asemenea, în procesul de implementare a unui plan financiar, apar multe întrebări și, uneori, dificultăți care necesită ajutorul unui consultant.
Toate acestea nu pot fi anticipate în avans. Prin urmare, se recomandă să se ordone întreținerea anuală a planului financiar. În cazul escortei, veți avea ocazia să monitorizați și să ajustați implementarea planului dvs. financiar împreună cu consultantul, precum și să primiți sfaturi cu privire la problemele care vă interesează cu privire la planul și finanțele personale.
