Capital de risc și fonduri de risc

Din acest articol veți afla:

Investițiile sunt depozite în numerar. Acest tip de activitate poate fi foarte profitabil, dar poate duce și la pierderi financiare grave. În zilele noastre, investiția în capital de risc este foarte populară, ceea ce reprezintă o investiție de bani exclusiv într-o afacere în dezvoltare. Inițial, investițiile în capital de risc au implicat numai societățile start-up implicate în tehnologii inovatoare, acum pot investi bani în orice domeniu de activitate. Cu toate acestea, cel mai popular este încă să investești bani în noile tehnologii. Deci, ce este și care este principiul implementării acestui tip de activitate?

Fonduri de capital de risc

Investițiile în afacerea tânără de astăzi reprezintă o activitate foarte armonioasă, se presupune că există fonduri de investiții speciale, care sunt organizații care se concentrează pe fondurile de conturi destinate depozitelor. Desigur, toate acestea se fac pentru a obtine profit, care vine sub forma de interes din valoarea investitiei. Participați la astfel de fonduri și investiți bani pot diverse bănci, organizații de credit, corporații și chiar persoane fizice.

Semnificația fondurilor de investiții în scopul investiției implică o ciclicitate deosebită. Acestea sunt create pentru o perioadă de cel mult șapte ani. Acest lucru se datorează faptului că investițiile se fac exclusiv într-o afacere tânără care începe să se dezvolte. Astfel, se pare că investiția în capital de risc este un fel de credit acordat diverselor organizații în scopul promovării afacerii lor.

În plus, există cazuri când fondurile de investiții oferă bani mai multor organizații, dar sunt investite în mai multe domenii de activitate. Pentru a alege compania potrivită, care ar trebui să primească bani, este necesar să se acorde atenție mai multor criterii care o caracterizează ca fiind cea mai potrivită.

• Este necesar să se acorde atenție cât de inovatoare este proiectul.
• Determinați dacă societatea are posibilitatea de a utiliza pentru dezvoltarea sa noi tehnologii și cunoștințe diverse.
• Este nevoie de o evaluare a faptului dacă societatea va captura un segment larg sau nu.

Toate criteriile prezentate sunt mai degrabă estimate. Cu toate acestea, un studiu detaliat al companiei pe care trebuie să faci atunci când luarea unei decizii de investiții, puteți stabili dacă acesta este potrivit pentru acest lucru, și există perspective de dezvoltare viitoare.

Specificități ale fondurilor de investiții și investițiilor de capital de risc

După cum sa menționat mai sus, diverse bănci și organizații investesc în afaceri tinere, ceea ce îi ajută să se dezvolte. Aceasta, desigur, este linia principală de acțiune a fondurilor de risc, dar este corect să menționăm câteva alte puncte care determină specificul investițiilor în capital de risc.

1. Pe lângă investirea banilor, investitorii pot oferi companiilor tinere diverse servicii sub forma reprezentării experienței și chiar ajută la utilizarea propriilor legături de afaceri.
2. Investiția în cazul fondurilor de risc este posibilă numai în primele etape ale dezvoltării companiei.
3. Profitul este obținut datorită acțiunilor unei anumite companii, care cresc și astfel aduc bani. În plus, investitorii își pot restitui fondurile după expirarea perioadei de investiție, care variază de la doi la cinci ani.
4. Venture investind indisolubil legat de riscuri, în cazul în care riscul este crescut în special pentru că banii investiți în afaceri tinere, dezvoltarea de care nu poate fi garantată.
5. Există șanse mari de a face un profit într-o sumă considerabilă. Desigur, cu cât mai multe riscuri, cu atât mai mulți bani, aceasta este legea aproape a oricărei investiții.

O atenție deosebită trebuie acordată întotdeauna tipului de activitate în care sunt investiți bani. Angajarea în fonduri de capital de risc ar trebui să fie numai după o evaluare completă a companiei, care intenționează să facă uz de o astfel de asistență, sau s-ar putea suferi pierderi financiare mari.

Cum se realizează investiția în capital de risc? Structura sa

Riscurile ridicate și cooperarea pe termen lung reprezintă unul dintre aspectele principale ale investițiilor în capital de risc. Procesul său este un banal de colectare a banilor investitorilor, direcționând finanțarea către un fond special creat. Participanții pot fi bănci, organizații de credit, corporații și, în unele cazuri, chiar persoane private, ceea ce este destul de comun astăzi.

Pentru a aprecia pe deplin întreaga esență a activității fondurilor de investiții și, prin urmare, a investițiilor de risc, este suficient să se ia în considerare structura tipului de activitate în cauză. Depinde de ce companii pot utiliza ajutorul fondurilor de risc, deoarece nu toate organizațiile au acces la un astfel de serviciu.

1. Primele organizații care pot obține investiții în capital de risc sunt cele care au idei de afaceri specifice, dar nu au niciun mijloc de a dezvolta în continuare.
2. Cel de-al doilea rând sunt companiile cu evoluții tehnologice gata. În același timp, aceste organizații nu au posibilitatea de a implementa prima producție.
3. Al treilea în listă sunt acele companii care au finisat bunuri prelucrate, dar nu le pot lansa pe piață.
4. Și acestea din urmă sunt acele organizații care au totul: capacitatea de a produce bunuri, de a le produce pe piață, dar nu au niciun mijloc de dezvoltare și extindere. Companiile similare sunt reprezentate de investiția în capital de risc în ultimul loc.

Pentru a obține ajutorul investitorilor, nu este suficient doar să se încadreze în criteriile prezentate. În plus, procesul depinde numai de inițiativa companiilor și organizațiilor care au nevoie de finanțare. Ei caută sponsori, nu invers. Prin urmare, nu este suficient doar să intrăm în lista prezentată mai sus, este necesar să avem ideile și perspectivele vândute, astfel încât riscurile investitorilor să fie minimizate, cel puțin în stadiul inițial. În același timp, nu credeți că este suficient pentru a forma un plan de afaceri demn și pentru a veni la bancă.

Până în prezent, acest lucru este aproape imposibil, astfel încât sponsorii ar trebui să caute un pic în altă persoană. Ei ar trebui să fie interesați să furnizeze fonduri pentru muncă și profit, ceea ce înseamnă că proiectul trebuie să fie cel puțin promițător. Pe baza acestor aspecte, este posibil să se definească o schemă aproximativă a investiției în capital de risc.

1. Căutați un investitor. Companiile și organizațiile se adresează investitorilor potențiali cu fonduri accesibile și le oferă planuri de afaceri gata făcute. În consecință, obiectivul principal este obținerea finanțării pentru dezvoltarea afacerilor.
2. Luarea deciziilor. Investitorii studiază documentele prezentate, toate nuanțele finanțării propuse și iau o decizie. Banii investiți sunt întotdeauna plini de riscuri, deci investitorii aleg cele mai favorabile condiții pentru ei înșiși. Dacă decizia era încă luată în favoarea companiei sau a organizației, atunci sunt negociate alte condiții care sunt benefice atât pentru una, cât și pentru cealaltă parte.
3. Distribuirea veniturilor. Investitorii reali primesc profituri reale după ce ideile companiei au fost realizate, acțiunile s-au scumpit și primii bani au început să sosească. O tranzacție reușită poate fi considerată ca fiind situația în care după cinci până la șapte ani de implementare a proiectului puteți obține un profit de douăzeci sau chiar cincizeci la sută.

Schema prezentată este standard pentru o muncă similară. Investitorii pot fi cei care au destui bani pentru a face acest lucru. Nu este neobișnuit ca persoanele fizice să investească mult în dezvoltarea unei afaceri anume și, cel mai important, sunt pregătite pentru riscurile pe care organizațiile de credit și băncile o sperie uneori.

Riscuri în investițiile de capital de risc

Numărul fondurilor de investiții este destul de mare. Există mulți care doresc să investească propriile lor bani în această sau în acea afacere de start-up. Cu toate acestea, nu ar trebui să uităm niciodată despre posibilele riscuri inevitabile. Pentru a înțelege ce fel de daune pot fi cauzate investitorilor, este suficient să se ia în considerare mecanismul de realizare a unui profit. E simplu. Odată ce investitorii își investesc banii, perioada de investiție începe să curgă. În acest timp, afacerea de start-up se dezvoltă, ceea ce înseamnă că au loc dezvoltări și acțiuni, și anume ascensiunea lor.

După cum sa spus mai sus, investitorii maximi pot obține 50% din profit. Este o mulțime de bani, dar investiția reprezintă și o mulțime de bani. Riscurile în acest tip de activitate depind exact de cât de mult se înregistrează o creștere a stocurilor și de ce bani au fost prezentate tinerei companii.

Deoarece perioada de investiție este destul de mare, de cel puțin cinci ani, este foarte dificil să se prevadă orice. A anticipa ce poziție va avea acțiunile într-un an sau doi este practic imposibilă și, prin urmare, nu se poate evalua pe deplin riscurile și, în consecință, se poate preveni.

Argumente pro și contra ale fondurilor de investiții și investiții

Activitatea de investiții implică disponibilitatea unor sume mari de bani. A investi sume mici nu are sens. Cu cat sunt investiti mai mult, cu atat sunt mai mari riscurile, cu atat mai mare este profitul. Cu toate acestea, indiferent de cât de promițătoare a ideii unei astfel de colaborări cu diferite companii și organizații părea, este necesar să se studieze toate avantajele și dezavantajele sale înainte de a se angaja în astfel de activități. Ar trebui să începeți cu plusurile.

1. Este posibil să vă creați un fond pentru dvs. Nu există criterii obligatorii care ar limita investitorii potențiali în formarea conturilor. Adică, pornind de la aceasta, este posibil să se creeze un fond de risc care ar fi potrivit pentru anumiți investitori, creând condiții favorabile și convenabile pentru aceștia.
2. Simplitatea acțiunii. A adera la un fond de investiții și a deveni investitor este destul de simplă. Nu necesită acțiuni complicate. În plus, participarea la tranzacții necesită exclusiv participarea monetară, altfel fondul are grijă de tot.

În plus față de avantajele evidente, puteți determina un număr de dezavantaje evidente similare. Deficiențele investițiilor în capital de risc sunt puține, însă sunt foarte specifice și justificate.

1. O taxă mare de intrare. Investițiile de investiții implică o cifră de afaceri mare de numerar. Un minim de 10.000 de ruble este necesar pentru a finanța, dar, de obicei, aceste sume ajung la milioane. Dezavantajul este că numai oamenii bogați pot fi investitori.
2. Riscuri mari. Cu orice tranzacție, daunele sunt posibile. În plus, se întâmplă în majoritatea cazurilor. Desigur, nu întotdeauna și nu toți investitorii își pierd banii. Uneori este nevoie doar de o parte și, uneori, de noroc și aproape toate costurile se plătesc. Este imposibil să se prevadă evoluția evenimentelor, de aici dificultățile.

Argumentele pro și contra de investiții în capital de risc și fonduri de risc se ciocnesc unul cu celălalt. Este imposibil să spunem în ce direcție se înclină oamenii, încercând să răspundă la întrebarea dacă să participe sau nu la o astfel de investiție. Având în vedere toate avantajele și dezavantajele, este necesar să se bazeze pe capacitățile proprii, în special cele financiare.

Dacă există suficiente fonduri disponibile care nu sunt destinate unor scopuri specifice sau nu sunt bani achiziționați în împrumuturi sau credite, atunci puteți să vă alăturați în siguranță unui fond de risc. Și, bineînțeles, trebuie să fii pregătit pentru riscuri și să evaluezi în mod obiectiv posibilitatea de a câștiga și de a pierde.

Rezumă

Investițiile de investiții și fondurile de investiții sunt o soluție excelentă pentru cei care sunt gata să investească într-o afacere tânără, oferindu-i șansa de a se dezvolta. Merită sau nu? Totul depinde de circumstanțe și posibilități. Singurul lucru pe care nu trebuie să-l uitați niciodată este riscurile.

Orice ofertă de bani este plină de pierdere, chiar și atunci când există un împrumut banal, de aceea trebuie să evaluați cu acuratețe și cu atenție situația de pe piață, precum și planurile de afaceri oferite de companii și organizații. Dacă acest tip de activitate este prea neînțeles și nou, cel mai bine este să găsiți un alt mod de a investi bani sau chiar de a le redirecționa către un alt canal pentru a obține un profit.

Citiți și: