Scurgerea capitalului în străinătate este un obiect de o atenție constantă a Ministerului de Finanțe, a Băncii Centrale, a Monitorului Rosin și a altor organe de stat. Întreprinzătorii fără scrupule vin cu diverse programe sofisticate, dar recent a devenit mai dificilă retragerea capitalului din țară - atât în mod ilegal, cât și într-un mod complet legal. "Lenta.ru" înțelege cum și unde vor dispărea banii ruși.
În primul rând, puteți să exportați bani din Rusia. Atât cetățenii, cât și companiile. Nu există nici o interdicție asupra operațiunilor transfrontaliere, și nimeni nu o va introduce.
În final, orice cetățean își poate dispune banii la discreția personală. O singură persoană, chiar și un copil minor, poate obține o sumă echivalentă cu 10 mii de dolari, complet gratuită. Dacă suma este mai mare, atunci trebuie declarată la vamă și prezentată cu permisiunea băncii. Ofițerii vamali sunt apoi obligați să informeze autoritățile fiscale despre acest lucru. Nu se poate spune că întotdeauna fac asta, dar de obicei o fac.
Aproximativ la fel cu entitățile juridice. O companie care transferă fonduri în străinătate trebuie să arate că acești bani sunt câștigați în mod cinstit și că toate impozitele datorate sunt plătite din această sumă. Dar aceasta este ceea ce unele companii încearcă să evite din diferite motive.
Schema clasică de transfer al fondurilor este aceea de al ascunde ca o plată pentru un produs sau serviciu. Deoarece bunurile sunt valori convenabile. În Rusia, acțiunile sau obligațiunile unei societăți sunt cumpărate, iar drepturile la acestea sunt contabilizate într-un depozitar străin. Odată ce documentele sunt luate în considerare într-o altă jurisdicție, ele sunt vândute, iar banii rămân în conturile străine.
Fotografie de Anton Belitsky / Kommersant
Acum, organismele de control au învățat să urmărească operațiunile fictive. Companiile care doresc să retragă bani de la controlul statului, de asemenea, nu dozează. Schemele de producție au fost rafinate și rafinate. Aici sunt cele mai comune.
Transferuri de sume semnificative au fost efectuate în mod regulat. Acest lucru a dat Băncii Centrale un motiv pentru a ajunge la concluzia că există o plată pentru importurile "gri" sau pentru spălarea unor produse criminale sau ambele.
Uniunea vamală nu beneficiază numai de afaceri atunci când transportă bunuri în Kazahstan și Belarus, dar și "spălătorie".
Foto: W. G. Allgoewer / Global Look
Compania rusă a plătit pentru anumite livrări din Kazahstan sau Belarus, cu care nu există frontieră vamală. Și banii au fost transferați în conturile unor terțe părți în larg. Datorită procedurii simplificate de control al tranzacțiilor în cadrul Uniunii vamale, este extrem de dificil să se controleze livrarea plăților.
Aceasta a forțat Banca Centrală să înăsprească supravegherea operațiunilor dubioase, iar licențele băncilor găsite a fi în astfel de tranzacții au început să fie retrase mai activ.
Apoi, escrocii au trecut la combinații mai complexe cu titluri. În plus față de bănci, au fost necesari și alți intermediari financiari: brokeri, societăți de investiții și companii de administrare. Prin ele, și a făcut o achiziție imaginară de valori mobiliare.
Banii au trecut printr-un lanț lung de conturi bancare, apoi au fost transferați unei societăți de investiții sau de administrare și abia apoi acumulate într-un singur cont. Și din moment ce banii curgau din mai multe surse deodată, era foarte dificil să se identifice inițiatorul final al retragerii fondurilor.
Foto: Dmitri Lebedev / Kommersant
Autoritatea de reglementare a încredințat parțial obligației de control asupra operațiunilor băncilor însele, în care se deschid conturile corespondente. Dar sa dovedit că băncile nu pot urmări întotdeauna tranzacții suspecte. Ei văd numai mișcarea de fonduri în contul brokerului, dar ce documente pe care le-a achiziționat pentru clienți și ceea ce este contabilizat în conturile depozitarilor este neclar. Este dificil să comparăm suma scursă cu factura de primire a valorilor mobiliare.
În plus, aici sunt utilizate și scheme mai sofisticate. De exemplu, atunci când valorile mobiliare sunt efectiv livrate, dar la un preț umflat. Acest lucru explică atitudinea suspectă a băncilor mari față de operațiunile de transfer al fondurilor în străinătate, în special în țările cu un sistem financiar slab dezvoltat.
Probabil, cel mai ingenios dintre toate schemele este "Moldova", nu o livrare fictivă de bunuri și servicii, ci o neîndeplinire fictivă a contractului fictiv.
Funcționează astfel. O companie străină intră într-un contract rusesc cu care debitorul datorează o sumă impresionantă - de la 100 de milioane la 900 de milioane de dolari. Acesta poate fi un contract de împrumut sau de împrumut. După expirarea contractului, pe care firma rusă nu a îndeplinit-o, partenerul străin se adresează debitorului neglijent la instanța de pe teritoriul Republicii Moldova. Instanța emite o rezoluție privind colectarea obligatorie a datoriilor, iar banii sunt transferați băncii moldovenești în conformitate cu hotărârea judecătorească.
De fapt, litigiile s-au conectat una cu cealaltă, iar aceasta este pur și simplu o operațiune de retragere a capitalului din țară, ocolind autoritățile fiscale și de supraveghere.
În special, Chișinăul Moldindconbank a funcționat în acest mod. În cadrul acestuia, au fost deschise și conturile corespondente ale băncilor privative ulterioare, deținute de omul de afaceri Alexander Grigoriev.
În ce măsură capitalul curge din Rusia, ca și când nimeni nu ar spune. Estimările variază de la 2 miliarde dolari la 30 miliarde de dolari pe an. Guvernul rus consideră că țara este luată ilegal pentru un miliard de dolari în fiecare lună. Cu toate acestea, toată lumea este de acord că în ultimul timp fluxul ilegal de bani a fost oarecum slăbit. Și nu este doar înăsprirea supravegherii băncii centrale.
Țările în a căror jurisdicție oamenii de afaceri fără scrupule au luat bani, introduc măsuri draconice împotriva clienților ruși. La urma urmei, pe termen lung, se caută bani în țări cu un sistem juridic stabil, unde vor fi protejate.
Cu toate acestea, se dezvoltă noi sisteme, ele sunt în continuă îmbunătățire. Prin urmare, cea mai bună protecție a capitalului de a fugi din țară este aceea de a crea condiții favorabile pentru investiții și, mai presus de toate, garanții legale pentru proprietar și investitor. Altfel se va dovedi, ca într-un anecdot despre un papagal, proprietarului căruia funcționarul vamal a indicat interdicția de a exporta reprezentanți ai faunei din țară în viață. "Chiar și cu o carcasă, deși o sperietoare, mă scoateți de aici", a întrebat papagalul. Și banii, care sunt incomod în țară, vor găsi întotdeauna o portiță.