"Pyramid" - cineva te invită să investești într-o companie promițătoare care plătește mari dividende. De obicei, investitorii initiali sunt plătite în detrimentul mai târziu, dar în curând ardoarea investitorilor este epuizat și piramida se prăbușește.
„Primirea o plată în jos pentru achiziționarea de scumpe“ - va oferim astăzi pentru a face o parte din plata (de obicei 20-30%) pentru o achiziție costisitoare, cum ar fi o mașină, iar suma rămasă poate fi făcută în părți separate pentru o lungă perioadă de timp, dar bunurile sunt primite numai atunci când veți contribui la cel puțin 70% din valoarea sa. De obicei, de data aceasta compania are timp pentru a merge, fie în stare de faliment sau pur și simplu să dispară.
„Falimentul planificat“ 6 - lzhebankrotstvo, jefuirea ilegală a mărfurilor, bazată pe abuzul de credit obținute în mod legal sau fraudulos. Operațiunea frauduloasă constă în cumpărarea de bunuri în exces pe credit; vânzare sau altă modalitate de vânzare a bunurilor cumpărate pe credit; ascunderea încasărilor din vânzarea de bunuri; neplata creditorilor și, în final, depunerea unei cereri de faliment. Cele mai multe dintre falimente planificate au loc în vânzarea de bunuri de consum sunt în cerere mare pe piață, și care pot fi cumpărate sau vândute în cantități mari, dar fără a atrage atenția atât de mult. Baza de operare este inițial primirea și apoi credite abuz. Pentru a obține un împrumut escrocii folosesc rapoarte financiare false și falsificate date cu privire la plata către furnizor.
2. ELEMENTELE COMPONENTEI FRAUDEI
2.1 Obiectul și obiectul fraudei
In conformitate cu obiectul de fraudă să înțeleagă o persoană sau un grup de persoane angajate în mod conștient înșelarea altora pentru capturarea ilegală valoarea obiectului de fraudă. Ultimul este partea suferinței ca rezultat al acțiunii frauduloase. Mulți cercetători americani consideră că fiecare persoană poate deveni o fraudă în anumite condiții. Această abordare este aproape neputincioasă, pentru că acestea nu sunt capturate trasaturi de personalitate umane, care contribuie la sensibilitatea lor (tendința) la metoda redistribuirii sau a drepturilor de proprietate frauduloase la ea.
E. Zharikov în interpretarea pornește de necinstiți care de succes, adică una care ar trebui să fie frică poate fi o persoană care este înzestrată cu un anumit set de proprietăți intelectuale, psihologice și etice. Cea mai comună formă a unui astfel de model de proprietăți conține 6 elemente:
1) Dorința de a se îmbogăți rapid fără efortul obișnuit al muncii.
2) Atracția, ca natură, această atracție, care provoacă încredere în această persoană.
3) inteligenta combinatorie puternic, care permite de a construi un model de comportament uman sub influența influențelor externe, pentru a prezice comportamentul lor și să prevadă măsuri pentru a sprijini direcția și natura acțiunii lor, intențiile frauduloase corespunzătoare.
4) Empatia, ca abilitatea de a simti, de a gandi si de a dori modul in care oamenii simt, cred, si doresc oameni care sunt intentionati sa fie victime ale escrocii.
5) simț foarte dezvoltat de superioritate, care permite să opereze cu încredere în ceea ce privește persoanele care, în opinia subiectului de fraudă, „cu siguranță“ sunt intelectual mult mai mici și, prin urmare, permite impostorul să se înșele.
6) Stabilirea unei astfel de încălcări a legilor, care prevede posibilitatea de a evita expunerea și pedeapsa.
Obiectivul fraudei în principiu poate fi orice persoană. Dar cea mai mare probabilitate a acestui lucru este pentru cineva care, ca un înșelător, ar dori să se îmbogățească rapid și fără a face cu putință eforturile obișnuite ale forței de muncă. În acest moment, multe victime sunt motivate de identitatea frauduloșilor. În al doilea rând, cel mai predispus la rolul victimei este o persoană a cărei caracteristică psihică caracteristică este sugestibilitatea (conformitatea, conformitatea ...). În al treilea rând, victimele fraudei sunt, de regulă, oameni ignoranți în acele zone în care funcționează escrocii. În al patrulea rând, o victimă a fraudei - un om foarte înzestrat cu nevoia de a trăi prin credința în oameni, și pentru că de multe ori lipsa dramatismul necesare pentru discutabile și suspecte întreprinderi propuneri escrocherii. În al cincilea rând, obiectul de fraudă este cel mai adesea o persoană care este extrem de pronunțată dependență în orice decizie a atitudinilor, opiniilor, punctele de vedere ale altor persoane și circumstanțe externe.
2.2 Aspectele subiective și obiective ale fraudei
Partea subiectivă presupune existența unei intenții directe. Cine a mărturisit că folosește înșelăciune sau abuz de încredere, anticipează daune cauzând proprietății și victima dorește să atragă proprietatea poporului în favoarea lor prin obtinerea-l din victimă.
Direcția de intenție este determinată de motive și scopuri egoiste. Esența motiv de auto-servire este de a căuta vinovatul pentru a satisface nevoile lor materiale în detrimentul altora prin retragerea bunului imobil pe care nu are nici un drept.
Scopul auto-servire este exprimat în dorința de a converti alte persoane furate în proprietatea sau proprietatea lor, în realizarea posibilității reale de a deține, folosi și dispune de proprietatea furată. Lovitura ilegală a proprietății altui, fără scop mercenar, nu constituie furt, indiferent de forma sa.
"Partea obiectivă este o parte integrantă a crimei care caracterizează manifestarea externă a unui comportament specific social periculos care a provocat daune unui obiect protejat de o lege penală" 8.
Caracteristicile care caracterizează latura obiectivă a nu toate, ci numai pentru anumite tipuri de infracțiuni sunt numite facultative (mod, loc, timp, mediu, instrumente de crima). În cazul fraudei operandi modus - furtul unui alt e de proprietate sau achiziționarea unui alt e proprietate.
În cele mai multe cazuri, legea penală consideră latura obiectivă a infracțiunii finit (în acest caz - fraudă) faptul de a comite o acțiune în justiție penală, și anume fraudă.
Partea obiectivă a fraudei este importantă pentru calificare. Unele infracțiuni pot fi demarcate doar pe baza aspectului obiectiv. Frauda și furtul, de exemplu, diferă între ele doar în ceea ce privește comiterea infracțiunii, celelalte semne care caracterizează obiectul, partea obiectivă și subiectul, ele sunt aceleași.