Atunci când ucrainenii nu au nevoie de o licență individuală pentru nbu - consultanță juridică

Locuitorii din Ucraina, care desfășoară activități comerciale în străinătate, de regulă, se confruntă cu primirea unei licențe individuale a Băncii Naționale a Ucrainei.

În orice bancă ucraineană vi se va spune că acest document trebuie să fie primit:

• dacă transferați, exportați sau transferați moneda în afara Ucrainei;

• la intrarea, importul și primirea monedei în Ucraina;

• la acordarea și primirea de împrumuturi în valută străină, în cazul în care termenele și sumele acestora depășesc normele stabilite prin lege;

• atunci când utilizează valută pe teritoriul Ucrainei ca plată sau gaj;

• la plasarea valutei în conturi și investiții;

• atunci când investiți bani în străinătate.

Dar nu vă grăbiți să urmați sfatul unui angajat al băncii dvs. La urma urmei, în plus față de cazurile care implică primirea unei licențe individuale, legislația Ucrainei prevede o mulțime de excepții, conform cărora nu este necesară obținerea unei licențe. Dar, după cum arată practica, băncile nu recomandă întotdeauna clienților cea mai bună opțiune pentru rezolvarea problemei. Prin urmare, înainte de a începe procedura de colectare a documentelor, verificați, probabil, că banca are obligația juridică de a efectua tranzacția financiară fără a avea o licență sau de a alege forma mai potrivită. În cele din urmă, aceasta vă va salva de la o pierdere inutilă de bani și timp.

Voi lista excepțiile de la sfârșitul articolului, sunt multe, dar pentru moment vă voi spune despre o greșeală obișnuită a angajaților băncilor care oferă consultanță clienților.

Pe baza obiectivelor dvs., banca poate fi sfătuită să obțină o licență individuală din următoarea listă:

- licență individuală a BNU pentru investiții;

- licență individuală BNU de a plasa valute pe conturi în afara Ucrainei;

- o licență individuală a Băncii Naționale a Ucrainei pentru transferul de valută străină în afara Ucrainei pentru plata metalelor bancare și pentru efectuarea tranzacțiilor valutare separate;

- o licență individuală a BNU de a utiliza valută străină pe teritoriul Ucrainei ca mijloc de plată.

Primele două dintre ele sunt acum foarte populare. O licență pentru investiții ar trebui obținută dacă un rezident deschide o companie în străinătate și dorește să investească în valorile valutare ale capitalului său autorizat sau să investească în imobiliare străine.

Un exemplu de utilizare a licențelor de plasare a valorilor monetare în conturile în afara Ucrainei ar putea fi transferul de valută de către entități rezidenți legali pentru a sprijini misiunile lor în străinătate, precum și pentru persoane fizice - transferul de valută străină pe cont străin, pentru o utilizare ulterioară în timpul șederii lor în străinătate.

Dar dacă trebuie să pună în aplicare o operațiune de monedă unică în afara Ucrainei, de exemplu, pentru plata taxei de stat pentru înregistrarea unui reprezentant al unei persoane juridice, în multe instituții bancare vor sfătui să facă acest lucru prin deschiderea unui cont în străinătate și obținerea de licențe individuale pentru plasarea unei valori monetare rezidente. În același timp, veți petrece timp suplimentar și bani pentru a deschide un cont, mai degrabă decât a rezolva problema, pentru a primi licență individuală BNU pentru transferul de valută străină de plată a metalelor prețioase și a anumitor tranzacții în valută.

CÂND UN LICENȚĂ INDIVIDUALĂ NU ESTE NECESARĂ

Să ne întoarcem la cazuri care sunt excepții, atunci când obțineți o licență individuală BNU nu este necesară. Voi explica cele mai de bază dintre ele în limbaj simplu și într-o formă condensată:

Trebuie să se înțeleagă că alte acte normative și legale ale Ucrainei pot impune anumite restricții pe această listă, prin urmare, pentru a alege cea mai bună opțiune de acțiune, fiecare caz trebuie să fie luat în considerare separat.

Pavel Fedchuk, avocat al firmei internaționale de avocatură Campio Group

Inspecția pentru autoturisme: Mininfrastruktury spun că aceasta este o propunere foarte actuală