Capitolul 14. Procedura de eliberare a licențelor bancare pentru extinderea instituției de credit
14.1. Băncile autorizate să efectueze operațiuni bancare, următoarele tipuri de licențe pot fi emise pentru extinderea:
14.1.1. Licența de a efectua operațiuni bancare în ruble și valută străină (fără dreptul de a atrage depozite de la persoane fizice de numerar), conținând operațiuni bancare enumerate în anexa 7 la prezenta Instrucțiune.
În prezența băncii licențiate poate stabili relații de corespondent cu un număr nelimitat de bănci străine;
14.1.2. Licența pentru atragerea depozitelor și plasarea de metale prețioase care conțin operațiuni bancare enumerate în anexa 8 la prezentul regulament.
Această autorizație poate fi eliberată la bancă, în prezența, sau simultan cu licența de a efectua operațiuni bancare în ruble și valută străină;
14.1.3. Licență să accepte depozite de la persoane fizice în ruble, care cuprinde operațiuni bancare enumerate în anexa 16 la prezenta instrucțiune;
14.1.4. Licență pentru a lua depozite de la persoane fizice în ruble și valută străină, care cuprinde operațiuni bancare enumerate în anexa 17 la prezenta instrucțiune.
Licență pentru a lua depozite de la persoane fizice în ruble și valută străină pot fi emise de către o bancă cu o licență menționată la punctul 14.1.1 din prezentul, sau simultan cu acesta;
Informații despre modificările:
14.1.5. Licența generală care conține operațiuni bancare enumerate în anexa 18 la prezenta instrucțiune.
Această autorizație poate fi eliberată de către băncile licențiate să efectueze toate operațiunile bancare cu fonduri în ruble și valută străină, precum și executarea prevăzute la articolul 11.2 din Legea federală „Cu privire la bănci și activitatea bancară“ cerințele la dimensiunea fondurilor proprii (capital).
O licență pentru operațiuni bancare cu metale prețioase nu este o condiție pentru licență generală.
instituție de credit care are o licență generală poate, cu permisiunea Băncii Române într-o țară și sucursale străine după notificarea Băncii România - reprezentare. instituție de credit care are o licență generală poate, cu permisiunea și în conformitate cu cerințele Băncii România au filiale într-o țară străină.
14.2 Luând în considerare eliberarea licenței menționate la punctul 14.1.3 și punctul 14.1.4 din prezenta Instrucțiune, acesta este verificat în conformitate cu articolul 45 din Legea federală „Cu privire la asigurarea depozitelor individuale în băncile din România“ și adoptate în conformitate cu acesta reglementările Băncii România.
14.3. Atunci când se analizează problema licenței generale bancare ea efectuat due diligence în modul prevăzut de reglementările Băncii România, sau de a lua în considerare rezultatele due diligence, dacă nu mai devreme de trei luni au fost finalizate înainte de depunerea cererii de eliberare a licenței la oficiul teritorial Bank of România.
O instituție de credit care solicită eliberarea licenței generale, are dreptul de a aplica la Banca România, care supraveghează operațiunile sale, cu o cerere de a efectua o inspecție completă. Condiții de efectuarea due diligence și perioada de verificare a instituției de credit a fost de acord instituție teritorială a Băncii România a instituției de credit.
Informații despre modificările:
14.4. Licență pentru a efectua operațiuni bancare specificate la punctele 14.1.3-14.1.5 din prezentul pot fi emise la banca, înregistrarea de stat a care a fost de cel puțin doi ani, și o licență pentru a efectua operațiuni bancare, prevăzute la punctele 14.1.3 și 14.1 .4 prezentului document și banca, a căror înregistrare de stat este mai mică de doi ani și să îndeplinească cerințele prevăzute la punctul 13.4 din prezenta Instrucțiune.
14.5. organizație estimată de credit non-bancare se poate extinde gama de operațiuni bancare prin obținerea unei licențe care conține o gamă largă de operațiuni bancare de la cele indicate în anexa 9 la prezenta Instrucțiune.
organizație de credit non-bancare care efectuează operațiuni de depozit și de creditare, se poate extinde gama de operațiuni bancare prin obținerea unei licențe care conține o gamă largă de operațiuni bancare de la cele indicate în anexa 10 la prezenta instrucțiune.
Informații despre modificările:
14.6. Pentru a obține o licență, operațiunile de extindere, instituția de credit trebuie să prezinte Băncii de România, efectuarea de supravegherea sa, următoarele documente:
o petiție semnată de către o persoană autorizată (2 exemplare);
planul de afaceri al instituției de credit sau actele statutare ale Băncii România cazuri la modificările planului de afaceri (2 exemplare);
Confirmarea organelor abilitate ale absenței unei datorii instituții de credit la bugetul federal, bugetul subiectului România, bugetul local relevant și fonduri extrabugetare de stat (1 copie);
Pentru a obține o licență de a depune și metale prețioase instituții de credit reprezintă suplimentar (1 copie)
copie a unui document eliberat de Ministerul Finanțelor România și care confirmă potrivirea organizației de credit din metale prețioase autorizate în mod corespunzător;
un certificat al unei instituții de credit prezența instrumentelor și a greutăților de cântărire în cazurile stabilite de reglementările Băncii România.
Informații despre modificările:
14.6.1. Pentru banca, înregistrarea de stat a care este mai mică de doi ani, licența pentru operațiunile bancare menționate la paragraful 14.1.3 și punctul 14.1.4 din prezenta Instrucțiune, Banca oferă în plus o confirmare scrisă a dezvăluirii unei game nelimitat de informații despre persoane fizice care au o semnificativă influență (directă sau indirectă) cu privire la deciziile luate de către organele de conducere ale băncii.
Informații despre modificările:
Informații despre modificările:
14.6.3. Componența persoanelor (grup de persoane), oferind o influență (directă sau indirectă) cu privire la deciziile luate de către organele de conducere ale băncii, determinate de punctul 2 din anexa 3 la instrucțiunile Băncii România N 1379-U.
Informații despre modificările:
14.7. Biroul teritorial al Băncii România în termen de nouăzeci de zile calendaristice de la primirea documentelor menționate la punctul 14.6 din prezenta Instrucțiune, le analizează și transmite la Banca Romana (Departamentul de licențiere și reabilitare financiară a instituțiilor de credit Bank of România) concluzie cu privire la posibilitatea de a elibera licență de organizare de credit, extinderea operațiunilor .
Specificată în primul paragraf al acestui raport alineat ar trebui să conțină:
o evaluare a planului de afaceri al organizației de credit;
informații despre audituri apărute ale instituției de credit, Banca a efectuat o instituție teritorială în România, în ultimii doi ani;
informații cu privire la punerea în aplicare a organizării de credit a cerințelor prevăzute la punctele 13.1 și 13.2 din prezenta Instrucțiune, iar atunci când se analizează problema băncii, înregistrarea de stat a care este mai mică de doi ani, licența prevăzută la paragraful 14.1.3 sau paragraful 14.1.4 punctul 14.1 din prezenta Instrucțiune - informații cu privire la punerea în aplicare a cerințelor de la punctul 13.4 bancare din prezenta Instrucțiune;
informații cu privire la depunerea documentelor prevăzute de paragrafele al optulea și al nouălea de la punctul 14.6 din prezenta Instrucțiune.
14.8. Prin concluzia menționată la punctul 14.7 din prezenta Instrucțiune, se anexează (1 copie):
aplicarea unei instituții de credit să-și extindă activitățile sale;
planul de afaceri al instituției de credit sau modificări ale acestora;
Informații despre modificările:
14,9. Bank of România consideră documentele primite și să ia o decizie de acordare (refuza să acorde) o licență instituție de credit, specificate în cererea sa, într-o perioadă de cel mult șaizeci de zile de la data primirii avizului, precum și documentele menționate la punctele 14.7 și 14.8 din prezenta Instrucțiune. Această perioadă poate fi prelungită cu cel mult treizeci de zile calendaristice de la notificarea scrisă a acestei organizații de credit, indicând motivele prelungirii, și extensia special.
Dacă este necesar, Banca de România poate solicita înființarea unor bănci regionale în România, supravegherea activităților organizațiilor de credit, alte documente prezentate de către instituția de credit. În acest caz, termenul de examinare a documentelor nu va fi prelungit.
Bank of România decide să elibereze licența instituției de credit, specificate în cererea sa, în lipsa unor motive de refuz de emitere, precum și orice comentarii, nu împiedică decizia de eliberare a licenței.
14.10. Bank of România (Departamentul de licențiere și reabilitare financiară a instituțiilor de credit ale Băncii din România) trimite la Banca România, care supraveghează activitățile instituției de credit, 2 exemplare ale licenței de a efectua operațiuni bancare.
În termen de cel mult cinci zile lucrătoare de la decizia de a acorda o licență pentru a efectua operațiuni bancare, Banca România va transmite informațiile relevante pentru organismul de înregistrare autorizat.
Bank of România cel târziu în ziua lucrătoare de la data deciziei de acordare a unei instituții de credit autorizate în conformitate cu paragraful 14.1.3 sau 14.1.4 din prezentul paragraf informează Agenția de Asigurare a Depozitelor.
Informații despre modificările:
14.11. Biroul teritorial al Băncii Române în termen de trei zile lucrătoare de la data primirii documentelor menționate la primul paragraf de la punctul 14.10 din prezenta Instrucțiune, cu condiția ca instituția de credit toate licențele copii ale operațiunilor bancare pe baza cărora a acționat pentru a extinde operațiunile (cu excepția licenței menționate la punctul 14.1.2 din acest manual), trimite la o instituție de credit sau emite o chitanță pentru ea persoanei autorizate prima copie a licenței pe Depasare ticipate operațiuni bancare dobândite în legătură cu extinderea activităților.
Ordinea de prezentare a oficiului teritorial al licenței Băncii România de a efectua operațiuni bancare, pe baza cărora o instituție de credit a acționat pentru a extinde operațiunile, determinate în alte acte normative ale Băncii România.