Tipuri de licențe pentru operațiuni bancare
Următoarele tipuri de licențe pentru operațiuni bancare pot fi emise la banca nou creată:
- licență pentru a efectua operațiuni bancare în ruble (fără dreptul de a atrage depozite de la persoane fizice de numerar);
- licență pentru a efectua operațiuni bancare în ruble și valută străină (fără dreptul de a atrage depozite de la persoane fizice de numerar). În prezența băncii de licență menționat poate stabili relații de corespondent cu un număr nelimitat de bănci străine;
- licența de a atrage depozite și plasarea de metale prețioase. Această licență poate fi eliberată la bancă, în prezența, sau simultan cu licența de a efectua operațiuni bancare în ruble și valută străină.
Banca, de la data care a trecut cel puțin doi ani, banca centrală poate elibera o licență pentru a efectua următoarele operațiuni:
- Licența pentru a atrage tezaure de numerar de la persoane fizice în ruble;
- Licența pentru a atrage tezaure de numerar de la persoane fizice în ruble și valută străină. Această autorizație poate fi eliberată la bancă cu o licență pentru a efectua operațiuni bancare în ruble și valută străină (fără dreptul de a atrage depozite de la persoane fizice de numerar), sau simultan cu acesta;
- o licență generală care poate fi eliberat băncilor licențiate pentru a efectua toate operațiunile bancare cu fonduri în ruble și valută străină, precum și pentru stabilirea unei Bank a cerințelor de capital ale României (5 milioane de €.). O licență pentru operațiuni bancare cu metale prețioase nu este o condiție pentru licență generală.
Trebuie remarcat faptul că prezența sau absența unei licențe de a efectua operațiuni bancare cu metale prețioase nu este o condiție pentru licență generală.
Banca cu Licența generală, are dreptul de a stabili sucursale procedură stabilită pentru granitseyRumyniyai (sau) pentru a achiziționa acțiuni (acțiuni) în capitalul social al organizațiilor de credit - nerezidenți.
Atunci când se analizează problema licenței generale bancare ea a efectuat o inspecție completă a procedurii stabilite de Banca România, sau de a lua în considerare rezultatele inspecției, în cazul în care a fost finalizată nu mai devreme de trei luni înainte de depunerea cererilor pentru această licență pentru instituția bancară regională România.
Instituțiile de credit are dreptul să desfășoare activități profesionale pe piața valorilor mobiliare cu o licență pentru a desfășura activități profesionale pe piața valorilor mobiliare, emise de Federal Piețele financiare Serviciul România.
Pentru a face o achiziție instituții de credit și vânzarea de monede din metale prețioase (aur, platină, argint, paladiu), cu excepția monedelor este moneda în România, trebuie să aveți licența corespunzătoare (permisiunea) al Băncii România.
Instituțiile de credit (cu excepția organizațiilor de credit nebancare - organizații de colectare) au dreptul de a efectua operațiuni privind transferul de fonduri în numele persoanelor fizice autorizate de servicii bancare în numerar ale persoanelor fizice sau juridice.
O instituție de credit are dreptul de a obține licențe suplimentare pentru extinderea activităților. Pentru a face acest lucru, trebuie să fie în ultimele 6 luni de stabilitate financiară; să îndeplinească cerințele de rezervă ale Băncii România; să nu aibă datorii la bugetul federal, bugetul subiectului România, buget și fonduri extrabugetare locale de stat; au structură organizatorică adecvată, inclusiv serviciul de control intern; Banca de România pentru a îndeplini cerințele de calificare pentru angajații instituției de credit; pentru a se conforma cerințelor tehnice, inclusiv cerințele pentru echipamentele necesare pentru a efectua operațiuni bancare.
Acțiuni întreprinse de Banca pentru a extinde operațiunile în următoarele tipuri de licențe bancare pot fi emise:
- licență pentru a efectua operațiuni bancare în ruble și valută străină (fără dreptul de a atrage depozite de la persoane fizice de numerar). În prezența băncii de licență menționat poate stabili relații de corespondent cu un număr nelimitat de bănci străine;
- licența de a atrage depozite și plasarea de metale prețioase. Această licență poate fi eliberată la bancă, în prezența, sau simultan cu licența de a efectua operațiuni bancare în ruble și valută străină;
- licență pentru a lua depozite de numerar de la persoane fizice în ruble;
- licența pentru a atrage depozite de la persoane fizice în ruble și valută străină.