Multe companii care fac afaceri on-line, acceptă plăți de la persoane fizice (inclusiv către părți terțe). Multe dintre proiectele realizate de ei înșiși suma, ca un fel de intermediar. Acest sistem este pentru un antreprenor să fie logic, iar unele dintre modelul de afaceri pur și simplu nu înseamnă alte opțiuni de muncă. De exemplu, însăși esența activității sistemului de plată Qiwi este de a accepta plăți de la cetățeni în mașini de numerar și de a le transfera ulterior în contul contrapărților lor. Prin ea însăși, acest model este legitim, dar funcționează numai în strictă conformitate cu legea.
Și cel mai dificil moment în modul de executare este de a raporta la întrebarea „Cine este un agent plătitor?“. Avocat Compania „Zartsyn și Parteneri“ Ivan Noskov ne-a spus că aceasta este starea și care sunt cerințele pentru astfel de agenți.
Ce înseamnă toate acestea?
Definiția oficială a termenului „agent plătitor“ este că acesta este o persoană juridică sau întreprinzător individual, desfășurarea de activități privind primirea plăților de la persoane fizice.
În acest caz, în conformitate cu activitatea de a primi plăți de persoane fizice înțeles:
- acceptarea agentului de plată al plătitorului în numerar, în vederea îndeplinirii obligațiilor către furnizor;
- Efectuarea unui agent de plată plăți ulterioare la furnizor.
Din aceasta putem deduce două caracteristici principale ale agentului de plată:
- agentul plătitor ia întotdeauna bani către o terță parte.
Primirea banilor de către contrapartidă a contractului (chiar și în cazul în care cealaltă parte va fi o persoană fizică) nu constituie un agent de plată activități.
- Activitățile agentului plătitor este exclusiv pentru primirea de bani către o terță parte.
Prin urmare, dacă sunteți, în plus față de primirea de bani, face alte servicii plătitorului, nu sunteți un agent plătitor.
De exemplu, companiile de curierat, bunuri de livrare magazine online de multe ori să ia bani pentru bunurile (în favoarea magazine online), dar în afară de faptul că acestea oferă, de asemenea, mărfurile. Acest lucru confirmă faptul că firmele de curierat nu sunt agenți plătitori.
Cerințe privind activitatea agenților de plată
Deoarece activitatea agenților de plată este de a primi fonduri, legea impune cerințe speciale pentru astfel de organizații.
- Este necesar să se deschidă un cont special. Este necesar să ne amintim că, cu agentul de conturi speciale furnizor de bani pot fi indicate numai în contul special. Pentru încălcarea acestei reguli prevede răspunderea.
- Agentul este obligat să efectueze identificarea plătitorilor.
- agentul plătitor casier a verifica trebuie să se conformeze cerințelor.
- Agenții de plată sunt necesare pentru a păstra o carte de numerar separată a fondurilor primite de acestea în cadrul agentului plătitor și formularul de comandă de numerar separat pe ele. Banii nu este luată în considerare la calcularea limitei de numerar și ar trebui să se predea pe deplin la banca. Bani din momentul primirii lor de către agentul de plată casier de către terți.
Cerințe individuale există pentru agenții plătitori aplică la terminalele de plată de lucru sau ATM-uri:
Între furnizor și agentul plătitor este, nu este greu de ghicit contractul de agenție. Despăgubiri, ca regulă generală, deținute direct agent.
Acest lucru înseamnă că agentul plătitor trebuie să treacă la banca toate plățile primite de la clienții care urmează să fie creditate într-un cont special, și numai apoi din cauza el un comision pentru serviciul listat pe factura.
responsabilitate
În cazul în care agentul plătitor va transfera în contul bancar special, nu toate numerar primite de la cetățeni (Art. 2, Art. 15.1 KoAPRumyniya), acesta poate fi adus la răspundere administrativă.
Pentru această încălcare se confruntă cu amenzi:
- pentru organizarea - de la 40 000 la 50 000 de ruble.;
- pentru funcționari (contabil șef, iar dacă nu - șeful organizației), oameni de afaceri - de la 4000 la 5000 de ruble.
Astfel, dacă aveți de gând să luați bani de la persoane fizice, verificați cu atenție modelul de afaceri și de a determina dacă sunteți un agent plătitor (astfel încât mai târziu nu sunteți urmărit penal).
La rândul său, în cazul în care agentul plătitor primește numerar în favoarea dvs., asigurați-vă că pentru a utiliza contul bancar special.