secretul bancar
Proiectul de lege se numește „Cu privire la modificarea unor acte legislative referitoare la tranzacțiile financiare contra română ilegale.“
Nu știu: ce variantă va fi în cele din urmă adoptat de proiectul de lege (și faptul că acesta va fi acceptat - Eu personal nu am nici o îndoială că este, Duma de Stat, curentul, următoarea convocare), dar ceea ce avem la dispoziție, în acest moment - neagă în mod clar un astfel de lucru ca „secretul bancar“.
Și într-adevăr: privind secretul bancar din România ar putea să uite - pentru o lungă perioadă de timp, dacă nu pentru totdeauna. De ce este așa - afla dacă citiți articolul până la sfârșit.
Dezvoltatorii de proiectul de lege sunt, în principalele autorități, fiscale și de aplicare a legii din România. Inițiator - Serviciul Federal de Monitorizare Financiară din România. Aceasta - structura de stat, este angajată în contracararea legalizării (spălării) infracțiunii (denumită în continuare - PAC) și a finanțării terorismului (în continuare - FT).
În acest caz, se referă la Serviciul Federal de monitorizare financiară mai strictă în această chestiune poziția FATF organizației interguvernamentale (GAFI), care dezvoltă regulile de bază ale luptei împotriva HPD și FT în țările care aparțin acestei organizații. Țările care nu sunt membre ale FATF și nu beneficiază de reguli OBSCHEVYRABOTANNYE pentru combaterea acestor fenomene criminale, FATF (împreună cu cele mai importante economii ale lumii), și utilizează o varietate de sancțiuni grave.
Inspecția țărilor GAFI adoptate în organizarea de membru pentru conformitatea cu legislația acestor țări REGULILE USTANOVLENENYH lupta împotriva HPD și FT, efectuat 1 dată în 5 ani.
site-ul oficial al FATF
GAFI are în rândurile sale sunt în prezent 36 de membri, printre ei - 34 de țări.
România - un membru al FATF.
La un moment dat, sa ajuns la faptul că, sub presiunea organizațiilor internaționale, Elveția a trebuit să furnizeze informații cu privire la conturile bancare de mii de cetățeni americani suspectați de a avea legături cu teroriștii internaționali.
Nu, sunt, desigur, cu ambele mâini „pentru“ lupta împotriva spălării banilor și finanțării terorismului, dar nu în aceeași măsură ...
În cazul în care numărul de proiectul de lege 196 666-6 în versiunea actuală, conceptul secretului bancar (secretul bancar) ar trebui în general să fie eliminate din legea română. Și încrederea în sistemul bancar românesc nu este crescut.
Ce - în legislația actuală românească - se înțelege prin secretul bancar și cine ar trebui să păstreze aceste informații?
Răspunsul la această întrebare se găsește în articolul 26 din Legea federală „Cu privire la bănci și activitatea bancară“.
Deci, garanți ai secretului bancar sunt:
- O instituție de credit (bancă)
- Banca Română (Banca Centrală a România)
- Organizare îndeplinirea funcțiilor de contribuții de asigurări obligatorii (în România - o corporație de stat Agenția de Asigurare a Depozitelor)
Secretul bancar, respectiv, este toate informațiile despre conturi, depozite și tranzacții (DEALS) conturi software BANKOVSKOIMU și depozite ale clientului (e).
Prevăzute în legislația în vigoare și cazurile în care informațiile care constituie secret bancar (secretul bancar), transferat specificate în lege - organele de stat.
De exemplu, informații privind conturile bancare și depozitele persoanelor juridice și a întreprinzătorilor individuali, banca trebuie să furnizeze: clienții înșiși, instanțele de judecată la cererea acestora, precum și la solicitarea agențiilor guvernamentale specifice (de exemplu, fondul de pensii din România), în limitele competențelor și drepturilor acestor agenții de stat prevăzute în legi speciale despre activitățile lor. Și dacă a fost investigat într-un caz penal - aceste informații trebuie să furnizeze băncii - cu acordul șefului Autorității de anchetă.
Pentru noi - cel mai interesant lucru este cui și în ce cazuri băncile sunt obligate să transmită informații care constituie cetățenilor secretului bancar (persoane fizice).
Regula generală în cazurile prevăzute la alineatul 4 al articolului 26 din Legea federală „Cu privire la bănci și activitatea bancară“, are următorul cuprins:
Care este secretul bancar cetățeni (persoane fizice)
Până în prezent, și fără nici o legislație nouă - ochiul liber se poate vedea că secretul bancar - pentru anumite agenții guvernamentale - să fie absolut secrete, și nu se poate. Cu toate acestea, condiția furnizării de informații de către bănci numai cu privire la o solicitare scrisă motivată - legea aplicabilă: salvează.
Ce oferte de inovații, membrii Duma a adoptat în prima lectură proiectul de lege numărul 196 666-6?
Mai jos, nu va lua în considerare astfel de (probabil) modificări extrem de specializate, necesare și rezonabile în legile aplicabile ca introducerea noilor articole din Codul penal, „numerar Contrabanda“ sau o reducere a „de mari dimensiuni“, cu 6 milioane 600 mii de ruble în regulile penale privind combaterea legislației legalizarea infracțiunii.
Lasă în pace, eu și alte modificări, cum ar fi legile „Cu privire la faliment“ sau „privind combaterea legalizarea veniturilor din activitatea infracțională.“
Toate acestea sunt într-un fel încă posibil pentru a explica.
Voi trece peste modificările propuse de legislatori pentru a furniza informații care constituie secretul bancar.
1.Zakonoproekt propune să introducă modificări la Legea federală „Cu privire la activitățile operative -rozysknoy (în continuare - OSA) în România“, care va oferi o oportunitate de toate serviciile secrete din România - începerea unei anchete în bănci (banca va fi obligată să furnizeze aceste informații) conturi și depozite (și operații pe ele) ale tuturor clienților (inclusiv cetățeni) - în prezența permisiunea instanței de a face acest lucru.
Și toate acestea - înainte de începerea procedurilor penale.
La începutul acestui drept (cu excepția informațiilor privind conturile și depozitele cetățenilor) au avut doar poliția - în investigarea infracțiunilor fiscale.
Acum, se preconizează că aceste informații pot obține toate celelalte agenții de informații - obiectul unor activități operative de investigație, în scopul de a detecta și a preveni cazurile penale de severitate moderată, grave și foarte grave.
Să presupunem că, dragi cititori, nu va lasati pacaliti, sintagma „cu permisiunea instanței.“ umilul tău servitor, un fost ofițer de informații, a primit în mod repetat o astfel de autorizare judiciară - literalmente 5 minute. judecător rare, în timp ce defilează alene materialele furnizate. Cel mai adesea, reprezentantul Themis, privirea melancolică la afaceri groase operative, spune: „Hai, spune-mi în cuvinte - ce sa întâmplat?“
Și, de fapt, cu excepția funcțiilor de poliție ale OSA (aceasta este de fapt „bun“ de a desfășura activități de informații) în România - este dotat cu aproximativ 10 de servicii speciale (declarat în mod clar în lege, puteți vedea).
Aici și FSB, și vamale, precum și FSO și Serviciul de control al drogurilor Federal FSIN (sistemul penitenciar) și ...
Și dacă, dintr-o dată, judecătorul va refuza să elibereze astfel de servicii de securitate de autorizare, elementele de noutate a proiectului de lege el va ... „pentru a putea activa același subiect - la o instanță superioară.“ În general, este clar că peretele, în cele din urmă - toate „lovituri“: indiferent de modul în care modul în care - în joc, „interesele statului“ ...
Ne transformă într-un eșantion de stat ori de poliție Arakcheeva grafic.
2. A propus modificări la Legea federală „Cu privire la bănci și activitatea bancară“ și are nevoie de Banca pentru a furniza (inițiativă, fără o cerere) autorităților fiscale următoarele informații:
- deschiderea și închiderea conturilor bancare și depozite (depozite) CETĂȚENILOR
- pentru a schimba detaliile conturilor și depozitele cetățenilor,
- privind soldul de fonduri în conturi și depozite ale cetățenilor,
- privind tranzacțiile bancare cu privire la astfel de conturi și depozite.
Informațiile pe care banca va trebui să furnizeze (în scris, în forma prescrisă) către autoritățile fiscale în termen de 3 zile de la data săvîrșirii oricare dintre aceste evenimente ...
În cazul în care exista o cerere corespunzătoare din taxa - pe un anumit subiect, banca este obligată să furnizeze astfel de informații în aceeași perioadă de trei zile.
Hei, unde esti - secretul bancar, secretul bancar. Ay? Răspunde ... Din păcate totul trist ...
Îmi pot imagina ce „extrem de fructuoase“ muguri vor da aceste „semințe“ (a se citi - inovații legislative), care se încadrează corupția abundent fertilizate, solul nostru cu tine îndelunga răbdare a realității românești.
Personal pentru mine nu este nevoie de o astfel secretul bancar. Și tu?
„Du-te, România!“
Apropo, doriți să obțineți 5 lecții gratuite pe care le va preda în mod corespunzător și în mod legal competente pentru a împrumuta banii altora?
De asemenea, pe acest subiect puteți citi:
Puteți urma orice răspunsurile la această intrare prin RSS.
Puteți lăsa un răspuns, sau trackback de pe propriul site.