Pași spre achiziționarea de echipamente de leasing
leasing de echipamente antreprenor deschide noi orizonturi pentru dezvoltarea afacerilor, pentru a îmbunătăți calitatea produselor sau serviciilor furnizate și, în consecință, pentru a atrage noi clienți. Astăzi, există o mulțime de oportunități de a cumpăra o varietate de echipamente: industriale, comerciale, de depozitare, prelucrare, și multe altele la prețuri foarte competitive, precum și spații și vehicule industriale și comerciale.
Fără echipament este greu de imaginat orice producție, deși mici. Tehnologia mai modernă are de producție, productivitate mai mare, o mai bună calitate a produsului, precum și costurile mai mici.
Deci, v-ați decis să crească capacitatea activității sale, și în fața ta a apărut întrebarea: cum să ia în arendă echipamente antreprenor în devenire? Iată câteva sfaturi de care aveți nevoie atunci când alegeți o bancă sau societate de leasing.
Pasul 1. Cautam arendatorii. Aflați mai multe despre tipurile de leasing în orașul tău, despre companiile de leasing și bănci care oferă un astfel de serviciu. Întrebați managerul dumneavoastră dacă sunteți interesat în leasing echipamentele disponibile și în ce condiții. De asemenea, ei pot găsi lista documentelor necesare pentru încheierea contractului;
Pasul 2. Învățarea de la sugestiile lor. Studiu detaliat toate propunerile și selectați cele mai potrivite pentru tine. Se aplică la firma selectată, atașați o copie a tuturor documentelor necesare. Ca o regulă, cu privire la luarea în considerare a cererii dureaza aproximativ 10 zile lucrătoare. În cazul în care compania aprobă cererea dumneavoastră, acestea vă invită să semneze contractul. Ar fi mai bine dacă pre-consulta cu un avocat cu experiență, care poate explica toate elementele contractului;
Pasul 3. Concluzionăm contractul. Apoi, trebuie să facă o plată în jos prevăzută în contract. Această taxă poate varia de la 10 la 30% din suma totală. În unele cazuri, necesită plata de asigurare a bunurilor. Odată ce contractul este semnat, toate copiile ordinelor de plată acordate societății, trebuie să livreze echipamentele achiziționate.
Documente pentru înregistrarea leasing de echipamente
Pentru a achiziționa echipamente pentru leasing, va trebui să ofere spre aprobare banca sau compania de leasing, următoarele documente:
- Copii ale certificatului de înregistrare de stat, precum și copii ale documentelor constitutive ale organizației;
- Pentru persoanele fizice vor avea nevoie de o copie a pașaportului cetățeanului Federației Ruse, informațiile privind codul fiscal;
- Extras din Registrul rus al afacerilor antreprenorilor și persoanelor fizice;
- Declarația de venit pentru cei cinci ani fiscali anteriori;
- Declarație Banca a fluxurilor de numerar pentru toate conturile în ultimele 12 luni;
- Unele companii pot solicita informații cu privire la credite și datorii disponibile pe ele.
contract de leasing - tipuri de eșantionare și de mână
Contractul de leasing este bilateral și este numai în scop de afaceri. formă scrisă este prevăzută pentru acest contract.
clauzele esențiale ale contractului de leasing de echipamente - informații care permit să se stabilească exact ceea ce este transferat echipamente (datele de identificare ale numelui echipamentului, numărul de serie, modelul, tipul, marca, etc.).
Atunci când un contract implică, pe de o parte, locatorul - Locatorul și, pe de altă parte, arendașul - Chiriasul.
Proprietar - compania de leasing (locatorul), sau direct la banca, care oferă echipamente locatarului, în contractul de închiriere.
Locatarul - persoană fizică sau juridică (locatarul), primind chirie închiriate activ.
Locatorul Locatarul achiziționează echipamente specificate de producător sau distribuitor, care este apoi disponibil pentru utilizarea și deținerea în conformitate cu contractul de închiriere. Chiriasul deține și este închirierea de proprietate.
Leasing-ul este de mai multe tipuri, în funcție de părțile la tranzacție:
- Leasing directă. Proprietarul echipamentului (producător sau furnizor) a trece un obiect în contractul de închiriere. În acest caz, societatea de leasing nu participă la sdelke№
- Leasing indirect. Transferul proprietății închiriate are loc cu participarea unui mediator. O astfel de afacere este un clasic și foarte rasprostranennoy№
- contracte de leasing separate. Acest tip de leasing este adesea folosit pentru achiziționarea de obiecte foarte mari (de transport aerian, maritim și feroviar, platforme de foraj, etc.) №
- Leaseback. echipamente proprietarul vinde proprietatea instituției financiare (bancare) cu înregistrarea simultană a contractului de închiriere pe termen lung a fostului său de proprietate.
De multe ori, tranzacția este implicată și compania de asigurări. Participarea asigurător opțională, dar este mai bine să asigure toate riscurile (financiare, de transport, etc.).
- Descărcați un eșantion al contractului de leasing echipamente cu toate aplicațiile asociate
Cum de a alege o companie de leasing
Alegerea unei instituții financiare să închirieze - un loc de muncă responsabil și dificil. Materia pe care compania pe care o alegeți va depinde de beneficiul financiar al întregii tranzacții. Atunci când alegeți o companie de leasing ar trebui să acorde o atenție la următoarele puncte:
- Aflați istoria instituției financiare pentru finanțarea și piața de investiții;
- Observați modul în care organizația a efectuat tranzacții (închise și tranzacțiilor curente);
- Examinați dimensiunea companiei (cât de multe ramuri ale companiei, ceea ce este personalul și calificările acestora);
- Să acorde o atenție aproape de termenii contractului de închiriere și să le compare cu costul altor companii.
În piața financiară, există multe companii care oferă să cumpere echipamente în leasing pentru persoanele juridice. Multe dintre ele sunt filiale ale unor bănci importante. Aceste organizații oferă o varietate de opțiuni. De exemplu, VTB Bank-finanțat echipamente de producție 24 de leasing de producție internă și externă. În condiții foarte favorabile oferă leasing de echipamente medicale, cum ar fi scanerele cu ultrasunete, scanere, etc.
Unele instituții financiare, cum ar fi Uralsib bancare, oferind programe, cum ar fi starea situațiilor financiare ale organizației, și fără ea. Aceste două cazuri diferă în mod semnificativ în avans suma suma minimă și maximă a finanțării.
Transferul de proprietate de echipamente închiriate
Cea mai frecventă situație este atunci când un antreprenor are echipament companie de închiriere de leasing. În acest caz, societatea devine obiectul de leasing de către vânzător sau furnizor, și devine proprietar al proprietății.
Prin încheierea unui contract de închiriere, proprietarul nu dobândește proprietate în proprietate, și este doar un chiriaș. Prin urmare, drepturile sale asupra acestui echipament sunt limitate.
La expirarea leasingului contracta antreprenorului posibilitatea de a achiziționa echipamentele la valoarea reziduală. Dar acest lucru nu înseamnă că aceasta este obligată să facă acest lucru. În unele cazuri, în cazul în care durata contractului de leasing care vin la un capăt, antreprenorul se întoarce de leasing de echipamente companiei. Dar, de regulă, antreprenorul cumpără încă echipamente de compania de leasing și a devenit proprietar deplin de acum încolo. Toate aceste detalii sunt specificate în contract. De aceea, este important să se analizeze cu atenție toate elementele contractului pe care au încheiat.
De asemenea, sunt disponibile opțiuni atunci când locatarul poate deveni proprietarul echipamentului înainte de data de expirare a contractului, dar nu mai devreme de un an de la data primirii echipamentului utilizat, cu plata integrală a tuturor plăților prevăzute de contract.
Pe măsură ce procesul de potrivire a condițiilor de leasing
Odată ce antreprenorul a depus o cerere la societatea de leasing și toate documentele necesare, compania are în vedere oportunitatea de afacere. Dacă va fi aprobat prin aplicarea, contractul se face.
Și aici începe o parte foarte importantă a acordului - negocierea termenilor contractului de leasing. Este important să se ia în considerare contractul, după cum urmează:
Ca o regulă, costul de transport al bunului închiriat de către locatar se plătește separat și nu sunt incluse în costul contractului de leasing.
În cazul în care în temeiul contractului antreprenorul cumpără echipamentul închiriat, valoarea de rambursare este mai bine să nu includă valoarea plăților de leasing, deoarece în acest caz nu va fi inclusă în plata impozitelor pe venit. Cel mai bine este de a asigura această sumă de plată separată atunci când transferul proprietății locatarului.
încetarea anticipată a contractului de leasing
Contractul precizează obligațiile obligatorii ale părților, a căror încălcare este cauza necontestat pentru rezilierea acordului.
Locatorul are dreptul să rezilieze unilateral contractul în cazul în care:
- Locatarul utilizează obiectul contractului în alte scopuri;
- În timpul funcționării, starea proprietății sa deteriorat în mod semnificativ;
- Chiriasul este întârziată sau nu se realizează la toate plățile de transfer mai mult de două ori;
- Organizarea locatarului a încetat să mai existe.
Locatarul are dreptul de a rezilia contractul în cazul în care constată defecte semnificative în echipamentul în care este imposibil să se utilizeze în mod adecvat.
La rezilierea contractului locatarul plătește locatorului:
- Suma rămasă a plăților neachitate în temeiul contractului, plus dobânda;
- În cazul în care contractul prevede achiziționarea de proprietate, va trebui să plătească valoarea reziduală a echipamentului în momentul încetării tranzacției;
- Penalizare.
Locatorul locatarului plătește doar o penalizare și plăți în avans (în cazul în care este scris în contract).
Echipament de transmisie de leasing
La încheierea tranzacției de leasing, părțile încheie o serie de acorduri (obligatorii și conexe). Este obligatoriu să fie semnat contractul de vânzare. încheiat între locator (societatea) și furnizorul sau producătorul.
În conformitate cu acest acord, furnizorul este de acord să vândă și să transfere echipamentul locatorului sau locatarului, în funcție de termenii contractului. trebuie în mod necesar să fie prevăzut contractul de închiriere, care alege echipamentul necesar și furnizorul său (societatea de leasing sau antreprenorului).
Echipamentul achiziționat este transferat, împreună cu toate documentele, accesoriile și componente.
Contractele referitoare pot fi încheiate: acordul pentru a strânge fonduri, asigurări, garanții, garanții, etc.
în momentul transferului de echipamente de leasing este momentul semnării actului de recepție și transmisie. Actul de transfer și de acceptare poate fi semnat între locatar și vânzător la momentul livrării echipamentului. Din acest moment toată responsabilitatea în funcționarea echipamentului sau instalării / îndepărtarea revine locatarului. echipamentului de acceptare Akt (după asamblare și instalare) abonează simultan cu actul de a primi o transmisie.
echipamente si repararea acesteia, de la transferul de echipamente de întreținere, sunt suportate de către locatar.
Cine realizează asamblarea și instalarea de echipamente
De multe ori, atunci când cumpără echipamentul necesar lucrările sale de instalare și de pre-punere în funcțiune. Aceste servicii pot fi precizate în contract și incluse în costul de leasing de echipamente, și plătite direct la producător sau furnizor, sau furnizate ca un serviciu separat, și atunci trebuie să încheie un contract suplimentar. Acest acord poate intra locatarul sau societatea de leasing.
Atunci când există un transfer de leasing echipamente, care necesită instalarea și punerea în funcțiune, există o chestiune de calcul al deprecierii. În acest caz, echipamentul este transferat direct locatarului, semnat de un act de acceptare și transferul de echipamente și actul de leasing.
- În cazul în care echipamentul este mai întâi pus pe soldul locatorului (societatea de leasing), deprecierea începe după prima lună, indiferent dacă echipamentul a fost pus în funcțiune.
- În cazul în care tehnica a fost pus inițial în bilanțul locatarului, amortizarea echipamentelor închiriate începe să se acumuleze de la data punerii în funcțiune. Toate aceste condiții ar trebui să fie luate în considerare la întocmirea graficului de plăți, precum și armonizarea condițiilor contractului.
Avantajele operațiunilor de leasing înainte de credit
Înainte de fiecare antreprenor novice se pune întrebarea: să ia în arendă sau echipamente pe credit? Aceste două opțiuni financiare există diferențe semnificative, și de multe ori să emită un contract de închiriere este mult mai bine decât să ia de credit.
- Pentru achiziționarea de echipamente de leasing necesită mult mai puțin decât documente de credit, iar procesul este mult mai ușor. Foarte adesea, băncile de afaceri mijlocii și mici sunt reticente să împrumute, în special în cazurile de lipsă de istorie de credit. Societatea de leasing poate solicita angajatorului la un plan de afaceri și un număr minim de documente;
- Obiectele achiziționate în leasing, puteți pune imediat în funcțiune, taxa pe proprietate va fi dedusă numai de la data primirii sale de proprietate;
- De regulă, perioada contractului de leasing este mult mai lungă, iar plata pentru este mult mai mică decât contractul de credit;
- La efectuarea unei tranzacții de leasing, echipamentul rămâne în proprietatea locatorului, va inchiria numai, astfel încât nu impune rambursarea garanțiilor de împrumut sau orice garanție;
- amortizarea echipamentelor închiriate este mult mai rapid, ceea ce poate reduce semnificativ costul proprietății dobândite până la sfârșitul tranzacției de leasing;
- La încheierea acordului de leasing nu aveți nevoie de un afișaj de timp de la compania fondul de o sumă mare, care pot fi utile pentru alte scopuri. Veți plăti plata inițială și apoi face plăți conform graficului;
- Plățile în cadrul contractului de închiriere sunt incluse în costul de producție, astfel încât să puteți reduce plățile impozitului pe profit.
Desigur, avantajele înregistrării tranzacției de leasing înainte de credit este suficient, cu toate acestea, există un dezavantaj. Achiziționarea de echipamente de leasing în cele din urmă se dovedește a organiza evenimentul mai scump decât prelucrarea de împrumut. Acest lucru se datorează o afacere pe termen lung, și, de asemenea, datorită faptului că societatea de leasing este responsabil de deteriorarea echipamentului și, la rândul său, necesită unele compensații pentru acest lucru.