Misterul depozitului - informațiile primite de banca deponentului, ca rezultat al activității sale profesionale. Este una dintre cele mai importante atribute ale sistemului bancar.
De exemplu - în Statele Unite, este aproape în întregime absentă în fiabilitatea cunoscută a băncilor lor în Elveția este nu numai prezent, dar, de asemenea, foarte bine funcțională - pentru a obține orice informații despre proprietarul contului, este necesar să se aplice în numele Interpol sau de a aduna baze clare dovezi.
Misterul contribuției în condițiile legii
În multe țări, din când în când, au apărut întrebări cu privire la secretul bancar - vrea limita, apoi eliminate, apoi, în general, pentru a anula. Cu toate acestea, prezența sa nu este doar necesară, ci trebuie să fie la cel mai înalt nivel posibil.
În bănci, termenul se referă la dreptul clientului și obligația instituțiilor financiare de a păstra secrete caracteristicile de depozit bancar (poate fi expandabil, operațiunea de intrare, datele de client-deponenți). Clientul este garantat confidențialitatea conturilor bancare și a depozitelor bancare precum și confidențialitatea informațiilor cu privire la operațiunile efectuate de client pentru depozit. Codul civil interzice să divulge aceste informații, aceeași dispoziție este cuprinsă în Legea bancară. Nerespectarea interdicțiilor poate fi pedepsit cu răspundere administrativă sau penală.
Dar, după cum știm cu toții, fiecare regulă există excepții, și trebuie să ne amintim că secretul bancar nu este absolută. Legea existentă are o clauză pe care băncile sunt obligate să dezvăluie informațiile conținute în secret, în unele cazuri prevăzute de lege. Acestea includ, de exemplu, să includă transferul de informații către autoritățile fiscale pentru a se asigura că cetățenii nu se sustragă impozite.
Informații referitoare la misterul contribuției
Aceste informații pot fi reclamate ca vamale și autoritățile de investigare, iar în aceste cazuri, banca este obligată să furnizeze informații. În cazul în care în cazul în care organele de aplicare a legii a fost necesară pentru a obține acest tip de informații, pentru a le obține, ele pot fi bazate numai pe o cerere scrisă. De asemenea, aceste informații pot fi furnizate funcționarilor și organizațiilor care exercită funcții privind contribuțiile de asigurări obligatorii într-o situație de apariție a evenimentului asigurat.
