Olga Sergeeva, expert "UNP"
Activitățile legate de circulația intensă de numerar, sunt acum sub controlul special al băncilor *. Prin urmare, acestea sunt aproape fiecare client cerere, informații și documente pentru a dovedi cât de mult „de bani“ de la companie. Pentru a nu fi atribuite pentru fiecare tranzacție, este posibil să se pre-stabilit de bancă la notificare că plățile în numerar constante ale companiei naturale. Ajutor această scrisoare specială (a se vedea. Exemplu).
Cerințe specifice pentru elaborarea unei astfel de scrisoare nu este, o formă arbitrară. Este mai întâi necesar să se informeze motivul pentru care compania sa dirijeaza. Este necesar ca banca a avut o înțelegere reală a activităților de afaceri ale companiei și operațiunile efectuate de acesta. Și pe această bază ar putea apoi identifica în mod corect operațiunile pe care le efectuează pe cont ca un client.
Apoi, trebuie să ofere argumente în cazul în care o astfel de cifra de afaceri de numerar intens. Există mai multe motive, de exemplu, este posibil să se justifice activitatea companiei (care lucrează în sectorul comerțului cu amănuntul, executarea de lucrări sau furnizarea de servicii publice și așa mai departe.). În aceste zone, cea mai mare parte decontare are loc în numerar și un regim vamal de afaceri. Scrisoarea poate face copii ale documentelor care confirmă aceste fapte, - extras din registru, contabilitate și raportarea fiscală.
Trimiterea de scrisori la o mai bună fix. Dacă mâinile în timpul unei vizite personale la banca, este necesar să se pună un număr de intrare și data celui de al doilea exemplar, care va rămâne cu compania. Dacă expedierea prin poștă, acesta trebuie să fie literă de valoare cu o listă de atașamente, precum și faptul că acesta va confirma marca de transfer pe copia atașamentele lista e-mail. Puteți trimite o scrisoare și în format electronic. Dar, în acest caz, este de asemenea important să se obțină dovada livrării. În caz contrar, există riscul ca banca va arunca din nou o parte a cererilor lor de companie pentru circulație intensivă a numerarului.
Societatea cu răspundere limitată „Societate“
BIN 1045012461022 INN 7701025478 CAT 770101001
127138, București, Str. Basmannaya, d. 25
Șeful Băncii „băncile comerciale“
Ivanovu Ivanu Ivanovichu
103473, București, Prospect Mira. 10
SCRISOARE
din 29.08.11 № 125B
Pentru a identifica în mod corect compania noastra ca un client în temeiul articolului 7 din Legea federală a 07.08.01 numărul 115-FZ „Cu privire la contracararea legalizării (spălării) veniturilor provenite din infracțiuni. și finanțarea terorismului „, pentru a informa cu privire la următorul.
Ponderea plăților în numerar pentru produsele vândute, datorită faptului că cumpărătorii se datorează activității specifice de a plăti în numerar, 95 la sută din totalul veniturilor. Ponderea plăților în numerar pentru produsele livrate este de 50 la suta, deoarece furnizorii sunt întreprinderi mici și valoarea fiecărei tranzacții nu depășește 100 000 de ruble.
Prin urmare, circulația intensă este condiția activitate de afaceri de numerar implementate ordinare și nu au legătură cu activitatea privind spălarea banilor și CFT are (n. 6 Lista. Aprobat. Rosfinmonitoring informații scris de la 02.08.11 № 17).
Anexa: 20 în 1 foi de copiere.