zi operațională banca numită perioada în care tranziția băncii de la un stat fix financiar la altul. starea financiară fixă Bank este o stare care corespunde soldului unui documentar. Începutul zilei de tranzacționare se caracterizează prin soldul la începutul zilei și data zilei de tranzacționare. În începutul standard a zilei de tranzacționare la data coincide cu data curentă. În unele cazuri, data zilei de tranzacționare poate fi diferit de curent, dar de data zilei de tranzacționare ar trebui să coincidă cu data mașinii. În timp ce zi de tranzacționare nu este definit, acesta a blocat toate tranzacțiile cu documentele la acea dată.
Schimbarea statutului zilei de tranzacționare banca pe baza documentelor de intrare bancare, cauzând executarea tranzacțiilor bancare.
Schimbarea se întâmplă atunci când efectuați operații care schimba echilibrul actual în conturi: care efectuează tranzacții interbancare, operațiunile de birou, documente de intrare de sucursale, introducerea documentelor de plată. Pentru operațiunile care se modifică atributele conturilor, termenii contractelor, o modificare a statutului zilei de tranzacționare are loc.
Baza pentru introducerea de informații în software-ul zilei de tranzacționare, este disponibilitatea de hârtie decorate în mod corespunzător. Document de informații de secvență pentru documentul este transferat la program. Aceasta stabilește o stare intermediară a documentului. Documentul în această stare nu se schimba soldul curent în conturi, care nu este primit în plată.
Diferite documente de transfer de tehnologie în plată. De obicei, tehnologia de intrare depinde de tradiție, de calificare și gradul de responsabilitate a personalului băncii.
În plus față de procesarea documentelor de plată pentru ziua de tranzacționare vine să lucreze cu instrumente în numerar, precum și gestionarea creditelor, depozitelor și conturilor corespondente și contracte.
Operațiuni cu numerar se efectuează prin intermediul a trei documente de plată în și ordinele de credit și de debit consumabile. Tranzacții în numerar sunt realizate în paralel cu alte lucrări, în conformitate cu lanțul său tehnologic.
Credit și conturile de depozit sunt interpreți individuali. Sarcinile lor includ:
- formând obiecte de un astfel de acord;
- schimba în conformitate cu interesul contractului privind creditul (depozit);
- urmărirea plății de dobânzi (în contul clientului) și introducând valoarea dobânzilor plătite în contul;
- facturare în întârziere (sau prin modificarea procentului sau de către unitățile unui cont nou).
O parte din documentele care afectează starea conturilor vine sub formă de mașină. Aceste documente includ:
- documentele pregătite în ramură;
- Documente clienții care utilizează sistemul klientbank;
- documentele băncilor corespondente cu ajutorul altor sisteme automate;
- documente create sisteme care se ocupă, sistemele de contabilitate ale depozitelor populației, contabilitatea internă.
Aceste documente sunt disponibile în format electronic, potrivit pentru standardul eksportaimporta date de operare.
Toate documentele sunt supuse la intrarea de control.
Două tipuri de control: admisibilitatea plată și controlul corectitudinii de umplere.
Controlul privind admisibilitatea plății (dacă o anumită plată este admisibilă) poartă un contabil (sau contabil șef). Controlul este efectuat cu privire la admisibilitate plata punct de vedere vizual, direct la locul de muncă contabil de pe ecran sau pe comandă de imprimare.
Controlul ulterior asupra corectitudinii efectuate vizual, și ambalaj de control. Cele mai multe dintre controalele efectuate în procesul de introducere a documentelor.
trimiterea de tehnologie de CCR sau a altor bănci corespondent poate fi, de asemenea, diferite. Când trimiteți un document starea de schimbare, adică, deși documentele de plată nu a fost încă făcută, este necesar să le eticheteze și să efectueze descărcarea unui fișier extern, care este utilizat sistemul de documente de transfer.
Traduceri în plăți efectuate în loturi sau alte grupe de documente (de exemplu, toate documentele introduse în timpul zilei). Când se va traduce la plata documentele necesare sunt marcate, iar procedura se face pe grupul schimbă starea de a plăti pentru. Aceasta schimbă starea conturilor relevante (soldul curent și cifra de afaceri).
Trimiterea documentelor către CCR, transmiterea data documentelor din ramura de sucursală a unei bănci sau banca, poate fi realizată pentru o varietate de tehnologii de schimb. Cu toate acestea, atunci când orice tehnologie primul pas este de a încărca documente în unele externe la sistemul de fișiere (text, GB | / sau alt tip de format). Acest fișier este preluat de sistemul de transmitere a informațiilor și trimise la destinație. De obicei, procedura de selecție a documentelor pentru descărcare și formarea fișierului extern se face sub forma unei interogări care declanșează în mod constant selecția de informații și de emitere a fișierului raport corespunzător sau emiterea unei specificații corespunzătoare.
În plus față de trimiterea documentelor necesare primirea documentelor din alte sisteme. În primul rând, este primirea declarațiilor cu privire la răspunsul inițial și documentele Bisericii Romano-Catolice. documentele de debit inițiale sunt pregătite în bancă, atunci când acestea sunt descărcate și transferate către CCR. După tratament în CCR în extrasul de cont sosește. În conformitate cu un extras selectat documente și transferat la plata. documente de credit de răspuns întocmite în alte bănci. Apoi, acestea sunt transferate CRC și CRC provin de la banca, mai întâi sub formă de extracte. Declarațiile proceduri standard încărcate în sistem sub formă de documente și transferate la starea intermediară (gratuit). Mai mult, după cum sosirea aplicării documentelor CRC sunt traduse în plată.