În cursul ultimelor fire. Aș dori un pic mai mult pentru a vorbi despre fraudă cu credit.
Situația este destul de banală, dar este locul de a fi. Nu cu mult timp în urmă a cerut un cetățean căruia o casă în poliția a declarat executorii judecătorești, și a descris proprietatea care îi aparțin, pe motiv că el ar fi nu a plătit pentru împrumutul luat mai devreme. Un cetățean care nici un credit nu a luat, s-au grabit la poliție.
Potrivit conversații cu el rezultatele au arătat că pașaportul el nu a pierdut rude apropiate care și să ia un împrumut în numele său nu a putut. Cum, atunci, am fost emis un credit? Riddle? Nimic de genul asta, e destul de simplu. Doar acest cetățean cu câteva luni mai devreme, a fost intervievat și au completat un chestionar privind ocuparea forței de muncă într-o societate comercială și le-a furnizat copii ale tuturor documentelor.
A început verificarea în această privință. Solistul (polițist) a ajuns la aceeași companie presupusă a fi angajat. Cu condiția directorului toate copiile necesare ale documentelor, completat chestionarul. În acest moment, alți ofițeri de poliție au urmărit directorul firmei. În aceeași zi a întâlnit într-o cafenea cu un angajat al departamentului de credit al băncii. și care a dat copii ale documentelor. A doua zi, banca a fost percheziționat de cec, și au fost găsite deja finalizate și pe deplin întocmite documentele pentru împrumut, emise în numele solistului.
Director al companiei și angajat al băncii, desigur, plantate. Dar acest lucru nu este punctul. Ideea aici este că noi ar trebui să acorde mai multă atenție atât la documentele lor pot fi, și nu dau nimănui nici o posibilitate de a datelor lor cu caracter personal.
Un alt exemplu de o înșelătorie în domeniul nerambursării din suma creditului la banca.
Unul dintre oamenii de afaceri locali a luat un împrumut garantat de mai multe camioane. Până în momentul în care aproape se apropie de perioada de rambursare a creditului, clientul a venit la bancă și a spus că marfa. destinate pentru plata sumei creditului și dobânda aferenta, acesta a sosit deja și este în depozit. În acest caz, au fost furnizate angajații băncii cu toate documentele care confirmă acest fapt. Doar aici pentru a obține bani și să plătească băncii suma datorată, mașinile client trebuie să livreze marfa la depozite la magazine. Ca urmare, el a cerut personalului pentru a elimina cauțiune banca pe mașină, este literalmente câteva zile, iar apoi el complet cu toate calculate.
Angajații sunt incluse în poziția, și a fost făcută gaj. Rezultatul - masina au fost vândute imediat, dovada sosirii mărfurilor la depozite - au fost var obișnuit, nimeni nu sa întors de credit, debitorul a declarat dorit. Dar banca nu este cu atât mai bine pentru ea, nu-i așa?
Adesea, băncile oferă în sine evazioniștilor posibilitatea de a lua împrumuturi, nu-i revin. Adesea, acest lucru se datorează faptului că, în scopul de a obține un credit, trebuie să ofere doar un singur document - un pașaport, și completați câteva formulare.