Cererea de bani imprumutati, a dat naștere la numeroase propuneri, aceasta a dus la o concurență intensă a instituțiilor de credit, care sunt proceduri simplificate, astfel încât provocat de înregistrare frauduloasă a creditului. Este conniving cu aprobarea emiterii de numerar, nivel scăzut de ofițeri de competență de împrumut și interesul lor personal în numărul de cereri aprobate de credit, am făcut posibilă dezvoltarea în mod activ scheme de fraudă și utilizarea de încredere în creditare.
Tipologia de fraudă de credit
Frauda este, prin definiție, să fie considerată o acțiune frauduloasă sau abuz de încredere pentru proprietatea altcuiva, sau punerea în aplicare a transferului de drepturi asupra acesteia, inclusiv în numerar și alte mijloace de plată. Pe baza acestui concept și obiect de manipulare, acțiuni rău intenționate legate de fraudă de credit pot fi împărțite în două tipuri:
- în legătură cu o instituție bancară;
- aplicate la debitori.
În cazul în care obiectul este o fraudă bancară, victima este înșelat, și el, precum și utilizarea credulitatea persoanelor fizice sau juridice, le transformă în victime, cu care instituțiile de credit necesită plată, fățarnic.
Frauda împotriva creditorului
Astfel de acțiuni intruși atunci când victima este o instituție de credit, sub rezerva st.159.1 dispoziție în Codul penal care reglementează acest domeniu exclusiv infracțiuni de fraudă.
Victima este un debitor oficial
încălcare licită a încrederii
Chiar și îndeplinirea anticipată a obligațiilor de credit nu scutește debitorul de necesitatea de a plăti de asigurare, deoarece elementul corespunzător inclus prudent în textul tratatului.
Aceste relații de credit ar trebui să fie evitate, pentru a dovedi frauda din partea instituțiilor bancare nu va fi posibilă, din cauza semnarea voluntară a tuturor documentelor necesare, chiar și prin manipularea și înșelătoare. Dovedește acte rău intenționate ofițer de împrumut este dificil și trebuie să se întoarcă datoria în întregime.
O licărire de speranță pentru justiție frunze apel la biroul procurorului să verifice legalitatea acțiunilor băncii și angajații săi, care a forțat prin manipularea semneze un contract. În cazul în care procedura este reglementată de regulamentele interne ale băncii și directivele au fost încălcate, iar angajatul a admis neglijând fișa postului, acesta poate fi acuzat de abuz de poziție oficiale și a fraudei de credit.
dificultăți procedurale
Frauda în emiterea unui împrumut privat este diferite dificultăți procedurale opuse, în calitate de cetățeni trebuie să-și dovedească nevinovăția la producția de a împrumuta bani de la bancă. care este competentă în cererile lor. Pentru a convinge creditor nevinovăției sale inutile și constructiv, ca instituții financiare, băncile sunt interesate în rambursarea creditelor acordate și nu în relația umană a victimelor fraudei.
Devenind supuse unor cerințe nerezonabile de rambursare a împrumutului sau a unui împrumut de la angajații băncii sau agențiile de colectare ar trebui să efectueze următorii pași:
- Pentru a solicita o copie a acordului de împrumut și calendarul de plată în banca creditoare, pentru a se familiariza cu datele furnizate și semnătura debitorului.
- După trecerea în revistă a documentelor disponibile pentru a scrie gestionarea revendicare a instituției de credit, indicând motivele obiective care dovedesc imposibilitatea de a obține fonduri în datoria (fiind departe, furt sau pierdere a pașaportului, date vechi, etc.).
- Un alt exemplu, care ar trebui să se aplice prin prezentarea unei cereri reprezentantului responsabil al băncii, sunt sistemul de justiție, și mai precis departamentul de poliție la locul locuinței. Taxa de necesitatea de a scrie o declarație în care solicită ca acest caz a fost introdusă la articolul „fraudă“, ca atacatorii au primit un împrumut, iar banca cere acum o restituire.
- Pregătește-te pentru proces, în cazul în care banca va depune o cerere de credit sau o faci singur pentru protecție împotriva colectorii ingerințe.
- Când procesul civil să fie gata pentru costurile de efectuarea examinărilor, în special scrierii de mână, în care compararea fiecărei perechi de semnături va costa un minim de 5 mii. Ruble, dar va fi singura șansă de a dovedi că acordul de împrumut semnat de către o altă persoană.
- Toate costurile, inclusiv prejudiciul moral cauzat de apelurile neîncetate și hărțuirea colectorilor, în cazul recunoașterii incorectitudinea băncii vor fi rambursate pentru contul și cererile sale de compensare.
Cum de a dovedi frauda de credit
Demonstrați că frauda a fost comisă, în lipsa unor probe coroborând, practic imposibil, și dacă falsificarea de documente și semnături, se poate dovedi expertiza, atunci când o semnătură de mână, șansele de succes sunt minime.
Atunci când fraudă care implică o persoană juridică, o dovadă de fraudă este mai mult ca un audit financiar, al cărui scop este de a identifica semnele de sănătate financiare în momentul creditării. conștientizarea împrumutat acestor simptome atunci când aplică pentru un împrumut, se transformă automat într-un inculpat în Codul penal st.159.1. a acordat informații false sau distorsionate la banca.
Ce așteaptă debitori fără scrupule
Până la 5 ani de la recuperarea de 80 de mii de ruble, sau cota de venit timp de șase luni, adăugarea -. Limitarea libertății de până la 1,5 ani
schemă simplificată de obținere a creditului sunt flagelul societății moderne, așa cum cazurile de imputarea oameni datorii care nu se aplică pentru credit, sunt din ce în ce mai frecvente. Prin urmare, nu este permisă:
- încredere în documentele lor la exterior;
- lăsați oriunde fotocopii ale pașapoartelor și a altor documente de identitate;
- întârziere de aplicare a pierderii sau furtului unui pașaport, în cazul în care sa întâmplat.
Doar o atenție individuală a datelor cu caracter personal și confidențiale să semneze documentul ar evita consecințele neplăcute ale acțiunilor de fraudă de credit.
A se vedea, de asemenea:
Related: Cine evazioniștilor știe? a spus mai întâi trebuie să plătească un comision la sb.banke curier
În momentul de față, acest „standard regional bancă“ deja posibilă re numit. T. + 7915233932 +79152339345 departament de lucru cu Serviciul clienti +79152340046 Securitate
Schema finalizat prin faptul că în timp ce de echitatie curier poate începe aspect, dar veți plăti un comision pentru traducerea Blitz și începe imediat să deschidă contul de tranzit, apoi totul în cadrul schemei vechi - după traducere spune, așteptați un curier pentru o jumătate de oră, atunci apelați serviciul de securitate și spune că banii fără asigurare nu trece - plata cheltuielilor de asigurare (deșeuri, atunci ei vor promite să se întoarcă banii în termen „de la 3 ore la 3 zile. - nu cred. - încearcă să oprească tranzacția prin intermediul angajaților Banca de Economii) sau prin curier, sau împrumut, nici banii pe care toamna nu mai uvidite.Esli pentru ea - să încerce să oprească tranzacția, prin intermediul angajaților Băncii de Economii (Sberbank nu de admitere instant la contul unei terțe persoane - de la o zi la 3 că autorii fraudelor au nevoie pentru a), și este posibil să aveți primi banii înapoi dacă toți banii plecat scrie o declarație în card evazioniștilor reperare Banca de Economii, care a transferat bani în contul de evazioniști, și să descrie situația, dar în orice caz, nu scrie că banii trimiși din greșeală, în cazul în care v-ar spune sunt de vina. apoi răspunsul la Tory vă va oferi cu banca merge la poliție (asigurați-vă că pentru a salva cecul), și cu toții ne gândim - bani mici, tam-tam mai mult - atât de evazioniști și să prospere.
Vineri, din nou, se confruntă cu alte escrocherii de credit care au avut în mod fraudulos posesia 9500 și a pierdut este [email protected] spune este finambroker.
