bankaRumyniya№153-Centrală poziție instructivă și de la 30.05.14 a stabilit baza pentru apariția unor relații bancare. Acest lucru poate fi informațiile și documentele pentru a deschide un cont bancar. furnizarea de care este prevăzută de legislația Federației Ruse, precum și încheierea uneia dintre tranzacțiile pe:
- menținerea de conturi bancare;
- împrumut;
- să aducă o contribuție.
De ce avem nevoie să prezinte documente
Pentru a obține documente bancare sunt:
- de identificare:
- client - viitorul proprietar al contului;
- reprezentantul său prin lege sau procură;
- beneficiarului, în cazul în care contul de depozit este deschis, în interesul unei terțe părți;
- verifica pentru persoanele juridice complete care au aplicat pentru serviciile bancare.
Capacitatea civilă înseamnă capacitatea prin acțiunile lor dobândesc pentru ele însele drepturile și de a crea obligații. Pur și simplu pune, este necesară instituția financiară pentru a se asigura că o persoană fizică a venit de vârstă, și despre el nu există nici o decizie judecătorească privind recunoașterea persoanelor cu handicap sau cu handicap parțial din cauza unei tulburări, demență, abuzul de alcool sau mentale risipitor. În ceea ce privește persoana juridică Banca prevede:
- valabilitatea înregistrării de stat;
- existența drepturilor persoanelor juridice (sucursale, birouri, depozite și magazine numai sub-cont în contul personal principal poate fi deschis LE);
- - documente cu clientul misiunii de bază a individului.
Ceea ce să se aștepte de la banca?
- ia în considerare posibilitatea de eșec în conformitate cu procedurile de control intern;
- dacă este necesar - să informeze despre situația poliției.
Pentru organizarea instituției financiare pentru prelucrarea documentelor necesare:
Procura de a dispune de un cont bancar în care să primească, care dă posibilitatea?
- Dezvoltarea normelor interne.
- Numește angajații responsabili pentru:
- stabilirea clienților juridice;
- acceptarea documentelor oficiale necesare pentru a deschide un cont, verifica corectitudinea înregistrării lor, integralitatea și veridicitatea informațiilor furnizate;
- solicitând mai multe informații.
De multe ori, instituția financiară refuză să accepte documentele ca un întreg, din cauza inexactități formale sau erori de înregistrare a documentelor interne ale întreprinderii. De exemplu, în cazul în care adunarea generală a fondatorilor protocolului LLC privind numirea directorului plasat pe două foi, acesta trebuie să fie cusute fir, au eticheta „cusute și numerotate 2 pagini“, care este semnat și sigilat. Protocol capsator Bonded - este, în sine, un motiv suficient pentru a trimite înapoi pentru revizuire a întregului pachet. Prin urmare, angajatul băncii atent la detalii, abilitatea de a explica pe deplin ceea ce aveți nevoie pentru a deschide un cont bancar și care sunt cerințele legale, economisind timp și frustrare toate părțile interesate.
Pentru client - persoană juridică
Lista documentelor pentru deschiderea unui cont bancar determinat de către instituția financiară pe baza legislației în vigoare. Este necesar să se efectueze o copie și certificată de către reprezentantul băncii:
Ar trebui, de asemenea, reprezentate sub formă de copii certificate ale șefului următoarele documente:
Cum deschiderea contului in banca pentru compania - rezidenți și nerezidenți
Completați formele unei instituții de credit, pentru a asigura semnătura și ștampila amprenta sigiliu oficial:
- cerere de deschidere a unui cont;
- acord cu privire la serviciile bancare;
- Clientului - persoană juridică;
- consimțământul de a utiliza datele cu caracter personal (furnizate de toate PL, care apar în cazul).
Pentru client - persoană fizică
Lista documentelor pentru deschiderea unui cont bancar de către un individ este destul de simplu. De fapt, aveți nevoie pentru a vizita o sucursală a unei bănci, cu un pașaport obișnuit sau alt document care să confirme identitatea.
Documentele necesare sunt completate în ramura PL personal:
- acord de fuziune forma cerută (de decontare, împrumut sau de depozit);
- cerere de deschidere a contului;
- clienții-fizice ale profilului persoanelor;
- card cu un tablou de probă;
- de acord cu utilizarea de informații despre PL.
Formarea unui caz juridic
Cu condiția ca documentele de deschidere de cont trebuie să fie valabile la data depunerii. nerezidenți a valorilor mobiliare într-o limbă străină care urmează să fie traduse în limba română și legalizarea ulterioară. Această regulă nu se aplică în cazul documentelor de identitate.
Originale și copii, revendicate de către instituția financiară la deschiderea contului, precum și fișe întocmite de bancă, respectiv, sunt realizate de reguli de birou.
O instituție de credit trebuie să aibă copii scanate ale actelor de identitate:
- client - cetățean sau instituție;
- reprezentanții acestora;
- persoanele autorizate să semneze ordinele despre bani;
- beneficiar și beneficiarul efectiv (dacă există).
Banca este obligată să actualizeze periodic informațiile despre clienți. În cazul schimbării setului de date la deschiderea unui cont (aduce modificări în documentele de constituire, schimbarea a organului de conducere unic, și chiar la locul de reședință al semnatarilor), clientul este obligat să raporteze instituției de credit și pentru a oferi sprijin de a schimba hârtia.
Cum de a deschide un cont bancar pentru o plată individuală sau de depozit
Copii certificate de client - persoana juridică, aprobată de către banca face obiectul verificării de către angajat autorizat al originalului. Când deschide conturi noi, banca nu are dreptul de a solicita prezentarea de documente care sunt în cazul clientului.