Contul numerotată - număr special individuale în bancă, care este un set de numere care este utilizat pentru a identifica proprietarul contului. Informații cu privire la acest cont este strict confidențiale și pot fi cunoscute numai proprietarului și un anumit număr de persoane care fac parte din personalul băncii.
Cu toate acestea, în ultimul deceniu, în Elveția sume mari de bani au fost documentate în mod repetat, care sunt obținute prin mijloace necinstite. După cum arată practica, majoritatea băncilor din Europa refuză să lucreze cu conturi numerotate.
Deschiderea contului numerotate
În cazul utilizării corporative a conturilor numerotate banca nu are dreptul de a cere:
- numele companiei;
- numele proprietarului în detaliile contului personal.
Și, de fapt, în celălalt caz, în locul acestor date indică titularul de cont numerotată. Aceste informații pot avea un cont bancar în cazul în care proprietarul a permis să-l deschidă el însuși.
Procedura de deschidere a contului de licență este diferit de dreptul de a deschide orice alt cont. În primul rând banca trebuie să stabilească identitatea beneficiarului efectiv. Pentru a face acest lucru, este necesar clientul să fie invitat pentru un interviu cu un reprezentant al băncii. În acest caz, proprietarul trebuie să furnizeze numărul individual al originalului și copia pașaportului. În plus, prin lege banca poate solicita documente care confirmă originea finanțelor.
La înregistrarea și contabilitatea fluxurilor de numerar pentru o astfel de analiză, este supusă normelor standard, care sunt prevăzute în gestionarea altor conturi bancare. Cu toate acestea, în unele cazuri, în special în cazurile de spălare de bani suspectate sau prin ordin judecătoresc, a secretului bancar pot fi divulgate.
Contul numerotată - nu anonim
De multe ori se întâmplă ca un cont numerotat confundat cu anonim. Este necesar pentru a risipi acest mit.
La un moment dat, unele bănci practică în mod deschis pe conturile de internet. Realizarea acestei proceduri sa bazat numai pe furnizarea de fotocopii ale pașapoartelor, și utilizează de fapt scorul ar putea avea o altă persoană, și anume, anonim. În legătură cu transmiterea de informații către terțe părți neadmiterea practica de deschidere a conturilor absenți a fost întreruptă. Prin urmare, acum situația sa schimbat, iar acum autenticitatea copiilor pașaport emis certificate de către bancă, în prezența stăpânului său.
scurt rezumat
Contul numerotată este un set de numere, informația de pe acesta este un secret bancar. Cu toate acestea, sistemul de referință a conturilor bancare sunt în procesul de învățare și în mod constant îmbunătățirea. În acest sens, există o reducere a numărului de bănci care utilizează managementul contului de sistem. Având în vedere caracterul adecvat al utilizării conturilor numerotată este redus practic la zero.