Dar, în plus față de termen, vom încerca, de asemenea, să înțeleagă ceea ce este în portofoliul de investiții. modul în care se formează și ce trebuie să știi să-l creeze.
Portofoliul de investiții - o colecție a tuturor investițiilor unei persoane sau entități, în ansamblul său. Prezența portofoliului este considerată ca parte a strategiei de diversificare a investițiilor - pentru a limita riscurile.
Oricine creează acumularea lor ar trebui să fie ceva pentru a păstra. Nu văd o opțiune atunci când banii se păstrează la domiciliu „sub perna“, la fel ca în acest caz, banii noștri „nu funcționează“, și, prin urmare, nu ne aduce nici un bine, și se află în stare latentă.
Banii pot fi stocate în bancă, în stocuri, aur, imobiliare, valută, etc. Aceasta se numește instrumente sau active de investiții (în cazul în care acestea fac bani). Un set de vehicule de investiții numit portofoliu de investiții.
În figura de mai jos, putem vedea una dintre următoarele portofoliu:
De ce este nevoie de un portofoliu de investiții
Obiectivul principal al portofoliului de investiții, așa cum am menționat deja - este de a diversifica investițiile pentru a reduce riscul.
Imaginați-vă că aveți un milion, și v-ați decis să investească banii în stocuri, de exemplu, cu privire la sfatul prietenilor. Unu, doi, trei - stocurile sunt în creștere în preț, vă aduce dividende bune - nu obține suficient poate o investiție bună.
Dintr-o dată, vine o criză și compania ale cărei acțiuni ați cumpărat - a dat faliment, lăsându-ai pierdut ca un milion de investit și a câștigat pe cei acțiuni de bani. E o rușine, nu-i așa?
Pentru a evita o astfel de situație, investitorii competente să aloce fondurile lor în diverse instrumente financiare pentru a reduce riscurile.
Care sunt instrumentele este un portofoliu de investiții
Pentru cea mai mare parte, cu privire la componența portofoliului de investiții afectează strategia de investiții și un nivel acceptabil de risc pentru tine.
Prin urmare, primul lucru pe necesitatea de a începe - este de a determina nivelul de risc acceptabil pentru planul de investiții. Acest lucru va determina distribuirea activelor dvs. la diferite grupuri de active.
Tipuri în funcție de active de risc, pot fi împărțite în trei grupe principale:
- Active conservatoare - investiții pentru care există o garanție de conservare a capitalului, sau riscul de pierdere a valorii activelor este minimă. Exemple de astfel de active sunt depozite bancare. Ele oferă o creștere lentă, dar constantă de economii.
- active moderate - cele care pot da randamente mai mari pe termen lung, dar uneori poate fi afectată.
- active riscante sau agresive - active, fluctuațiile prețului care poate fi destul de semnificative. Ei au un risc mare, dar, de asemenea, randamente mai mari potențial pe termen lung, în comparație cu activul conservator și moderat.
Ce determină nivelul de risc în formarea portofoliului de investiții
Pentru a determina riscul potențial, este necesar să se bazeze pe trei factori principali:
- Perioada de investiții
- oportunități financiare
- Relația cu risc
Să ne uităm la acești factori mai mult:
Sunteti mai tineri, cu atât mai mult perioada de investiții aveți. Prin urmare, procentul mai mare de active riscante și potențial mai profitabile își pot permite să includă în structura portofoliului. În cazul în care oamenii își pierd niște bani în instrumente riscante, atunci tânărul investitor va fi întotdeauna în măsură să câștige. La rândul său, un investitor mai matur ar trebui să adopte o strategie de investiții mai conservatoare.
Există chiar și o formulă pentru calcularea ponderii activelor informale din portofoliul investitorilor conservatoare, bazată exclusiv pe vârsta noastră cu tine:
% Din activele conservatoare = Vârsta
Și, în consecință, se aplică o formulă inversă pentru proporția de active riscante:
% Din activele riscante = 100 - Vârsta
De exemplu, dacă sunteți acum în vârstă de 30 de ani, proporția de instrumente conservatoare din portofoliul dumneavoastră ar trebui să fie de aproximativ 30%, respectiv, 70% ar trebui să investească în active agresive și moderate. Această formulă aproximativă, va fi util în faza inițială a investiției.
oportunități financiare implică o anumită sumă de bani pe care vă puteți permite să pună deoparte în fiecare lună pentru a construi activelor lor. Mai mulți bani puteți pune off, strategia mai riscantă vă puteți permite. Cred că aici este clar că o persoană care întârzie luna de 30 000 de ruble pentru a crea active își pot permite strategii mult mai riscante decât oamenii amână lunar pentru 5000 de ruble.
Raportul de risc bazat pe calitățile interne și toleranța la risc ca atare; dorința de a accepta un risc mai mare pentru a obține randamente mai mari. Este important să se înțeleagă că piața financiară din timp în timp, există diferite șocuri, atunci când valoarea activelor vor crește apoi, apoi cad. Principalul lucru în momentele de scădere a costului de a nu intra in panica, frica și instinctul de turma. Este necesar să adere la strategia aleasă și să încerce să facă investiții pe termen lung.
versiune de tipărit
Înapoi la prezentare generală a tuturor știrile de pe site-ul