Atunci când un client furnizează datele lor într-o instituție bancară, ar fi garantată confidențialitatea și securitatea acestora, în condițiile de păstrare a secretului bancar. Conceptul de „secretul bancar“, precizate în Codul civil și Legea federală „Cu privire la bănci și activitatea bancară“. În bancar internațional termenul determinat de principiul protecției datelor clienților instituțiilor bancare, a căror divulgare ar putea afecta dreptul individului la viață privată și protecția informațiilor de cont, depozite, tranzacții și relații. Unele bănci străine (în Elveția sau Luxemburg) nu oferă astfel de informații, chiar și autorităților sale, și chiar și în cazul unui dosar penal.
În practică, legislația internă permite băncilor să transmită informații despre proprietarii și conturile lor autoritățile fiscale, CCB, agențiile de aplicare a legii, instanțe, FIU FSS et al. În conformitate cu legislația în vigoare. Luați în considerare ceea ce este un secret bancar, că nu intră, și modul în care este reglementat prin lege.
Care este „secretul bancar“ și compoziția acestuia?
Interpretarea „secretului bancar“ înseamnă informații despre organizația clientului bancar, detalii privind contul bancar sale, depozite, operațiuni și alte date, care sunt stabilite de către bancă și nu contravin legilor. Banca și angajații săi sunt obligați să păstreze secretul operațiunilor, conturi, depozite, datele personale ale clientului și nu partajate cu terțe părți, cu excepția cazului cerute de lege.
Informații de fond banca poate oferi instanțelor, Camera de Conturi, inspecția fiscală, Fondul de pensii, Fondul de Asigurări Sociale, organele de executare a hotărârilor judecătorești, Comitetul de Investigații, la cererea acestora, precum și autoritățile statului federal, în cazul în care o persoană se duce la gossluzhbuRumyniya (pentru „privind combaterea corupției“ FZ).
Acum, există dispute cu privire dacă informațiile se referă la credite la secretul. Potrivit unei interpretări, conturile de împrumut nu sunt conturi bancare, în contextul civil și juridic, întrucât contul de împrumut nu este posibil să se efectueze operațiuni de transfer, cu emiterea de bani. În conformitate cu interpretarea Codului civil și Legea federală „Cu privire la bănci ...“ la informații sensibile include toate conturile, care se deschide un client, indiferent de clasificarea lor.
A se vedea, de asemenea: De ce banca poate bloca contul dvs. de verificare?
Dacă presupunem că toate datele despre client și contul său bancar este taina, se pune întrebarea: pe ce bază le sunt transferate în CRB? Răspunsul este simplu: pe baza consimțământului clientului la prelucrarea datelor cu caracter personal și punerea acestora la dispoziția CCB. Acest articol trebuie să fie incluse în fiecare acord de împrumut pentru a evita orice neînțelegeri.
Secretul bancar include informații cu privire la:
- Comerciant / depozit,
- operațiuni efectuate
- Contul bancar sau depozit
Astfel, „secretul bancar“, reglementat de legislația română. Informațiile pe care le protejează, pot fi furnizate numai clientului sau de persoana sa autorizat (de încredere). Agențiile de stat, instanțele și altele. Datele pot fi transferate în modul prevăzut de legile federale.
De ce secretul bancar?
Este un principiu de bază a activității bancare private. Acest stil atrage clienții care au nevoie pentru a fi siguri că datele lor. Potrivit ei, oamenii străini nu se poate vedea că există o persoană la bancă, iar datele nu vor fi publicate în ziarul de zi cu zi.
Astfel, în România există mecanisme pentru a eluda regula secretului bancar la nivel legislativ. În cazul în care un vecin pe palier, astfel încât casa nu va învăța doar informații despre conturile, orice agenție de stat se va face cu ușurință.
A se vedea, de asemenea: Cum pentru a afla detaliile cardului Banca de Economii?
Responsabilitatea pentru divulgarea secretului bancar.
Orice persoană poate da în judecată pentru divulgarea secretului bancar. Contravenientul poate suferi răspunderea financiară sau penală.
- Pentru colectarea informațiilor în mod ilegal, amenințând amenzi de până la 80 TR sau o pedeapsă cu închisoarea de până la 2 ani.
- Pentru dezvăluirea și utilizarea deliberată a informațiilor clasificate ar putea confrunta cu o amendă de până la 120 TR sau o perioadă de până la 3 ani.
- În cazul în care o persoană a suferit pierderi semnificative, legate de divulgarea secretelor sale, atunci pedeapsa va fi de 200 TR sau închisoare de până la 5 ani.
- În caz de „vătămare specială“ infractorul poate fi lipsit de libertate pe termen de până la 10 ani.
despre legea „secretul bancar“.
lege care definește separat secretul bancar, nr. Conceptul ei precizate la articolul 26 din Legea federală „Cu privire la bănci ...“. Este înregistrată:
- Informațiile, care este secretul bancar.
- obligația băncii de a respecta siguranța informațiilor despre clienți.
- Lista persoanelor care pot fi rezumă informațiile sunt sensibile.
- Motivele pentru acordarea unor astfel de date.
- Interdicția privind divulgarea de informații de către terți
- Responsabilitatea pentru divulgarea informațiilor ce constituie secret bancar.