Organizațiile, întreprinderile, instituțiile, indiferent de forma juridică a fondurilor disponibile de magazin în instituțiile bancare din conturile respective, pe bază de contract.
Livrarea de numerar se poate face direct la casieria băncii sau prin intermediul serviciului de colectare, sau agenții de comunicare. termenele sunt determinate de bănci.
Afacerea box-office pot fi păstrate în numerar în limitele stabilite de Banca, în consultare cu directorul
Soldul de numerar Limita este determinată pe baza volumului cifrei de afaceri în numerar de întreprinderi, luând în considerare caracteristicile modului său de activitate, procedurile și termenele de numerar în bancă, pentru a asigura siguranța și pentru a reduce valorile contra traficului.
Sucursale ale întreprinderilor cu sold independente și un cont bancar, limita de numerar este stabilită de către întreprindere, în mod independent.
În cazul în care întreprinderea are mai multe conturi bancare în bănci diferite, limita de echilibru în numerar este stabilită doar într-unul dintre ele, va notifica celelalte bănci, în care a deschis conturi.
Limita de numerar poate fi depășită în timpul plății salariilor, burselor și problemă similară în termen de trei zile lucrătoare, inclusiv în ziua de primire a banilor în bancă.
Pentru nerespectarea ordinului de stocare a fluxului de numerar liber, pentru acumularea de numerar la box office peste limita prevăzută pentru măsuri de responsabilitate financiară:
Conturile de contabilitate în numerar:
Toate aceste conturi active; Soldul debitor este suma disponibilă (rămase) în evidența contabilă la sfârșitul perioadei de raportare a documentelor, numerar și plată; cifra de afaceri pe debitul - primirea acestora (creștere) cu privire la împrumut - o descriere (scădere) a documentelor de numerar și de plată.
Regulamentul „Cu privire la procedura de tranzacții în numerar în organizațiile de credit din Federația Rusă“, aprobat de Banca Centrală a 25.03.97, numărul 56
- să efectueze tranzacții în numerar (în numerar) în bancă creează unitate de numerar;
- la locul de amplasare a băncii poate deschide cele mai recente numerar de operare pentru tranzacții de primire și eliberare a depozitelor (în ruble și valută străină), vânzarea și achiziționarea de titluri de valoare, acceptarea plăților comunale de la persoane fizice;
- Banca poate stabili ATM sau alte terminale de decontare și de plată;
- Retragerea fondurilor din registrul de numerar al băncii efectuate în întreprinderile de ambalare Gosznak, instituții BR sau instituțiile de credit.
Pentru a îndeplini funcțiile de bancă în numerar creează diviziune, care pot include:
Unitate de numerar este condus de către casierul șef, șeful Fiscului, principalul, casier senior, și altele.
contracte privind minciuna deplină răspundere cu capete, casierii, și în calitate de colectori
Cash angajat este interzis:
Subcontracteze executarea lucrărilor încredințate de valorile altora, precum și pentru a efectua munca, care nu sunt incluse în sfera de aplicare a sarcinilor lor
Efectuați cashiering, ocolind personalul de operare
Păstrați banii și alte obiecte de valoare, împreună cu numerar și valori bancare
angajați în numerar de fonduri de credit și de debit furnizate cu mostre de semnături ale angajaților operaționale autorizate să semneze documentele de credit și de debit
angajați de operare implicate în procesarea documentelor de credit și de numerar de debit - specimenele de semnătură ale casieri.
Probele trebuie să fie semnat de către conducătorul și contabilul-șef al băncii și sigilat cu sigiliul său.
2. Sectorul de numerar - structura majoră a băncii.
Secvența de funcționare la plata în numerar:
La sfârșitul zilei de tranzacționare casierul pe baza documentelor de credit este un certificat de suma de bani primite și valoarea elementelor de numerar primite de către casier.
Ajuta operatorul de procesare transmisă pentru verificarea operațiunilor de casă cu intrările din jurnalul de numerar, pe care o conduce.
Secvența de operare în emiterea de bani:
Retragerea de numerar clienților se face prin cec (în numerar).
Pentru emiterea de bani (valoare), casierul primește de la responsabilitate cantitatea necesară de o confirmare de primire în carnetul de bani primite și emise casierului. Valoarea rezultată a casierului scrie în cartea sa, pentru a ține cont de bani și emise.
La sfârșitul zilei de tranzacționare casier:
Primirea și eliberarea de numerar a cetățenilor, precum și angajați ai băncii sunt efectuate pe ordinele de numerar primire și cheltuieli.
Dacă există bancomate în scris șefului înalți funcționari băncii sunt numiți, dintre care unul este în numerar sau un lucrător de colectare de numerar. In spatele lui sunt cheile de pe ATM fix.
Descarcă ATM de numerar efectuate pe contul de numerar mandat angajat a spus. S-ar putea fi imbricate și casete de numerar.