Cum să nu scadă sub controlul obligatoriu
Relațiile de cetățeni ruși, cetățenii străini și apatrizii, organizațiile care efectuează tranzacții cu bani sau alte bunuri, precum și organismele publice care exercită controlul asupra territoriiRumyniyaza efectuarea de tranzacții cu numerar sau alte bunuri în scopul prevenirii, depistării și reprimarea actelor conexe legalizarea (spălarea) veniturilor provenite din activitatea infracțională și finanțarea terorismului controlează legea №115-FZ „cu privire la contracararea legalizării (spălării) veniturilor provenite din finanțarea restupnym și terorismului „(în continuare - Legea). Sunt supuse controlului de tranzacții obligatorii, specificate în mod clar la punctul 6 din Legea №115-FZ. Pe baza acestei legi banca are dreptul - de a bloca contul (articolul 3 - activități teroriste sau extremiste), sau să suspende operațiunile în contul (articolul revendicării 11, articolul 7). Trebuie remarcat faptul că Serviciul Federal de Monitorizare Financiară este astfel de liste și trimite băncilor.
Tranzacții cu numerar sau alte bunuri, în cazul în care suma cu care este făcută, nu trebuie să depășească 600 000 (sau echivalentul în echivalent valută străină la 600.000 de ruble, sau mai mare), sau operațiunea trebuie să fie transmis Băncii toate documentele justificative , inclusiv operații cum ar fi:
- retrageri sau creditate în contul persoanei juridice a fondurilor în numerar, în cazul în care nu se datorează naturii activității sale (de exemplu, în Carta activității social - comertul cu ridicata al produselor alimentare, precum și cecul dat la bancă pentru a retrage numerar în sensul achiziționarea de echipament pentru foraj de puțuri, etc.)
- cumpărarea sau vânzarea de valută străină de către o persoană
- achiziționarea de titluri de valoare individuale pentru numerar
- obținerea de numerar individuale prin cec valoare la purtător, emise de către nerezident
- schimbul de bancnote de o valoare nominală de bancnote de o altă denumire
- Adăugarea unui individ la (cota) capitalul social al organizației de numerar în numerar
- operațiune de înscriere sau prin transfer în contul de numerar, oferirea sau primirea unui credit (împrumut), operațiunile cu valori mobiliare, în cazul în care cel puțin una dintre părți este o persoană fizică sau juridică care are de înregistrare, locul de reședință sau de locație în stat ( teritoriu), care (care) nu participă la cooperarea internațională în domeniul combaterii legalizării (spălării) veniturilor provenite din criminalitate
- furnizarea de persoane juridice care nu sunt instituții de credit, împrumuturi fără dobândă persoanelor fizice și (sau) a altor persoane juridice, precum și să nu le primească.
În conformitate cu Legea, toate împrumuturile fără a specifica valoarea% în plata sau în valoare de mai mult de 600 TR intră sub supraveghere obligatorie. În cazul în care ordinul de plată în plată specificată rata%, la care se acordă împrumutul, că o astfel de plată nu se ajunge sub control. Durata împrumutului și esența sa economică nu contează, doar rata. Indicat în numirea% - și nu există întrebări companiei. Este demn de remarcat faptul că în cazul în care clientul este în mod regulat (cu atributul cheie) „practică“ cu astfel de operațiuni, chiar% credite -lea, banca este interesat de ele pe motive de controale suplimentare și chiar și atunci poate cere să închidă contul (blocare este rar utilizat).
Toate criteriile de mai sus, precum și alte specificate la punctul 6 din lege, sunt filtre artificiale - controler de semnal. Nu este nevoie pentru a căuta în ele logica. Dar merită să ne amintim că prezența unei apariții constante a unor astfel de factori, și chiar și fără prezentarea de documente, compania dumneavoastră ar putea fi interesat în primul rând Rosfinmonitoring (vin pentru a verifica), apoi pot atrage și de birou, Crimelor Economice și a altor organisme relevante ale procurorului.