În acest sens, Banca Centrală a emis un buletin informativ „Pe baza informațiilor cu privire la cazurile de eșec de a efectua operațiuni de la încheierea contractului de cont bancar (depozit), cazurile de încetare a contului bancar (depozit) de comun acord cu clientul.“
În scrisoare, autoritatea de reglementare a indicat:
În cazul în care unui client i se refuză serviciul într-o singură bancă din cauza lipsei de fiabilitate a acestuia, aceasta nu ar trebui să fie o scuză pentru refuzul serviciului său într-o altă instituție financiară.
Farrukh Abdullakhanov, directorul grupului de consultanță pentru managementul riscurilor KPMG, explică:
La reuniunile recente din ARB, reprezentanții Rosfinmonitoring au subliniat că listele nu ar trebui să fie liste de opriri, băncile ar trebui să utilizeze o abordare orientată spre risc. În același timp, estimările aceluiași client de la bancă către bancă pot varia în funcție de diferențele dintre operațiunile, produsele, limitele clientului etc.
Experții consideră că explicația Băncii Centrale se datorează faptului că băncile au reguli diferite de control intern și o evaluare diferită a gradului de "îndoială" efectuat de operațiunile clientului.
Dacă clientul se află pe lista neagră, banca trebuie avertizată. În același timp, el trebuie să verifice noul client în conformitate cu regulile stabilite, fără a-l refuza a priori.
Refuzul de a efectua operațiuni într-o singură bancă nu ar trebui să devină un stigmat pentru client.
Experții citează ca exemplu o practică internațională, care recomandă abordarea individuală a fiecărui client.
Farrukh Abdullakhanov consideră că reprezentanții întreprinderilor mijlocii și mici sunt primii care se află pe listele negre. Problema este că în prezent nu există o procedură de "albire" pentru astfel de clienți. Dacă băncile refuză de la astfel de clienți incorecți, există riscul trecerii lor la sfera financiară "gri". Anul trecut, FATF a emis recomandări relevante. un eșec total al instituțiilor financiare de la client poate duce la pierderea controlului asupra spălării banilor și finanțării terorismului.
Serviciu de referință unic:
+7 (800) 500-76-44 ore de lucru 9:00 - 19:00
Examinarea medico-legală - acțiunea procesuală, constând în cercetare și să dea un aviz cu privire la un expert, rezoluția care necesită cunoștințe speciale în domeniul științei, tehnologiei, arte sau meserii și se confruntă cu experți de către instanța de judecată, judecătorul, organul de anchetă, persoana care efectuează ancheta inițială, un anchetator in pentru a stabili circumstanțele care trebuie demonstrate într-un anumit caz