În plus, primim declarații atât de grele din partea CBR, care definește cu exactitate un exemplu de piramidă financiară, cu toate consecințele care rezultă. Cu toate acestea, banii digitali noi nu promite un profit obligatoriu și garantat clienților săi. Sistemul se bazează pe tehnologii digitale destul de complexe, iar sarcina este de a crea o alternativă la sistemele de plăți existente.
În același timp, nu trebuie să uităm natura excesivă speculativă a utilizării cripto-valutelor și a creșterii lor colosale, observată la început și chiar acum. Este sigur să spunem că multe cripto-valute sunt folosite pentru acțiuni care nu sunt destul de legale, deoarece sistemul oferă nivelul maxim de securitate și anonimatul tuturor tranzacțiilor.
Ce este o piramidă financiară?
Acesta este în primul rând un sistem a cărui activitate de viață este construită pe un flux constant de fonduri noi, și nu pe cifra lor de afaceri. Toate obligațiile față de primii deponenți sunt plătite din încasări noi în anumite cazuri, parțial datorate unor acțiuni de pe piețele financiare, însă acestea nu pot încă să acopere toate obligațiile. Acest factor restricționează sever ciclul de viață, care posedă aproape toate piramidele financiare cunoscute. Când influxul de fonduri noi se scurge, se prăbușește.
Pentru a reprezenta mai bine imaginea piramidei și diferitele opțiuni pentru executarea unor astfel de machinări, puteți enumera cele mai renumite și voluminoase din punct de vedere al consecințelor fraudelor din ultimii o sută de ani.
Fondatorul Ponzi
Istoria faimoaselor piramide este meritată derivată din crearea lui Charles Ponzi. După emigrarea sa din Italia în state, el a decis să cucerească visul american, pentru a obține o poziție înaltă și bogăție. Cu toate acestea, o serie de întreprinderi nereușite nu au contribuit în mod clar la acest lucru. După un alt eșec în crearea afacerii sale, Ponzi a recurs la o schemă sincer frauduloasă.
În realitate, nu a existat nici un comerț și nu au existat tranzacții cu cupoane care să fi fost apoi utilizate în curs și schimbate cu o rată tentantă pentru timbre. De fapt, aproape toate exemplele de piramide financiare se remarcă financiar. Toate obligațiile față de deponenți au fost rambursate inițial în detrimentul depozitelor noi. Organizația a crescut la astfel de niveluri, când venitul zilnic a fost înregistrat la 250 de mii de dolari. Cu toate acestea, destul de repede, în același an, agenții federali au verificat activitățile Ponzi și au lichidat compania pentru fraudă și incapacitatea de a plăti tuturor deponenților. Rezultatul nu este reconfortant. A fost pierdut aproximativ 2 milioane de dolari, iar Ponzi însuși a fost condamnat la 5 ani.
Piramida lui Dona Branca în Portugalia
Numele complet al eroinei acestei povestiri este Maria Branca dos Santos, totuși, faima ei a venit la ea sub numele de Don Branca. Ea și-a organizat propria bancă și a atras clienții cu o idee tentantă: depozitele cu un randament de 10% pe lună. În acest exemplu, puteți arăta cum arată cele mai bune piramide financiare. Firește, o mulțime de oameni au căzut pentru o astfel de asigurare, s-au grăbit să-și facă contribuția la banca Branka.
Este incredibil că o astfel de structură a existat cu 14 ani înainte de căderea ei. Numai în 1984, detaliile despre fraude au fost învins. Sa constatat că nu s-au efectuat acțiuni cu investiții, iar plățile au fost efectuate în același sistem ca orice altă piramidă financiară cunoscută. Dona Branca a fost condamnată la 10 ani, care a petrecut în închisoare și, în cele din urmă, a murit singură.
«Double Shah»
Această structură nu are nimic de-a face cu șahul, doar creatorul său Sayed Shah, care a decis să creeze o afacere profitabilă de la zero și a reușit. După lunga sa vizită la Dubai, sa întors la Wazirabadul său nativ din Punjab. El a convins primii săi contribuitori că a avut cunoștințe incredibile despre gestionarea capitalului. Potrivit asigurărilor sale, veniturile vor crește într-un ritm rapid și nu există riscuri semnificative.
Este imposibil să spunem exact cum a fost realizată pregătirea informațională a acestui proiect, însă piramida bine cunoscută sa extins foarte repede și în întreaga țară. La un an și jumătate după începerea companiei, nu mai puțin de 880 de milioane de dolari au fost colectate de la 300.000 de deponenți. Popularitatea lui Syed Shah a crescut atât de mult încât a fost promovat liderilor politici din întreaga regiune. Cu toate acestea, poliția a devenit interesată de această schemă frauduloasă și a efectuat un control. În prezent, Sayed este în spatele gratiilor și o investigație este în curs de desfășurare.
Mohinatsii Lou Perlman
Dacă nu ați auzit de Lou Perlman însuși, cu siguranță ați auzit despre grupurile muzicale pe care le-a creat. Cu toate acestea, el a obținut cea mai mare popularitate pentru cea mai mare piramida financiară, în cele din urmă a dus la pierderea deponenților la 300 de milioane de dolari. Înapoi în 1981, escrocul a fondat o serie de companii. Lucrările lor au fost efectuate numai pe hârtie, fără nici o acțiune reală. Valorile mobiliare ale acestor companii au fost vândute destul de mult de fraudă timp de 20 de ani.
După ce a dezvăluit întregul sistem criminal, Lu a încercat să scape de justiție, dar nu a scăpat de sentința inițială de 25 de ani de închisoare și de 1 milion în fine. Ulterior, hotărând asupra unei înțelegeri cu instanța, el a mărturisit că a făcut fraudă. Rezultatul a fost o pierdere de 200 de milioane de la 250 de particulari și 100 de milioane de la diferite instituții financiare.
Clubul european roșu
Doar doi ani mai târziu, machinările au fost descoperite și prezentate ca o piramidă financiară mare, cu taxe de intrare. Pierderile membrilor clubului sunt estimate la 1 miliard de dolari, iar organizatorii au primit o pedeapsă bine meritată pentru activitatea infracțională, sub formă de închisoare de 7 ani.
Bernard Madoff și înșelătoria lui
Povestea se referă la una dintre cele mai mari escrocheri din istoria lumii moderne. Ea devine una cu alte cazuri cunoscute, care pot fi definite ca fiind cele mai mari piramide financiare. Peste 3 milioane de persoane și sute de organizații au fost victime. Valoarea totală a pierderilor este estimată la un incredibil 64,5 miliarde de dolari.
Ulterior, sa constatat că timp de 13 ani niciun fond nu a implementat proiecte de investiții. Rezultatul pentru Madoff a fost deplorabil. El a fost condamnat la 150 de ani de închisoare, în ciuda faptului că autoritățile Bernard și-au predat propriii fii, care au aflat de înșelătoria financiară a tatălui.
Furnicile Antre Ferme
De fapt, ideea unui om de afaceri chinez a constituit baza unui număr foarte mare de alte piramide de dimensiuni mult mai mici, dar în întreaga lume. Este puțin probabil că va exista o persoană care nu a auzit niciodată despre astfel de lucruri chiar și în împrejurimile sale. Ideea a fost că participanților la sistem le-a fost oferită o cutie cu furnici și instrucțiuni despre cum să îngrijești de ele timp de trei luni. După expirarea termenului, reprezentantul companiei a luat furnicile. Sa presupus că insectele sunt folosite pentru a face medicamente.
Ați putea începe o astfel de afacere făcând o contribuție inițială, care a fost prezentată ca o investiție de 1500 de dolari. Venitul a fost plătit la fiecare 14 luni și a fost de 32% pe an. Datorită succesului inițial rapid, Wang Feng a reușit să-și susțină în plus compania în mass-media.
Celebrul piramidă financiară sa prăbușit la fel de repede ca a început. În final, a avut o cifră de afaceri de 2 miliarde de dolari. Van Fang însuși a fost condamnat la moarte.
Serghei Mavrodi și "MMM"
Aceasta este cea mai populară înșelătorie financiară din Rusia. Se baza pe un val de instabilitate teribilă și hiperinflație generală. Fondatorii sunt Serghei Mavrodi, soția și fratele său. De fapt, numele companiei se face prin primele litere ale numelor de familie. Acesta a fost organizat în conformitate cu schema Ponzi și nu a avut în sine nimic altceva decât acumularea de depozite, existența datorată intrărilor de noi investiții.
Este uimitor faptul că piramida financiară binecunoscută a existat mai mult de cinci ani și chiar după mai multe încercări de a descoperi frauda și de a înceta activitățile reînviate cu vigoarea reînnoită. Motivul poate fi numit doar dacă nu există analfabetismul financiar general al populației și lăcomia oamenilor, alimentată de situația îngrozitoare din țară.
Investitorilor li sa oferit un randament de 1000%, iar puțini au îngrijorat că era imposibil în principiu. Timp de cinci ani, a fost colectat 1,5 miliarde de dolari. La vârful popularității, a reușit chiar să se îndrepte în Duma de Stat și să obțină imunitate. Dar nu la ajutat și a fost condamnat la un termen lung de închisoare.