Să presupunem că ați eliberat brusc o sumă care atrage multe buzunare, să zicem, câteva sute de mii sau un milion de dolari. Poate că le-ați câștigat nu în mod legal sau nu doriți să le împărțiți cu autoritățile fiscale sau cu soțul / soția sau cu copiii dumneavoastră.
Nu-ți fie frică. A inventat o mulțime de scheme financiare care vă vor îndepărta de orice suspiciune.
Trebuie să spun că spălarea de bani subminează economia mondială - stimularea fluxului de fonduri din țările în curs de dezvoltare și amortizează valoarea activelor în lumea dezvoltată. Totuși, acest fapt nu oprește pe nimeni deloc.
- Rusia - 880,96 miliarde de dolari (35 trilioane de ruble);
- Mexic - 461,86 miliarde de dolari (18 trilioane de ruble);
- Malaezia - 370,38 miliarde de dolari (15 trilioane de ruble);
- India - 343,93 miliarde de dolari (14 trilioane de ruble);
- Arabia Saudită - 266,43 miliarde de dolari (11 trilioane de ruble);
- Brazilia - 192,69 miliarde de dolari (8 trilioane de ruble).
În doar zece ani de cele douăzeci de țări în curs de dezvoltare au fost exportate ilegal din SUA 5900000000000 $ (240 trilioane), echivalentul a 49 de miliarde $ (2 trilioane de ruble) pe lună.
Aproape toată lumea face acest lucru, de la politicieni corupți și carteluri de droguri la oameni obișnuiți care nu doresc să plătească impozite sau pensii alimentare.
Iată temele teoretice ale spălării banilor:
Lecția 1. Republica Populară Offshore
Macao și Hong Kong sunt regiuni administrative speciale din Republica Populară Chineză. Datorită acestui statut "ambiguu", ascunderea capetelor în apă aici este deosebit de convenabilă. Macao - capitala cazinoului mondial, care se rotește mai mulți bani de șapte ori mai mult decât în Las Vegas și Hong Kong sunt o mulțime de bănci nu foarte principial și alți intermediari care nu va cere deponentilor prea multe întrebări (pentru o mită), și va ajuta la transferul de bani oriunde în lume.
Căutați un agent
Să presupunem că locuiți sau lucrați în China și doriți să ascundeți o mare mită pe care ați primit-o. În primul rând, trebuie să-l transferați din RMB în orice monedă străină, astfel încât statul să nu o recunoască. Cea mai ușoară modalitate de a face acest lucru este: găsiți un agent din China continentală, care vă va schimba banii pentru chips-uri de cazinou și va primi până la 20% din suma pentru acest lucru.
Du-te la cazino
Găsiți un cazinou prietenos și pliabil care vă va închide ochii că ați venit cu propriile dvs. jetoane. Acolo le puteți încasa în Hong Kong sau în dolari americani și dispuneți de banii pe care i-ați primit, așa cum credeți de cuviință. Puteți să le puneți în cont la orice bancă din Hong Kong sau, din motive de securitate, să vă adresați unui avocat offshore. În timpul cazinoului, el va pune jetoanele împreună cu jetoanele cetățenilor care respectă legea și va deține 1 milion de dolari ca salariu plătit.
Întoarce-te, fă un cerc
bancar sau avocat va transfera banii prin transfer bancar modul cel mai confuz - de exemplu, în mai multe frontierele naționale, în scopul de a pune cu siguranță în afara parfumul orice servicii. În final, banii pot fi în fondul fiduciar american. controlate de firmele de o zi, înregistrate în Insulele Cayman și care aparțin la un alt fond în Guernsey, al cărui cont este deschis în Luxemburg și fiind un bancher în Elveția, Singapore și Caraibe, care nu a mai văzut un proprietar real.
Lecția 2. Micii asistenți
Ai văzut desene animate despre Smurfs - mici albastri care evocă afecțiunea universală? Și în lumea financiară există "smurfuri", dar le tratează diferit. Acesta este modul în care sunt numiți oameni simpli care ajută oamenii dificili să scape de bani. Acestea deschid sute de mii de depozite mici și transferă sume mici de bani fără să provoace prea multe suspiciuni.
Obțineți ajutoare
Retrage banii
Puțin mai târziu, cereți lui Smurf să retragă niște bani, de exemplu, un certificat de cadou pentru cumpărături. Deci, acești bani nu vor mai duce la tine. Dar nu fi proastă. Este mai bine să găsiți o modalitate de a transfera acești bani prin transfer bancar către o companie offshore sau către un cont fictiv al companiei.
Feriți-vă de povești
Lecția 3. Corporații mari
Într-adevăr oameni de afaceri mari nu se obosesc să comunice cu cazinouri, bănci incomprehensibile, agenți sau smurfs. Ei cheltuiesc milioane și miliarde de dolari prin tranzacții corporative care nu fac obiectul controlului valutar, fără a recurge la serviciile băncilor și nici măcar să nu le încaseze.
supraaprecia
Imaginați-vă că sunteți un funcționar guvernamental sau o persoană de ghidare corporației și doresc să câștige $ 1 milion pe un contract încheiat la un cost mai mare pentru companiile autohtone sau străine. Confirmați contractul, primiți plăți și scrieți câteva milioane de profit, dintre care unul ați pus liniștit în buzunar.
Un client poate contribui la un eveniment off-shore de o zi, al cărui procent poate fi ascuns. Acum poți să elimini liber acești bani. Contabilitatea va elimina această sumă ca fiind costul consultării unui specialist în tranzacții offshore.
În plus, puteți utiliza acest milion pentru a achiziționa un activ offshore, sau puteți să îl eliminați treptat sub forma plății salariilor și a primelor. Toate schemele lucrează la ura.
Reduceți costul
Totul este exact opusul. Vând produsele sau serviciile dvs. de la o altă companie mai ieftină decât valoarea lor reală. Apoi, obțineți-vă un milion din banii alocați direct de la compania care a încheiat această afacere. Veniturile solicită transferul către un cont off-shore anonim sau orice alt activ, la discreția dvs.
Lecția 4. Diamante
Diamantele sunt cei mai buni prieteni ai fetelor. și băieții care vor să cerceteze guvernul în jurul degetului.
Zâmbet diamantat
Dacă nu știi cum să aducă într-un milion de dolari SUA și trec neobservate, atunci iată informațiile scurgeri de la UBS (NYSE. UBS). Există zvonuri că unii oameni cumpără diamante și le transportă în tuburi de pastă de dinți. După un timp, când se termină Colgate, diamantele sunt vândute pe piața neagră.
Timbre și cărți
O altă modalitate de a spăla banii este să le transferi pe un card de debit fără nume. Spălătorii mai conservativi convertesc banii în timbre poștale, pentru care cunoscătorii reali sunt pregătiți să plătească întreaga avere.
În luna mai, conglomeratului financiar elvețian Credit Suisse (STOCURI EURONEXT PARIS. CS) a mărturisit implicarea sa în astfel de activități. În special, banca a distrus documentele și nu a raportat tranzacții de mai puțin de 10.000 de dolari pentru a ajuta cetățenii americani să scape de impozit. Pe parcursul acestei Credit Suisse a plătit o amendă în valoare de 2,6 miliarde de dolari (104 miliarde de ruble), dar este puțin probabil să fie o lecție pentru alte bănci.
Lecția 5. Insulele Paradise
Dacă doriți să vă încercați în spălarea banilor, ar trebui să vă grăbiți, pentru că acest magazin va fi închis. Vreodată pe scară largă lupta împotriva corupției, care este deja în curs de desfășurare pe scară largă în Occident și se va desfășura în curând în China, uscând râu bani ilegal. Dar nu mâine. Astăzi, cruciadele împotriva corupției își măresc numai plinătatea.
Cu toate acestea, realitatea este că mai puține bănci sunt gata să vă ofere ajutorul dvs. și mai puține jurisdicții garantează anonimatul complet. Acest lucru duce la faptul că peștii încep să fie prinși în rețea. De exemplu, o investigație majoră este în prezent în curs de desfășurare în Spania: celebrul fotbalist Lionel Messi și tatăl său acuzat de deturnare de 5,56 milioane de dolari (4,2 milioane de euro, 222 de milioane de ruble) bani de sponsorizare. Toți îl nega.