Cine a câștigat falimentul "Holding-Credit"?
Conducerea Băncii Centrale a Rusiei recunoaște că falimentul băncilor rusești a devenit o afacere excesiv de profitabilă, aducând zeci de miliarde de ruble
După cum a recunoscut recent CBR de conducere, mecanism de protecție adecvată a falimentului deliberat în țara noastră încă nu există, acest lucru înseamnă că eșecul băncilor - o afacere profitabilă și în condiții de siguranță. În fiecare an în Rusia, aproximativ 20 de bănci dispar, în medie, fiecare astfel de "operațiune" aduce organizatorilor aproximativ 1 miliard de ruble, cazul în care cineva a suportat o răspundere penală reală pentru aceasta este o excepție rară. Puteți vorbi chiar despre implicarea în cifra de afaceri de afaceri ilegale de 20-25 de miliarde de ruble pe an, unii angajați ai Băncii Centrale și de Agenția de Asigurări a Depozitelor (DIA), cu un grad ridicat de certitudine.
Cum să se facă distincția normală de la faliment intenționată a băncii, care, de fapt, este cea mai mare fraudă financiară? Banca poate intra în faliment din cauza managementului de eroare a instituției de credit și subestimarea riscurilor, dar având un capital real, charter aproape întotdeauna pot compensa pierderile de pe piață. Desființarea intenționată a activelor băncii este falimentul penal. Acest lucru se face în principal prin înlocuirea activelor reale ale băncii secrete în nelichide. Folosit în acest sistem variază de la rapid și simplu la operațiunile multi-pass complicate.
La prima vedere, pentru a distinge unul de-al doilea este destul de dificil, mai ales după cum a spus de către șeful Băncii Centrale a Boris Ignatiev: „directori Commercial Bank sunt punct de vedere tehnic în măsură să conducă, să fiu sincer, pentru a fura activele băncii foarte repede - în termen de câteva ore.“ Dar dacă nici o supraveghere nu poate împiedica acest lucru, atunci după ce sa produs falimentul, a fost deliberat sau nu, a fost destul de ușor. Ar fi o dorință.
Acasă ciudățenie în faliment „Credit Holding,“ și contrastul la zeci de cazuri similare - dispariția misterioasă a tuturor documentelor contabile, portofoliul de credite (contracte de împrumut), și apoi nu mai puțin încurcat găsindu-le. Deși faptul în sine nu este nimic special - acesta este primul semn al falimentului fictiv. Documentele sunt distruse în mod diferit, puteți aranja o defalcare a canalizării sau incendiului - documentele primare vor fi pierdute, ceea ce va complica provocarea tranzacțiilor în viitor. Pe acest subiect, printre bancheri există și o discuție, care este mai bine: un inundații sau un incendiu?
Dar fostul proprietar al „Holding,-credit“ la dispariția documentelor, cel mai probabil, nu este relevant, dar rolul personalului Băncii Centrale și DIA merită atenție. În primul rând, funcționari, inclusiv șeful DIA a cerut tuturor că documentele au dispărut. Apoi, unii dintre ei (aproximativ două treimi) au fost găsiți într-un mod misterios șase luni mai târziu. Sa dovedit că necunoscutul închiriat o cameră și a fost adus înapoi o parte din documente, și că mai multe tone de documente, de altfel, ceea ce ar lua dura mai multe camioane KAMAZ. Proprietarul sediului, după ce a încetat să primească chiria, a numit el însuși DIA, după ce a predat cache-ul. De ce nu a distrus - problema principală, pentru că managementul băncii, aceste documente nu au fost interesați, în caz contrar, ele nu ar exista, care vine colegii lor lipsite de scrupule (inundații sau incendii). Probabil, altcineva a vrut să profite de portofoliul Holding-Credit. Potrivit creditorilor, cu partea nedescoperită a conturilor plătibile cu succes "a lucrat" imediat după ce licența a fost revocată din "Holding-Credit".
Speculații în comportamentul angajaților DIA și al băncii centrale RF
Rolul DIA în această poveste este, de asemenea, destul de misterios: imparțialitatea organizației de stat și, mai presus de toate, liderul acestuia a fost pusă în discuție, după ce a devenit cunoscut faptul că unii investitori, se presupune că după revocarea licenței Băncii, iar la momentul începerii procedurii de faliment oferite rezolva problema cu depozitele lor pentru o taxă. Investitorii susțin că revenirea la baza pe „conturi de primit“, oficialii DIA încetini procesul de colectare a datoriilor prin proceduri birocratice interne, mai degrabă decât de a motiva Accentul este pus pe Ministerul de Interne pentru a accelera investigarea cauzei penale, deoarece forțele de securitate mai multă putere și autoritate de a desfășura activități de investigație, pe care încă îl judecă după rezultate, iar declarațiile de conducere nu au fost utilizate.
În plus, în conformitate cu cele mai recente publicații în mass-media, dedicat ancheta de faliment „Holding,-credit“, se pare, conducerea DIA a găsit o soluție ușor prin numirea conducerii băncii „extremă“, oferind împrumuturi neperformante în ajunul de faliment. Se pare că împrumuturile către importatorii de banane sunt destinate să devină o sursă de rambursare a banilor deponenților de către instanță, dacă se dovedește, bineînțeles. Decizia este în principiu corectă, dar este normal să întrebăm de ce nu a fost făcut până de curând, deși a fost realist să se solicite datoriile acestor firme înainte de a începe procedura de lichidare.
În această poveste, la fel ca și alte zeci de falimente bancare din Rusia în ultimii ani, principala surpriză este poziția pasivă a Ministerului rus de Interne. Într-o anumită măsură, ușor de înțeles, anchetatorii de poliție nu sunt prea versat în scheme bancare complexe pentru retragerea de active, în special deoarece există agenții specializate - Banca Centrală, RFI, DIA. Pe de altă parte, după cum recunoaște șeful Băncii Centrale, Boris Ignatiev, chiar dacă există dovezi, au fost inițiate doar câteva cazuri penale. În povestea „Holding,-credit“ problema principală a deponenților, că nici Banca Centrală, nici DIA sau poliția, de fapt, nu vrea să recunoască evident - a fost premeditat faliment. Voalul tăcerii în jurul acestei afaceri de miliarde de dolari se potrivește prea mult. Cei care nu au grijă de țară și de cetățenii săi, nu vor locui aici și vor păstra banii în străinătate, să zicem în Cipru.
Alte știri corelate: