Banca centrală ne scrie: "Ca urmare a supravegherii de către Banca Rusiei a instituțiilor de credit, a existat o scădere a volumului operațiunilor de retragere a numerarului prin utilizarea conturilor bancare". Adică, Banca Centrală a înregistrat pentru prima dată o scădere semnificativă a expunerii în Rusia prin intermediul băncilor comerciale. Excelent! Mai mult, Banca Centrală scrie: "În același timp, pe fondul scăderii volumului operațiunilor de recuperare a banilor din sectorul bancar, agenții economici lipsiți de scrupule folosesc scheme alternative de încasare".
Deci, ce sunt alternativele pentru schemele de obnalu utilizate în prezent, și Banca Centrală a găsit în mod natural și acoperă toate posibilitățile de utilizare a acestor alternative? Banca Centrală spune următoarele: că“... acest sistem pentru a obține numerar, inclusiv participarea activă a persoanelor implicate în comerțul cu amănuntul, în bunuri, cum ar fi produsele alimentare, materiale de construcții, mașini, autovehicule ușoare pentru numerar, inclusiv prin intermediul rețelelor comerciale ... Deci, obtinerea organizarea de vânzare cu amănuntul ca urmare a unor activități comerciale în numerar care urmează să fie depozitate în conturi bancare sunt transferate către terțe părți, clienții, în numerar fonduri care plătesc primit fonduri în numerar, transfer de fonduri sub formă de non-numerar deja în conturile organizațiilor de vânzare cu amănuntul. În acest caz, fondurile menționate mai sus sunt creditate în contul organizației de comerț cu amănuntul, de regulă, se efectuează în temeiul contractelor, executarea care nu implică plata taxei pe valoarea adăugată, și anume utilizarea contractelor de agenție, contract de servicii, contractul de împrumut, cesiune a creanței și drepturile cum ar fi. " Adică, Banca Centrală a descoperit toate aceste scheme.
Ce va face Banca Centrală? „Banca Centrală a Rusiei recomandă organizațiilor de credit, care sunt conturi curente deschise ale organizațiilor de vânzare cu amănuntul, care fac încasările în numerar nu sunt produse sau produse în cantități mici, sau se face cel puțin o dată pe săptămână, pentru a oferi o atenție deosebită tuturor organizațiilor similare de vânzare cu amănuntul. De asemenea, Banca Centrală obligă băncile comerciale să trimită aceste informații la Rosfinmonitoring despre organizații similare de retail. Și pentru a Rosfinmonitoring verificat aceste organizații pe baza legii „Cu privire la Contracararea organizarea spălării veniturilor provenite din activitatea infracțională și finanțarea terorismului.“
De asemenea, Banca Centrală a obligat băncile comerciale să solicite de la comercianții cu amănuntul informațiile care stau la baza înscrierii, justificând sensul economic și obiectivele legitime ale acestor înscrieri. Adică - am dat cache-ul, dar am reușit. Acum, băncile comerciale vor solicita dovezi că toate aceste operațiuni fără numerar erau cu adevărat necesare de către comercianții cu amănuntul și erau legitime.
„De asemenea, băncile comerciale sunt obligate să solicite organizațiilor de documente de comerț cu amănuntul cu privire la suma primită încasările în numerar, de exemplu, o lună, și de a corela aceste date cu informații obținute prin identificarea organizării comerțului cu amănuntul, în special, informații cu privire la scopul de a stabili și natura dorită a relației de afaceri, primit în conformitate cu ... ". Pe scurt, vor compara impozitul care nu a fost scos, cu sumele primite fără numerar.
Cui este interesant, citiți acest document și citiți legăturile din acest document.
Aveți aceleași întrebări și faceți ceva? Vino la seminar, unde îți voi spune timp de 3 zile ce să fac.
Înțelegi, ce chestie. Mulți oameni de afaceri fac acest lucru nu pentru că sunt răi. Dar pentru că au nevoie să supraviețuiască cumva. Și ar fi frumos dacă eliberarea o astfel de decizie crudă a Băncii Centrale de a reduce rata cheie la 1-2%, nu mai poate fi un coșmar băncile comerciale le-ar fi adus o rata de dolar preferențial pentru formarea unei rezerve de a avea un sistem bancar care nu este acoperit . Avem cel puțin 3 bănci comerciale care pot fi adăpostite în viitorul apropiat datorită normelor stricte de rezervă. Mi-ar opri să emită Banca Centrală câteva acte normative pe zi, ceea ce face imposibilă activitatea băncilor comerciale. au condiții create pentru băncile comerciale, astfel încât acestea nu câștigă bani de pe piața interbancară, și într-adevăr a vrut să acorde împrumuturi de afaceri mici și mijlocii, știi? Când a produs pe de o parte, aici astfel de soluții aici violente, iar pe de altă parte, nu creează iad, există condiții pentru băncile comerciale într-adevăr ar putea într-o lucrare normală cu mediul de afaceri, și de afaceri ar putea in dezvoltarea normala ... E trist. Dar există un astfel de document. Mulțumesc.
Vezi subiecte conexe:
- Criminalist a priori: CB a majorat lista tranzacțiilor suspecte
- Obnal sau terorism? CB suspecte TOATE
- Jocul teroriștilor: cum băncile "strâng" bani din afaceri
- Banca Centrală a aprobat o nouă listă a băncilor importante. Ce înseamnă asta?
