Este greu de găsit un comerciant care nu a întâlnit niciodată cererea unui broker să furnizeze documente care confirmă identitatea, reședința și alte date cu caracter personal. Pe de o parte, dorința companiei financiare de a identifica clienții este de înțeles și justificată - nu suntem surprinși să prezentăm un pașaport atunci când efectuăm orice operațiune bancară, schimbând chiar și o sumă mai mare sau mai mică în valută străină. Pe de altă parte, cerințele pentru verificarea clienților devin adesea un instrument manipulator în mâinile unui broker de forex fără scrupule. care vă permite să întârziați momentul plății profiturilor și investițiilor clienților sau chiar să refuzați complet să-i dați retragerea fondurilor.
Deci, care este procedura notorie de verificare pentru un broker de forex, pentru care este aplicat, a cărui politică este de fapt responsabilă și cum să distingi pretențiile corecte de manipulare de către broker?
Verificarea contului: de unde provine aceasta?
Majoritatea companiilor de brokeraj explică cerințele de verificare într-un limbaj simplificat care se reduce la două argumente principale: asigurarea siguranței dvs. și implementarea recomandărilor FATF.
Dacă primul paragraf este mai mult sau mai puțin clar: compania trebuie să se asigure că persoana care a deschis contul de tranzacționare nu este acoperită numai de numele dvs., dar într-adevăr ești, atunci al doilea element ridică multe întrebări.
FATF (Grupul de acțiune financiară pentru combaterea spălării banilor) este un grup internațional de acțiune financiară pentru combaterea spălării banilor. Grupul dezvoltă standarde și emite recomandări pentru guverne, companii financiare și instituții, dar fără adoptarea reglementărilor relevante în fiecare stat, aceste recomandări, firește, nu pot fi considerate obligatorii.
Prin urmare, pentru brokerii europeni în valută, alegerea verificării sau nu a verificării clienților, în general, nu merită. În cazul în cazul în care societatea este înregistrată într-o țară în care spălarea banilor nu este stabilită în mod legal, în conformitate cu recomandările FATF este alegerea companiei și poate fi utilizat ca un capac pentru manipularea plata fondurilor clienților.
Dar nu uitați că, în procesul de retragere a fondurilor din contul de tranzactionare sunt implicate nu două părți, broker și client, dar trei: între ei este întotdeauna un mediator - un sistem de plată sau a unei bănci, care poate prezenta, de asemenea, cererile lor la identificarea beneficiarului. În special cerințe stricte în acest sens, a pus băncile, așa că, dacă retrage bani într-un cont bancar sau de verificare a cardului cerințele de la orice companie, inclusiv cele înregistrate în off-shore și nu sunt asociate în mod oficial normele de combatere a spălării banilor, sunt eligibile.
Verificarea cu brokerul Forex: verificați lista documentelor
Documentul principal care certifică identitatea și reședința unui cetățean al Federației Ruse este pașaportul. Prin urmare, dacă compania lucrează printr-o bancă rusă, atunci pașaportul general și documentele semnate pentru deschiderea unui cont (de obicei acest Acord comercial) ar trebui să fie suficiente pentru a verifica clientul și pentru a elimina toate problemele posibile ale băncii.
În cazul băncilor străine, situația este mai complicată. În primul rând, datele prezentate în limba rusă, fără valoare pentru băncile din UE sau din SUA, nu reprezintă. În al doilea rând, ca atare, nu există nicio înregistrare oriunde, cu excepția Rusiei și a unei părți din țările fostei URSS. Prin urmare, ștampila de înregistrare în pașaportul dvs. civil nu ajută banca să verifice și să identifice locul de reședință.
Astfel, un broker care conține fonduri și plăți prin intermediul unei bănci străine va fi obligat să solicite clienților să furnizeze cel puțin traducerea unui pașaport general pentru cetățean sau o copie a pașaportului. unde datele dvs. sunt tipărite în limba latină, precum și o copie a facturilor la utilități. Este dovada acceptată a locului actual de reședință în întreaga lume. Evident, copii ale pașapoartelor trebuie să fie certificate, pentru că în caz contrar banca nu poate fi sigură că are o copie exactă a documentului real și nu fructul muncii dvs. în Photoshop.
IMPORTANT! 4 alarme
Astfel, în ciuda faptului că cerințele de verificare sunt acceptate în general pe piață și sunt bine întemeiate, mulți brokeri îi supravețesc în mod deliberat și le folosesc pentru a face dificilă retragerea de către clienți a fondurilor.
Care sunt aceleași semne care pot fi considerate ca un semnal privind rea-credința brokerului și ca motiv pentru refuzul serviciilor sale?
Nu lăsați procedura de verificare din broker să stea între dvs. și banii dvs.
Pentru a nu deveni victima manipulării și fraudei, acoperită cu cuvinte frumoase despre protejarea intereselor clienților și combaterea spălării banilor:
Fortrader Suite 11, al doilea etaj, sunet Casa Vision, Francis Rachel Str. Victoria Victoria, Mahe, Seychelles +7 10 248 2640568