Articole> Diverse> Cum verifică banca certificatul de 2-NDFL?
Dacă dintr-o dată aveți o întrebare, verificați dacă băncile 2-NDFL, nu ezitați - verificați. Astăzi, multe bănci fac o treabă bună încercând să afle autenticitatea certificatului 2-NDFL. De exemplu, trebuie să apelați compania, să specificați și dacă există un astfel de angajat care lucrează acolo. Și, nu puteți să întrebați direct în departamentul de contabilitate cât de mult primește o persoană. Prin urmare, în paralel, companiile însele sunt monitorizate pentru a afla salariul mediu al angajaților.
De ce are banca nevoie de un certificat 2-NDFL? Este necesară reducerea riscurilor bancare. La urma urmei, fiecare împrumutat nesigure are nevoie de prea multă energie, timp și nervi de la angajații instituțiilor financiare. Mai mult decât atât, nu este posibil ca banii trimiși pe credit acelor clienți să fie returnați.
Dar chiar și astfel de verificări atente nu oferă 100% garanție. Și aceasta este ceea ce unii cetățeni "inventivi" folosesc. Frauda cea mai inofensivă din acest domeniu este supraevaluarea nivelului veniturilor specificate în certificatul 2-NDFL. Acest lucru se face pentru a obține o sumă mare de împrumut.
Dar mult mai rău, dacă certificatul este pur și simplu cumpărat în metrou sau pe Internet. În acest caz, se poate dovedi că împrumutatul nu funcționează deloc și, în consecință, vor apărea neapărat probleme cu rambursarea împrumutului.
Noi reguli pentru verificarea certificatului băncii 2-NDFL
Dar din anul viitor, băncile vor avea un instrument mai eficient. Deputații din Duma de Stat pot aproba o lege care permite instituțiilor financiare să verifice clienții prin intermediul Fondului de pensii și al Serviciului Fiscal. De fapt, serviciile de securitate ale băncilor verifică acum cel puțin unele certificate în acest fel. Dar o fac pentru unele dintre canalele lor închise.
În timp ce detaliile facturii sunt necunoscute. Este raportat doar că băncile nu vor putea să solicite informații despre un împrumutat potențial mai mult de o dată la trei luni. Și, în plus, este probabil ca această procedură să fie posibilă numai cu acordul împrumutatului.
Trebuie reamintit faptul că, în conformitate cu legislația în vigoare, furnizarea de documente false, în cunoștință de cauză, intră sub incidența infracțiunii. Știm mai multe cazuri în care persoanele care au furnizat informații false, în loc să obțină un împrumut, au mers la secția de poliție pentru a depune mărturie.